Определение Судебной коллегии по гражданским делам Сахалинского областного суда

СУДЕБНАЯ КОЛЛЕГИЯ ПО ГРАЖДАНСКИМ ДЕЛАМ САХАЛИНСКОГО ОБЛАСТНОГО СУДА

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 1 марта 2022 года Дело N 33-398/2022

Судебная коллегия по гражданским делам Сахалинского областного суда в составе:

председательствующего Литвиновой Т.Н.,

судей Доманова В.Ю., Чемис Е.Ю.,

при помощнике судьи Синцовой Ю.В.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Акционерного общества "Российский Сельскохозяйственный банк" к Елистратову Вячеславу Валерьевичу о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по договору, обращении взыскания на предмет залога

по апелляционной жалобе представителя истца АО "Россельхозбанк" Седовой Н.А.

на решение Южно-Курильского районного суда от 29 октября 2021 года.

Заслушав доклад судьи Литвиновой Т.Н., судебная коллегия

установила:

30 августа 2021 года Акционерное общество "Российский Сельскохозяйственный банк" (АО "Россельхозбанк", Банк) обратилось в суд с исковым заявлением к Елистратову В.В. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по договору, обращении взыскания на заложенное имущество.

В обоснование требований указано, что 19 августа 2016 года между Банком и Елистратовым В.В. заключен кредитный договор N о предоставлении заемщику денежных средств в сумме <данные изъяты> на срок до 19 августа 2036 года с уплатой процентов в размере 14,4% годовых на строительство жилого помещения. Кредитор исполнил свои обязательства, перечислив на счет ответчика денежные средства в полном объеме 19 августа 2016 года, однако Елистратов В.В. не производит ежемесячное погашение основного долга и уплату процентов, в результате чего остаток основного долга по состоянию на 10 августа 2021 года составляет <данные изъяты>, задолженность по процентам <данные изъяты>. За просрочку платежей заемщику в соответствии с условиями договора начислена неустойка: за неисполнение обязательств по оплате процентов за пользования кредитом в размере <данные изъяты>; за неисполнение обязательств по возврату основного долга в размере <данные изъяты>; штрафная неустойка в размере <данные изъяты>. Исполнение обязательств по кредитному договору обеспечено залогом недвижимости - строящегося жилого помещения площадью 89,6 кв.м, кадастровый N, адрес: <адрес>, <адрес>, <адрес>, залоговой стоимостью <данные изъяты> по состоянию на 22 мая 2019 года. Заявлено требование о расторжении кредитного договора N от 19 августа 2016 года, заключенного между АО "Россельхозбанк" и Елистратовым В.В.; о взыскании с Елистратова В.В. в пользу Банка задолженности по данному кредитному договору в размере <данные изъяты>: просроченный основной долг <данные изъяты>, проценты за пользование кредитом <данные изъяты>, неустойка по процентам <данные изъяты>, неустойка по основному долгу <данные изъяты>, штрафная неустойка <данные изъяты>; об обращении взыскания на квартиру площадью 89,6 кв.м, кадастровый N, адрес: <адрес>, <адрес> <адрес>, установив порядок реализации предмета залога посредством публичных торгов с установлением начальной продажной цены заложенного имущества в размере <данные изъяты>; взыскании с Елистратова В.В. государственной пошлины в размере <данные изъяты>.

Решением Южно-Курильского районного суда от 29 октября 2021 года исковые требования удовлетворены частично. Расторгнут кредитный договор N от 19 августа 2016 года, заключенный между АО "Россельхозбанк" и Елистратовым В.В. С Елистратова В.В. в пользу АО "Россельхозбанк" взыскана задолженность по кредитному договору N от 19 августа 2016 года в размере <данные изъяты>: просроченный основной долг <данные изъяты>, проценты за пользование кредитом <данные изъяты>, неустойка по процентам <данные изъяты>, неустойка по основному долгу <данные изъяты>, штрафная неустойка <данные изъяты>, государственная пошлина в размере <данные изъяты>, всего взыскано <данные изъяты>. Обращено взыскание на квартиру площадью 89,6 кв.м, кадастровый N, адрес: <адрес>, <адрес>, путем реализации с публичных торгов. В удовлетворении требования об установлении начальной продажной цены предмета залога в размере <данные изъяты> отказано.

На приведенное решение представителем АО "Россельхозбанк" Седовой Н.А. подана апелляционная жалоба с требованием об отмене решения в части отказа в удовлетворении требования об установлении начальной продажной цены заложенного имущества с принятием в данной части нового решения. В обоснование жалобы указано, что в силу прямого указания закона определение и установление в судебном акте начальной цены предмета залога недвижимого имущества является обязанностью суда, а потому вывод суда первой инстанции о том, что начальная цена устанавливается судебным приставом-исполнителем в ходе реализации недвижимого имущества не соответствует требованиям закона. Считает согласованным размер начальной продажной стоимости жилого помещения в размере <данные изъяты>.

В суд апелляционной инстанции до вынесения апелляционного определения АО "Россельхозбанк" для утверждения представлено мировое соглашение, в связи с достижением сторонами соглашения о порядке и сроках погашения задолженности по кредитному договору.

В соответствии с представленным мировым соглашением от 07 декабря 2021 года, заключенным между Акционерным обществом "Российский сельскохозяйственный банк" и Елистратовым Вячеславом Валерьевичем, соглашение заключено на следующих условиях:

1. Должник обязуется погасить всю сумму задолженности по кредитному договору N от 19 августа 2016 года в соответствии с прилагаемым графиком платежей, согласно которому платежи вносятся 10 числа каждого месяца, начиная с 10 января 2022 года до 10 ноября 2033 года по <данные изъяты>, последний платеж вносится 10 декабря 2033 года в размере <данные изъяты>.

2. Расходы по госпошлине относятся на должника в следующем порядке: <данные изъяты> в срок до 10 января 2022 года, <данные изъяты> в срок до 10 февраля 2022 года.

3. В случае нарушения графика, предусмотренного пунктом 1 настоящего мирового соглашения, на срок свыше 30 календарных дней от любой из указанных в графике дат платежа, должник обязуется погасить всю оставшуюся задолженность в полном объеме в течение 5 рабочих дней.

4. Мировое соглашение регулирует порядок погашения сумм задолженности в рамках дела N.

5. Стороны пришли к соглашению, что в случае нарушения должником условий настоящего мирового соглашения в части суммы, сроков или порядка погашения задолженности, взыскатель имеет право требовать начисления неустойки в размере 0,2% (Ноль целых два десятых процента) годовых от суммы непогашенной (несвоевременно погашенной) по настоящему мировому соглашению задолженности за каждый день просрочки.

6. Должник до подписания мирового соглашения производит страхование предмета залога - квартиры, находящейся по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, кадастровый N, а также обеспечивает непрерывное страхование предмета залога на весь период действия мирового соглашения.

7. Должник, не позднее даты, следующей за датой истечения срока действия договора страхования предоставляет взыскателю документы, подтверждающие факт пролонгации договора страхования предмета залога.

8. Стороны пришли к соглашению, что в случае нарушения должником условий настоящего мирового соглашения в части суммы, сроков или порядка погашения задолженности, а также страхования предмета залога, взыскатель имеет право обратиться в суд за исполнительным документом о взыскании задолженности должника, не погашенной по настоящему мировому соглашению, в полном объеме, об обращении взыскания на залог в виде жилого помещения, состоящего из 2 комнат, общей площадью 86,9 кв. м, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес> <адрес>, кадастровый N, с установлением начальной продажной цены залога в размере <данные изъяты>.

9. Погашение производится по банковским реквизитам, указанным в пункте 17 настоящего мирового соглашения.

10. Условия мирового соглашения обязательны для сторон со дня утверждения мирового соглашения судом.

11. Настоящее мировое соглашение обеспечивается залогом следующего недвижимого имущества: жилого помещения, состоящего из 2 комнат, общей площадью 86,9 кв. м, расположенного по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, кадастровый N.

12. Стороны пришли к соглашению, что условия мирового соглашения не подлежат разглашению как до, так и после его утверждения судом.

13. Настоящее мировое соглашение не является новацией. Обязательства, обеспечивающие исполнение кредитного договора (с учетом мирового соглашения), сохраняются в полном объеме.

14. Настоящее мировое соглашение вступает в силу с момента его утверждения Сахалинским областным судом.

15. В случае изменения реквизитов взыскатель уведомит об этом должника по адресу, указанному в мировом соглашении, которое будет являться неотъемлемой частью настоящего мирового соглашения. Платеж считается произведенным с момента зачисления денежных средств на счет, указанный ниже, согласно графику платежей.

16. Считать кредитный договор расторгнутым со дня утверждения судом мирового соглашения.

17. Юридический адрес, банковские реквизиты и местонахождение сторон: АО "Россельхозбанк": 119034 город Москва, Гагаринский переулок, дом 3, Сахалинский РФ АО "Россельхозбанк" почтовый адрес: 693020, Сахалинская область, город Южно-Сахалинск, проспект Мира, дом 107, Тел/факс 8(4242)31-21-01, ИНН 7725114488, КПП 650103001, ОГРН 1027700342890, Отделение Южно-Сахалинск, город Южно-Сахалинск, к/с 30101810500000000747 БИК 046401747; Елистратов Вячеслав Валерьевич, паспорт гражданина Российской Федерации <данные изъяты>

В судебное заседание стороны не явились, о рассмотрении дела извещены надлежащим образом, ходатайствовали об утверждении мирового соглашения.

Изучив материалы дела, представленное на утверждение мировое соглашение, заявление АО "Россельхозбанк" об утверждении мирового соглашения, ходатайство Елистратова В.В. о рассмотрении вопроса об утверждении мирового соглашения в его отсутствие, судебная коллегия приходит к следующему.

В соответствии со статьей 39 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, стороны могут окончить дело мировым соглашением. Суд не утверждает мировое соглашение сторон, если это противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц.

Согласно статье 326.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, мировое соглашение сторон, совершенное после принятия апелляционных жалобы, представления, должно быть выражено в поданных суду апелляционной инстанции заявлениях в письменной форме. Порядок и последствия рассмотрения заявления сторон о заключении мирового соглашения определяются по правилам, установленным частями второй и третьей статьи 173, главой 14.1 настоящего Кодекса. При при утверждении мирового соглашения сторон суд апелляционной инстанции отменяет принятое решение суда и прекращает производство по делу.

В силу статей 153.8, 153.9, 153.10 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, мировое соглашение может быть заключено сторонами на любой стадии гражданского процесса и при исполнении судебного акта. Мировое соглашение не может нарушать права и законные интересы других лиц и противоречить закону. Мировое соглашение утверждается судом. Мировое соглашение заключается в отношении предъявленных в суд исковых требований. Допускается включение в мировое соглашение положений, которые связаны с заявленными требованиями, но не были предметом судебного разбирательства. Мировое соглашение может быть заключено по вопросу распределения судебных расходов. Мировое соглашение утверждается судом, в производстве которого находится дело. По результатам рассмотрения вопроса об утверждении мирового соглашения суд выносит определение. Суд не утверждает мировое соглашение, если оно противоречит закону или нарушает права и законные интересы других лиц.

Как следует из материалов дела АО "Россельхозбанк" предъявило к Елистратову В.В. иск о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество в связи с ненадлежащим исполнением ответчиком своих обязательств по кредитному договору N от 19 августа 2016 года.

Условиями представленного суду для утверждения мирового соглашения стороны определилиразмер задолженности Елистратова В.В. перед Банком (суммы основного долга, процентов за пользование им, неустойку), установили порядок и сроки возврата долга.

Подписавшее мировое соглашение от имени АО "Россельхозбанк" лицо (Ф.И.О.6), уполномочено на совершение указанных процессуальных действий в соответствии с доверенностью N от 22 сентября 2021 года.

В соответствии с приведенными нормами права и обстоятельствами дела, а также с учетом того, что стороны настаивают на утверждении мирового соглашения, ссылаясь на осведомленность о последствиях утверждения мирового соглашения, которое они заключили в добровольном порядке, судебная коллегия считает, что представленное сторонами на утверждение мировое соглашение на указанных в нем условиях не противоречит закону и не нарушает права и законные интересы других лиц, в связи с чем подлежит утверждению судом апелляционной инстанции.

В связи с утверждением мирового соглашения сторон, принятое по делу решение подлежит отмене, а производство по делу - прекращению.

Руководствуясь статьями 326.1, 327 - 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

определила:

решение Южно-Курильского районного суда от 29 октября 2021 года отменить.

Утвердить мировое соглашение, заключенное 07 декабря 2021 года между Акционерным обществом ""Российский Сельскохозяйственный банк" и Елистратовым Вячеславом Валерьевичем, на следующих условиях:

1. Должник обязуется погасить всю сумму задолженности по кредитному договору N от 19 августа 2016 года (далее - кредитный договор) в соответствии со следующими условиями:
<данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты>