Дата принятия: 27 августа 2019г.
Номер документа: 33-8064/2019
СУДЕБНАЯ КОЛЛЕГИЯ ПО ГРАЖДАНСКИМ ДЕЛАМ АЛТАЙСКОГО КРАЕВОГО СУДА
ОПРЕДЕЛЕНИЕ
от 27 августа 2019 года Дело N 33-8064/2019
Судебная коллегия по гражданским делам Алтайского краевого суда в составе:
председательствующего Вишняковой С.Г.,
судей Бусиной Н.В., Ромашовой Т.А.,
при секретаре Ивановой А.А.,
рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционную жалобу истцов Буруновой В. В. и Бурунова М. А., действующих в своих интересах и в интересах малолетних Бурунова Д. М. и Буруновой А. М., на решение Бийского городского суда Алтайского края от 06 июня 2019 года по делу
по иску Буруновой В. В., Бурунова М. А., действующих в своих интересах и в интересах малолетних Бурунова Д. М. и Буруновой А. М., к администрации г. Бийска, отделу администрации г. Бийска по учету и распределению жилой площади о признании незаконным решения жилищной комиссии об отказе в признании семьи нуждающейся в жилом помещении.
Заслушав доклад судьи Вишняковой С.Г., судебная коллегия
УСТАНОВИЛА:
На основании решения жилищной комиссии администрации г. Бийска от ДД.ММ.ГГ *** семья Буруновых составом 3 человека признана нуждающейся в улучшении жилищных условий с ДД.ММ.ГГ и включена в число участников подпрограммы "Обеспечение жильем молодых семей" федеральной целевой программы "Жилище" на 2011-2015 годы с ДД.ММ.ГГ.
ДД.ММ.ГГ в семье истцов родился второй ребенок - Бурунова А. М..
ДД.ММ.ГГ между Буруновым М.А. и Свидетель N1 заключен договор беспроцентного целевого денежного займа для улучшения жилищных условий, а именно на приобретение квартиры, расположенной по адресу: <адрес>.
ДД.ММ.ГГ между Буруновыми и Кудирмековыми заключен Договор купли-продажи <адрес> одновременным обременением ипотекой в силу закона, по условиям которого Бурунова В.В. и Бурунов М.А. приобрели в общую долевую собственность квартиру по адресу: <адрес>.
Цена объекта недвижимости составила 2 300 000 руб., которая оплачена за счет собственных денежных средств покупателей в размере 1 850 000 руб. и кредитных средств в размере 450 000 руб. по кредитному договору с ПАО Сбербанк России *** от ДД.ММ.ГГ.
Обязательства по кредитному договору *** от ДД.ММ.ГГ были исполнены путем перечисления средств материнского (семейного) капитала.
ДД.ММ.ГГ администрацией <адрес> в адрес Буруновых было направлено извещение о том, что их семья включена в список молодых семей - претендентов на получение социальной выплаты в 2019 году в рамках реализации подпрограммы 2 "Обеспечение жильем молодых семей в Алтайском крае" на 2015-2020 годы в <адрес>, для чего им предлагалось предоставить соответствующие документы для получения свидетельства на право получения социальной выплаты.
ДД.ММ.ГГ истцами в адрес администрации <адрес> были предоставлены соответствующие документы, в том числе копии выписок из домовой книги по адресам: <адрес>, в <адрес>, а также копия договора беспроцентного займа от ДД.ММ.ГГ.
ДД.ММ.ГГ администрация <адрес> направила в адрес истцов извещение, из которого следует, что семья Буруновых не признана нуждающейся в улучшении жилищных условий и исключена из списка молодых семей - участников долгосрочной целевой программы "Обеспечение жильем молодых семей в <адрес>" на 2015-2020 годы, а также истцам отказано в выдаче свидетельства на право получения социальной выплаты.
Не согласившись с указанным решением, истцы обратились в суд с настоящим иском к администрации <адрес> и отделу администрации <адрес> по учету и распределению жилой площади, в котором просят:
- признать решение жилищной комиссии администрации <адрес> от ДД.ММ.ГГ *** об отказе в признании семьи истцов нуждающейся в жилом помещении незаконным;
- признать семью Буруновых в составе 4 человек: Бурунова М.А., Буруновой В.В., несовершеннолетних Бурунова Д.М., Буруновой А.М. нуждающимися в жилом помещении;
- возложить на ответчика обязанность включить семью Буруновых в составе 4 человек в число участников муниципальной программы "Обеспечение молодых семей в <адрес>" на 2016-2020 годы и список молодых семей-претендентов на получение социальных выплат в рамках подпрограммы 2 "Обеспечение жильем молодых семей в Алтайском крае" на 2015-2020 годы государственной программы Алтайского края "Обеспечение доступным и комфортным жильем население Алтайского края" на 2014-2020 годы в 2019 году по <адрес>.
В судебном заседании истец Бурунов М.А. дополнительно пояснил, что Свидетель N1 - директор предприятия "Сотрудник - плюс", в котором истец трудоустроен и работает около 14 лет. На дату заключения договора займа с Свидетель N1 в квартире по <адрес>, в <адрес>, он не проживал, по какой причине этот адрес указан в договоре займа как адрес места жительства истца, пояснить не смог. При подаче истцом заявлений в жилищную комиссию администрации <адрес> в феврале 2019 года сотрудник, принимавший у истца документы, не оказал ему консультацию по составлению заявления, в связи с чем им было ошибочно указана цель социальной выплаты исходя из предложенных вариантов - приобретение жилья, введенного в эксплуатацию более чем за 5 лет до его приобретения, а не погашение целевого займа.
Представитель ответчика администрации <адрес> и ее отдела по учету и распределению жилой площади Сагадеева Д.С. в судебном заседании возражала против удовлетворения исковых требований, ссылаясь на то, что выводы комиссии об исключении семьи истцов из программы соответствуют указанной истцом цели в заявлении, учитывая, что нуждаемость истцов в улучшении жилищных условий не была подтверждена ввиду приобретения ими квартиры в 2015 году; договор беспроцентного займа не был указан в договоре купли-продаже квартиры, обременение залогом отсутствовало, следовательно, истцы не имели неисполненных кредитных обязательств; представленный истцами договор займа не подтверждает фактическую передачу денежных средств и его использование на приобретение спорной квартиры; ссылка истцов на договор займа не согласуется с указанной в заявлении целью страховой выплаты.
Свидетель Свидетель N1 в судебном заседании подтвердил, что дал истцу займ в размере 1 100 000 руб. для приобретения квартиры; истец работает у него более 14 лет в фирме "Сотрудник плюс"; займ передал наличными денежными средствами, возврат займа производится истцом ежемесячно, какое-то время через карту Сбербанк-Онлайн, истец просил отсрочку ввиду рождения второго ребенка и ремонта квартиры, потом снова продолжил платить.
Решением Бийского городского суда Алтайского края от ДД.ММ.ГГ в удовлетворении иска отказано.
В апелляционной жалобе истцы просят отменить решение суда и удовлетворить в полном объеме заявленные ими требования.
В обоснование указывают на то, что выводы суда относительно договора беспроцентного займа бездоказательны и основаны на домыслах, поскольку в материалы дела представлены надлежащие доказательства того, что истцами при расчете за спорную квартиру были использованы заемные денежные средства по договору беспроцентного займа от 04 ноября 2-015 года: договор займа, акт сверки, квитанции о погашении займа, а также показания свидетеля Свидетель N1 Обязательства по погашению займа продолжают исполняться истцами и в настоящее время.
Истец пояснял в судебном заседании, что ошибочное указание цели социальной выплаты обусловлено введением его в заблуждение предложенными в заявлении вариантами. Суд не дал должной оценки пояснениям истца в этой части, несмотря на то, что к документам истцом был приложен договор беспроцентного займа и истец указал надлежащую цель выплаты в заявлении о признании нуждающимися. Таким образом, из представленных истцами документов с очевидностью свидетельствовала цель выплаты - погашение жилищного займа.
В письменных возражениях истец просит оставить решение суда без изменения, жалобу ответчика - без удовлетворения.
В судебном заседании суда апелляционной инстанции истец Бурунов М.А. и его представитель Татарникова О.В. поддержали жалобу по изложенным в ней основаниям.
Иные лица, участвующие в деле, в судебное заседание не явились, извещены о времени и месте рассмотрения апелляционной жалобы в установленном законом порядке, ходатайств об отложении рассмотрения дела не заявили, в связи с чем в соответствии с ч. 3 ст. 167 и ч. 1 ст. 327 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебная коллегия сочла возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся участников процесса.
Изучив материалы дела, выслушав пояснения представителя истца и его представителя, проверив законность и обоснованность решения суда в пределах доводов, изложенных в жалобе, по правилам ч. 1 ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия приходит к выводу об отмене решения суда в связи с несоответствием выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам дела и неправильным применением норм материального права (п.п. 3, 4 ч. 1 ст. 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации) по следующим основаниям.
Правила предоставления молодым семьям социальных выплат на приобретение (строительство) жилья и их использования (далее по тексту - Правила) в рамках реализации отдельных мероприятий государственной программы Российской Федерации "Обеспечение доступным и комфортным жильем и коммунальными услугами граждан Российской Федерации" утверждены Постановлением Правительства Российской Федерации от 17 октября 2010 года N1050.
В силу пункта 6 Правил участником программы подпрограммы может быть молодая семья, в том числе молодая семья, имеющая одного ребенка и более, где один из супругов не является гражданином Российской Федерации, а также неполная молодая семья, состоящая из одного молодого родителя, являющегося гражданином Российской Федерации, и одного ребенка и более, соответствующие следующим требованиям:
а) возраст каждого из супругов либо одного родителя в неполной семье на день принятия органом исполнительной власти субъекта Российской Федерации решения о включении молодой семьи - участницы подпрограммы в список претендентов на получение социальной выплаты в планируемом году не превышает 35 лет;
б) молодая семья признана нуждающейся в жилом помещении в соответствии с пунктом 7 настоящих Правил;
в) наличие у семьи доходов, позволяющих получить кредит, либо иных денежных средств, достаточных для оплаты расчетной (средней) стоимости жилья в части, превышающей размер предоставляемой социальной выплаты.
В настоящих Правилах под нуждающимися в жилых помещениях понимаются молодые семьи, поставленные на учет в качестве нуждающихся в улучшении жилищных условий до 1 марта 2005 года, а также молодые семьи, признанные органами местного самоуправления по месту их постоянного жительства нуждающимися в жилых помещениях после 1 марта 2005 года по тем же основаниям, которые установлены статьей 51 Жилищного кодекса Российской Федерации для признания граждан нуждающимися в жилых помещениях, предоставляемых по договорам социального найма, вне зависимости от того, поставлены ли они на учет в качестве нуждающихся в жилых помещениях. При определении для молодой семьи уровня обеспеченности общей площадью жилого помещения учитывается суммарный размер общей площади всех пригодных для проживания жилых помещений, занимаемых членами молодой семьи по договорам социального найма, и (или) жилых помещений и (или) части жилого помещения (жилых помещений), принадлежащих членам молодой семьи на праве собственности (пункт 7 Правил).
Право молодой семьи - участницы мероприятия по обеспечению жильем молодых семей ведомственной целевой программы "Оказание государственной поддержки гражданам в обеспечении жильем и оплате жилищно-коммунальных услуг" государственной программы Российской Федерации "Обеспечение доступным и комфортным жильем и коммунальными услугами граждан Российской Федерации" на получение социальной выплаты удостоверяется именным документом - свидетельством о праве на получение социальной выплаты, которое не является ценной бумагой (п. 3 Правил).
Выдача свидетельства о праве на получение социальной выплаты на основании решения о включении молодой семьи в список участников мероприятий ведомственной целевой программы осуществляется органом местного самоуправления муниципального образования, отобранного субъектом Российской Федерации для участия в подпрограмме, в соответствии с выпиской из утвержденного органом исполнительной власти субъекта Российской Федерации списка молодых семей - претендентов на получение социальных выплат в соответствующем году (п. 4 Правил).
Цели использования социальной выплаты предусмотрены пунктом 2 Правил.
В частности, социальная выплата направляется на оплату цены договора купли-продажи жилого помещения (пп. "а" п. 2 Правил) либо на погашение основной суммы долга и уплаты процентов по жилищным кредитам, в том числе ипотечным, или жилищным займам на приобретение жилого помещения или строительство жилого дома, за исключением иных процентов, штрафов, комиссий и пеней за просрочку исполнения обязательств по этим кредитам или займам (пп. "е" Правил).
Разрешая спор и отказывая в удовлетворении исковых требований, суд первой инстанции исходил из того, что жилищная комиссия обоснованно пришла к выводу о несоответствии истцов условиям Подпрограммы в связи с отсутствием нуждаемости в улучшении жилищных условий исходя из указанной в заявлении от ДД.ММ.ГГ цели использования социальной выплаты, выделяемой в рамках Подпрограммы (покупка жилья, введенного в эксплуатацию более, чем за пять лег до его приобретения), поскольку на момент обращения Буруновых в администрацию <адрес> истцы являлись собственниками квартиры по <адрес>, в <адрес>, приобретенной за счет собственных и кредитных средств, и не имели неисполненных обязательств перед банком - кредитором; представленные истцами документы не дают оснований жилищной комиссии администрации <адрес> предполагать иные обстоятельства и цели использования социальной выплаты.
Судебная коллегия с такими выводами суда первой инстанции согласиться не может, находя их противоречащими фактическим обстоятельствам по делу.
Судом установлено, что Администрацией <адрес> до ДД.ММ.ГГ в соответствии с пунктом 24 Правил была произведена работа по формированию списка молодых семей - участников подпрограммы 2 "Обеспечение жильем молодых семей в Алтайском крае" на 2015-2020 годы государственной программы Алтайского края "Обеспечение доступным и комфортным жильем населения Алтайского края" на 2014 - 2020 годы, изъявивших желание получить социальную выплату в 2019 году.
Семья истцов включена в указанный список под *** в составе 3 человек.
В доведенной до администрации <адрес> выписке из списка претендентов на получение социальных выплат в рамках подпрограммы 2 "Обеспечение жилье молодых семей в Алтайском крае" на 2015-2020 годы государственной программ Алтайского края "Обеспечение доступным и комфортным жильем населения Алтайского края" на 2014 - 2020 годы в 2019 году, утвержденного ДД.ММ.ГГ Управлением молодёжной политики и реализации программ общественного развития, семья истцов значится под ***.
В связи со включением семьи истцов в список претендентов на получение социальной выплаты администрация <адрес> предложила Буруновым представить документы, предусмотренные п.п. 31, 32 Правил.
ДД.ММ.ГГ от семьи истцов поступили заявления о принятии их на учет нуждающихся в жилых помещениях и о предоставлении социальной выплаты, выделяемой в рамках подпрограммы 2 "Обеспечение жильем молодых семей в Алтайском крае" на 2015-2020 годы государственной программы Алтайского "Обеспечение доступным и комфортным жильем населения Алтайского края 2014 - 2020 годы" в 2019 году.
В заявлении от ДД.ММ.ГГ на принятие на учет в качестве нуждающихся в жилых помещениях истцами указано основание обращения - заключение договора беспроцентного целевого займа от ДД.ММ.ГГ для приобретения квартиры.
В заявлении на предоставление социальной выплаты от той же даты истцом Буруновым М.А. указана ее цель - покупка жилья, введенного в эксплуатацию более чем за 5 лет до его приобретения.
При этом указанный вариант истцом выбран из числа предложенных в заявлении возможных вариантов ответа относительно формы приобретения жилья, а не цели страховой выплаты, поскольку подстрочно в заявлении в спорной строке написано дословно: "(указывается форма приобретения жилья: для строительства индивидуального жилья, приобретения нового жилья, покупка жилья, введенного в эксплуатацию более чем за 5 лет до его приобретения)".
Вместе с заявлениями истцами были предоставлены: согласие на обработку персональных данных, копии паспортов, копия свидетельства о заключении брака, копии свидетельств о рождении, копии выписок из домовой книги по адресам: <адрес>, в <адрес>, а также копия договора беспроцентного займа от ДД.ММ.ГГ.
При проверке сведений и документов, представленных истцами, жилищной комиссией было установлено несоответствие семьи истцов п.п. "б" п. 6 Правил, а связи с чем принято оспариваемое решение от ДД.ММ.ГГ *** об исключении семьи Буруновых из списка молодых семей-претендентов на получение социальных выплат в рамках реализации подпрограммы 2 "Обеспечение жильем молодых семей в Алтайском крае" на 2015-2020 годы государственной программы Алтайского "Обеспечение доступным и комфортным жильем населения Алтайского края 2014 - 2020 годы" в 2019 году и из числа участников муниципальной программы "Обеспечение жильем молодых семей в <адрес> на 206-2020 годы" и отказано в выдаче свидетельства.
В обоснование направленного истцам отказа администрация <адрес> сослалась на то, что в заявлении истцами было указано на приобретение жилья, введенного в эксплуатацию более чем за 5 лет до его приобретения, а не на гашение беспроцентного займа, а с учетом обеспеченности истцов квартирой, приобретенной ДД.ММ.ГГ, истцы не могут быть признаны нуждающимися в жилом помещении в связи с превышением нормы жилой площади на человека.
Анализируя все фактические обстоятельства, в том числе содержание предоставленных истцами заявлений и приложенные к ним документы, судебная коллегия находит обоснованными доводы апелляционной жалобы истцов о том, что целью их обращения за социальной выплатой являлось именно направление ее на оплату основного долга и процентов по договору беспроцентного займа от ДД.ММ.ГГ по основанию пп. "е" п. 2 Правил, а не на приобретение еще одного жилого помещения.
Иное толкование волеизъявления истцов свидетельствует о сугубо формальном подходе и неоказании должной консультационно-разъяснительной работе сотрудников, отвечающих за прием документов, учитывая, что представленные истцами документы необоснованно явились предметом рассмотрения комиссии с точки зрения направления социальной выплаты по пп. "а" п. 2 Правил, что и послужило официальным основанием для исключения истцов из Подпрограммы.
При таких обстоятельствах, заявление истцов подлежало оценке комиссией исходя из цели направления социальной выплаты на погашение основного долга и процентов по пп. "е" п. 2 Правил.
В соответствии с п. 19 Правил для участия в Подпрограмме в целях использования социальной выплаты в соответствии с пп. "е" п. 2 Правил молодая семья подает в орган местного самоуправления по месту жительства в числе прочих документов документ, подтверждающий, что молодая семья была признана нуждающейся в жилом помещении в соответствии с пунктом 7 Правил на момент заключения кредитного договора (договора займа), указанного в подпункте "д" настоящего пункта.
Поскольку основанием исключения семьи истцов из участников Подпрограммы явилась обеспеченность жилым помещением семьи по состоянию на дату представления ими сведений в феврале 2019 года с точки зрения цели выплаты по пп. "а" п. 2 Правил, при этом вопрос о том, являлась ли семья истцов нуждающейся в жилом помещении на дату заключения договора беспроцентного займа 04 ноября 2015 года комиссией не разрешался и не выяснялся, а основанием для исключения истцов из Подпрограммы явилось несоответствие их семьи требованиям п. 6 "б" Правил (молодая семья не признана нуждающейся в жилом помещении в соответствии с пунктом 7 Правил), судебная коллегия, с учетом установленной цели направления социальной выплаты, приходит к выводу, что исключение истцов из списка молодых семей - претендентов на получение социальных выплат в рамках Подпрограммы решением жилищной комиссии N 4 от 15 марта 2019 года не может быть признано обоснованным и законным, в связи с чем решение суда в этой части подлежит отмене.
Во исполнение Порядка, утв. Постановлением Правительства Российской Федерации от 17 декабря 2010 года N 1050, на уровне субъекта постановлением Администрации Алтайского края от 04 сентября 2015 года N 354 утвержден Порядок формирования списков молодых семей, предоставления и использования социальной выплаты в рамках реализации подпрограммы 2 "Обеспечение жильем молодых семей в Алтайском крае" на 2015 - 2020 годы государственной программы Алтайского края "Обеспечение доступным и комфортным жильем населения Алтайского края" на 2014 - 2020 годы".
В соответствии с п. 2.4. данного Порядка орган местного самоуправления Алтайского края в соответствии с приложением N 1 к особенностям реализации отдельных мероприятий государственной программы, в том числе исключает молодые семьи из списка участников подпрограммы 2, в частности, в случае снятия молодой семьи с учета граждан в качестве нуждающихся в улучшении жилищных условий за исключением семей, улучшивших жилищные условия с помощью ипотечного кредита и не подлежащих исключению из списка молодых семей - участников подпрограммы в соответствии с абзацами 6 - 8, 10 настоящего пункта.
С учетом изложенного семья истцов подлежит восстановлению в списке молодых семей - претендентов на получение социальных выплат в рамках Подпрограммы по состоянию на дату ее исключения из указанного списка, поскольку само по себе приобретение квартиры за счет заемных средств не влечет утрату права на получение социальной выплаты в рамках Подпрограммы, в отношении которой законом предусмотрена возможность ее направления на погашение жилищного займа.
Учитывая, что на настоящий момент нуждаемость семьи истцов в жилом помещении отсутствует в связи с приобретением ими жилого помещения, а оценке подлежит их нуждаемость на момент заключения договора займа 04 ноября 2015 года, оснований для удовлетворения исковых требований в части признания истцов нуждающимися в улучшении жилищных условий не имеется.
При новом рассмотрении документов семьи истцов жилищной комиссии следует рассмотреть вопрос о наличии оснований для направления социальной выплаты по пп. "е" п. 2 Правил на погашение основного долга и процентов по договору беспроцентного займа от 04 ноября 2015 года с разъяснением истцам необходимости предоставления соответствующих документов по п. 19 Правил и с надлежащей правовой оценкой представленного истцами договора займа.
В данном случае, учитывая, что предметом рассмотрения комиссии являлась иная цель страховой выплаты, вопрос о действительности договора займа и его фактическом исполнении сторонами комиссией не разрешался и основанием к исключению истцов из списка данное обстоятельство не являлось (основанием отказа явилось несоответствие семьи требованиям п. 6 "б" Правил, что следует из выписки из протокола заседания жилищной комиссии N 4 от 15 марта 2019 года - л.д. 55), в связи с чем судебная коллегия лишена возможности разрешить по существу вопрос о праве истцов на получение социальной выплаты, поскольку не вправе подменять полномочия уполномоченного органа власти.
При таких обстоятельствах, выводы суда первой инстанции в обжалуемом решении относительно недоказанности фактической передачи денежных средств по договору беспроцентного займа от 04 ноября 2015 года являются преждевременными и подлежащими исключению из мотивировочной части решения.
На основании изложенного решение суда подлежит отмене с принятием по делу нового решения о частичном удовлетворении исковых требований.
На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 328, 329 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия
ОПРЕДЕЛИЛА:
апелляционную жалобу истцов Буруновой В. В. и Бурунова М. А., действующих в своих интересах и в интересах малолетних Бурунова Д. М. и Буруновой А. М., удовлетворить.
Решение Бийского городского суда Алтайского края от ДД.ММ.ГГ отменить, принять по делу новое решение, которым исковые требования Буруновой В. В. и Бурунова М. А., действующих в своих интересах и в интересах малолетних Бурунова Д. М. и Буруновой А. М., удовлетворить частично.
Признать незаконным решение комиссии администрации г.Бийска от ДД.ММ.ГГ, оформленное протоколом ***, в части исключения семьи Буруновых в составе 3 человек из списка молодых семей - претендентов на получение социальных выплат в рамках реализации подпрограммы 2 "Обеспечение жильем молодых семей в Алтайском крае" на 2015-2020 годы государственной программы Алтайского края "Обеспечение доступным и комфортным жильем населения Алтайского края" на 2014-2020 годы в 2019 году и из числа участников муниципальной программы "Обеспечение жильем молодых семей в <адрес>" на 2016-2020 годы и выдаче свидетельства.
Возложить на администрацию г.Барнаула обязанность восстановить семью Буруновых, состоящей из четырех человек: Буруновой В. В., Бурунова М. А., Бурунова Д. М. и Буруновой А. М., в списке молодых семей-участников подпрограммы 2 "Обеспечение жильем молодых семей в Алтайском крае" на 2015-2020 годы" государственной программы Алтайского края "Обеспечение доступным и комфортным жильем населения Алтайского края" на 2014-2020 годы" в порядке очередности на день исключения.
В удовлетворении остальных исковых требований отказать.
Председательствующий:
Судьи:
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка
