Определение Судебной коллегии по гражданским делам Калужского областного суда

 
СУДЕБНАЯ КОЛЛЕГИЯ ПО ГРАЖДАНСКИМ ДЕЛАМ КАЛУЖСКОГО ОБЛАСТНОГО СУДА

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 09 марта 2021 года Дело N 33-406/2021

Судебная коллегия по гражданским делам

Калужского областного суда в составе:

председательствующего Матвеевой Н.Н.,

судей Квасовой О.В., Саркисовой О.Б.,

при секретаре Билибиной А.М.,

рассмотрев в открытом судебном заседании по докладу судьи Саркисовой О.Б. дело по иску Панкина Игоря Витальевича к публичному акционерному обществу "Совкомбанк", Кибардину Евгению Александровичу о признании права собственности на денежные средства, освобождении их от ареста и возложении обязанности осуществить перевод денежных средств, поступившее по апелляционной жалобе Панкина Игоря Витальевича на решение Калужского районного суда Калужской области от 21 октября 2020 года,

УСТАНОВИЛА:

ДД.ММ.ГГГГ Панкин И.В., обратившись с иском к публичному акционерному обществу "Совкомбанк" (далее по тексту - ПАО "Совкомбанк"), просил признать его собственником денежных средств в сумме 625 550 руб., находящихся на счете N, открытом на имя Кибардина Е.А. в отделении ПАО "Совкомбанк", расположенном по адресу: г. Челябинск, <адрес>, обязать ответчика осуществить перевод указанных денежных средств на счет N, открытый в отделении ПАО "Совкомбанк" г. Калуги, снять арест со счета N, открытого на имя Кибардина Е.А.

В обоснование требований истец указал, что в период с 24 января 2020 года по 25 января 2020 года неустановленное лицо незаконно завладело принадлежавшими ему денежными средствами на сумму 625 550 руб. Указанная сумма была зачислена на счет N, открытый на имя Кибардина Е.А. в отделении ПАО "Совкомбанк" в г. Челябинске. 29 января 2020 года на основании заявления истца от 25 января 2020 года по данному факту было возбуждено уголовное дело N по признакам преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации, по которому истец признан потерпевшим, на денежные средства наложен арест. В настоящее время производство по уголовному делу приостановлено.

Истец Панкин И.В. и его представитель Суворова О.А. в суд не явились, ранее в судебном заседании исковые требования поддержали.

Представитель ответчика ПАО "Совкомбанк" в судебное заседание не явился, в письменных возражениях просил в удовлетворении иска отказать.

Решением Калужского районного суда Калужской области от 21 октября 2020 года исковые требования Панкина И.В. оставлены без удовлетворения.

В апелляционной жалобе Панкиным И.В. ставится вопрос об отмене решения суда, как не основанного на законе, принятии нового судебного акта об удовлетворении иска.

В возражениях на апелляционную жалобу ПАО "Совкомбанк" просит решение суда оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.

Изучив материалы дела, выслушав объяснения представителя Панкина И.В. - Суворовой О.А., поддержавшей апелляционную жалобу и просившей об удовлетворении заявленных в иске требований, обсудив доводы апелляционной жалобы и возражений на нее, судебная коллегия не может согласиться с выводами суда, изложенными в решении, поскольку они основаны на неправильном применении норм материального права, не соответствуют обстоятельствам дела.

Кроме того, согласно пункту 4 части 4 статьи 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации основанием для отмены решения суда первой инстанции в любом случае является принятие судом решения о правах и обязанностях лиц, не привлеченных к участию в деле.

В силу части 5 статьи 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации при наличии оснований, предусмотренных частью четвертой настоящей статьи, суд апелляционной инстанции рассматривает дело по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных настоящей главой. О переходе к рассмотрению дела по правилам производства в суде первой инстанции выносится определение с указанием действий, которые надлежит совершить лицам, участвующим в деле, и сроков их совершения.

Поскольку истцом предъявлено требование о признании его собственником денежных средств, находящихся на счете, открытом в ПАО "Совкомбанк" на имя Кибардина Е.А., что свидетельствует о наличии спора об их принадлежности, в соответствии с приведенными выше нормами процессуального права, а также руководствуясь положениями части 3 статьи 40 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия определением от 04 февраля 2021 года перешла к рассмотрению дела по правилам производства в суде первой инстанции без учета особенностей, предусмотренных главой 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, и привлекла к участию в деле в качестве соответчика Кибардина Е.А.

В соответствии со статьей 209 Гражданского кодекса Российской Федерации собственнику принадлежат права владения, пользования и распоряжения своим имуществом (пункт 1).

В силу статьи 301 Гражданского кодекса Российской Федерации собственник вправе истребовать свое имущество из чужого незаконного владения.

Как видно из дела, 29 января 2020 года СО N СУ УМВД России по г. Калуге возбуждено уголовное дело N по признакам преступления, предусмотренного частью 3 статьи 159 Уголовного Кодекса Российской Федерации, по которому истец признан потерпевшим.

Согласно постановлению о возбуждении уголовного дела и принятии его к производству в период с 11 часов 38 минут 24 января 2020 года по 13 часов 00 минут 25 января 2020 года, точное время не установлено, неустановленное лицо, находясь в неустановленном месте, путем обмана и злоупотребления доверием, под предлогом пресечения попытки списания денежных средств, незаконно завладело денежными средствами, принадлежащими Панкину П.В., на общую сумму 625 550 руб., причинив тем самым Панкину И.В. значительный материальный ущерб.

Согласно выписке по карточному счету ПАО Банк "Финансовая корпорация Открытие", расходному кассовому ордеру N от 25 января 2020 года в названную дату Панкин И.В. снял со своего счета в этом банке 621 560 руб. 31 коп.

В тот же день им был осуществлен взнос наличных в сумме 626 550 руб. через терминал N на счет N, открытый на имя Кибардина Е.А., операция совершена по адресу: <адрес>, что подтверждается выпиской по счету N, чеком ПАО "Совкомбанк" от 25 января 2020 года о внесении денежных средств.

Как следует из объяснений Панкина И.В. в материалах уголовного дела, 24 января 2020 года ему на мобильный телефон с незнакомого ему абонентского номера поступил телефонный звонок. В ходе разговора звонивший мужчина представился сотрудником службы безопасности банка ООО "Открытие", в котором на банковском счете у Панкина И.В. хранились денежные накопления в сумме 650 000 руб. Обратившись к истцу по имени и отчеству, звонивший мужчина пояснил, что третьими лицами были совершены попытки неправомерного списания денежных средств с принадлежащего Панкину И.В. счета, в связи с чем, истцу необходимо перевести свои денежные средства на другой банковский счет, для чего проехать в отделение банка "Открытие", снять денежные средства со счета, а затем положить их на счет, номер которого ему впоследствии сообщат. Истец, в свою очередь, ответил, что в данный момент не имеет возможности перевести денежные средства на новый банковский счет, на что неустановленное лицо сообщило, что данную операцию необходимо сделать утром следующего дня. Полагая, что звонок, действительно, поступил из банка, поскольку звонивший правильно назвал номер счета, имя, отчество истца, на следующий день, 25 января 2020 года, Панкин И.В. приехал в отделение банка "Открытие", расположенное по адресу: <адрес>, снял со своего счета сумму в размере 621 560 руб. 31 коп., и, не обращаясь к сотрудникам указанного банка, покинул отделение банка, после чего ему перезвонил мужчина, с которым он общался накануне, и попросил срочно вернуться в отделение банка и через терминал перевести ранее снятые денежные средства на банковский счет, номер которого он сообщит. Панкин И.В. вернулся в банк и через терминал осуществил перевод своих денежных средств в общей сумме 626 550 руб. на сообщенный ему по телефону мужчиной банковский счет N, открытый на имя Кибардина Е.А. В тот же день, усомнившись в том, что ему, действительно, звонил сотрудник банка, истец обратился в отделение ПАО "Совкомбанк", сообщив его сотрудникам о произошедшем, на что им был получен ответ о совершении в отношении него мошеннических действий и нахождении его денежных средств на тот момент на счете карты "Халва", принадлежащей физическому лицу. Также ему было сообщено, что эта карта заблокирована. Сразу после этого Панкин И.В. обратился в полицию.

Согласно объяснениям Кибардина Е.А. в материалах уголовного дела, 14 января 2020 года им была оформлена банковская карта ПАО "Совкомбанк". 25 января 2020 года карта была им заблокирована. По факту поступления на нее денежных средств ему ничего не известно, поскольку он картой не пользовался, денежные средства с нее не снимал, о том, откуда на карте могли появиться денежные средства и кому они принадлежат, не знает, с Панкиным И.В. не знаком.

Из дела также видно, что постановлением судьи Калужского районного суда Калужской области от 15 апреля 2020 года удовлетворено ходатайство старшего следователя отдела по расследованию преступлений в сфере экономики и против собственности СУ УМВД России по г. Калуге, на денежные средства в сумме 626 550 руб., находящиеся на счете N, открытом в отделении ПАО "Совкомбанк" в г. Челябинске, принадлежащем Кибардину Е.А., наложен арест.

Ходатайство о наложении ареста на денежные средства заявлено в целях возмещения ущерба, причиненного потерпевшему Панкину И.В. в результате преступных действий неустановленных лиц.

Постановлением старшего следователя отдела по расследованию преступлений в сфере экономики и против собственности СУ УМВД России по г. Калуге от 29 мая 2020 года предварительное следствие по уголовному делу приостановлено на основании пункта 1 части 1 статьи 208 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации, так как лицо, подлежащее привлечению в качестве обвиняемого, не установлено.

Согласно статье 115 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации для обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, взыскания штрафа, других имущественных взысканий или возможной конфискации имущества, указанного в части первой статьи 104.1 Уголовного кодекса Российской Федерации, следователь с согласия руководителя следственного органа или дознаватель с согласия прокурора возбуждает перед судом ходатайство о наложении ареста на имущество подозреваемого, обвиняемого или лиц, несущих по закону материальную ответственность за их действия (часть 1).

Арест, наложенный на имущество, либо отдельные ограничения, которым подвергнуто арестованное имущество, отменяются на основании постановления, определения лица или органа, в производстве которого находится уголовное дело, когда в применении данной меры процессуального принуждения либо отдельных ограничений, которым подвергнуто арестованное имущество, отпадает необходимость, а также в случае истечения установленного судом срока ареста, наложенного на имущество, или отказа в его продлении. Арест на безналичные денежные средства, находящиеся на счетах лиц, не являющихся подозреваемыми, обвиняемыми или лицами, несущими по закону материальную ответственность за их действия, наложенный в целях обеспечения исполнения приговора в части гражданского иска, также отменяется, если принадлежность арестованных денежных средств установлена в ходе предварительного расследования и отсутствуют сведения от заинтересованного лица, подтвержденные соответствующими документами, о наличии спора по поводу их принадлежности либо принадлежность этих денежных средств установлена судом в порядке гражданского судопроизводства по иску лица, признанного потерпевшим и (или) гражданским истцом по уголовному делу (часть 9 статьи 115 Уголовно-процессуального кодекса Российской Федерации).

В силу статьи 3 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод или законных интересов.

Частью 2 статьи 442 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации предусмотрено, что заявленный лицами, не принимавшими участия в деле, спор, связанный с принадлежностью имущества, на которое обращено взыскание, рассматривается судом по правилам искового производства.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 51 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 29 апреля 2010 года N 10/22 "О некоторых вопросах, возникающих в судебной практике при разрешении споров, связанных с защитой права собственности и других вещных прав", споры об освобождении имущества от ареста рассматриваются в соответствии с подведомственностью дел по правилам искового производства независимо от того, наложен арест в порядке обеспечения иска или в порядке обращения взыскания на имущество должника во исполнение исполнительных документов.

По смыслу приведенных правовых норм в их взаимосвязи, разъяснений об их применении, установленный Уголовно-процессуальным кодексом Российской Федерации порядок отмены наложения ареста не лишает собственника, на имущество которого был наложен арест, права на обращение в суд с исковым заявлением об освобождении такого имущества от ареста, при этом существенное значение имеет вопрос, в каких целях был наложен арест.

Поскольку принадлежность Панкину И.В. находящихся на открытом на имя Кибардина Е.А. счете, указанном выше, денежных средств установлена имеющимися в деле доказательствами, право собственности Панкина И.В. на денежные средства Кибардиным Е.А. не оспаривалось, а также учитывая, что целью наложения ареста являлось возмещение ущерба истцу по настоящему делу, его требования об установлении принадлежности ему денежной суммы в размере 625 550 руб., в пределах заявленных требований, и освобождении ее от ареста, наложенного постановлением судьи Калужского районного суда Калужской области от 15 апреля 2020 года по уголовному делу N, являются обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии с пунктом 1 статьи 845 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента. Без распоряжения клиента списание денежных средств, находящихся на счете, допускается по решению суда, а также в случаях, установленных законом или предусмотренных договором между банком и клиентом (статья 854 Гражданского кодекса Российской Федерации).

При указанных выше обстоятельствах, в соответствии с приведенными правовыми нормами названная выше денежная сумма в размере 625 550 руб. подлежит переводу со счета N, открытого на имя Кибардина Е.А. в отделении ПАО "Совкомбанк" г. Челябинска, на счет N, открытый на имя Панкина И.В. в отделении ПАО "Совкомбанк" г. Калуги, а обязанность по осуществлению перевода - возложению на ПАО "Совкомбанк".

С учетом изложенного решение суда первой инстанции подлежит отмене с принятием по делу нового решения об удовлетворении заявленных Панкиным И.В. требований.

Руководствуясь статьями 328, 329, 330 (пунктами 3, 4 части 1) Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

решение Калужского районного суда Калужской области от 21 октября 2020 года отменить.

Принять по делу новое решение.

Определить принадлежность денежных средств в сумме 625 550 руб., находящихся на счете N, открытом на имя Кибардина Евгения Александровича, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, в отделении ПАО "Совкомбанк" г. Челябинска; освободить от ареста денежные средства в сумме 625 550 руб., принадлежащие Панкину Игорю Витальевичу, находящиеся на счете N, открытом на имя Кибардина Евгения Александровича в отделении ПАО "Совкомбанк" г. Челябинска.

Обязать публичное акционерное общество "Совкомбанк" осуществить перевод денежных средств в сумме 625 550 руб., находящихся на счете N, открытом на имя Кибардина Евгения Александровича в отделении ПАО "Совкомбанк" г. Челябинска, на счет N, открытый на имя Панкина Игоря Витальевича в отделении ПАО "Совкомбанк" г. Калуги.

Председательствующий

Судьи


Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка