Дата принятия: 13 ноября 2019г.
Номер документа: 33-3015/2019
СУДЕБНАЯ КОЛЛЕГИЯ ПО ГРАЖДАНСКИМ ДЕЛАМ РЯЗАНСКОГО ОБЛАСТНОГО СУДА
ОПРЕДЕЛЕНИЕ
от 13 ноября 2019 года Дело N 33-3015/2019
13ноября 2019года г.Рязань
Судебная коллегия по гражданским делам Рязанского областного суда в составе:
председательствующего: Сафроновой Т.В.
судей Жирухина А.Н., Федуловой О.В.,
при секретаре Ивановой Е.В.
рассмотрела в открытом судебном заседании дело по апелляционной жалобе Мусатовой Елены Александровны на решение Советского районного суда г. Рязани от 30 августа 2019 года, которым отказано в удовлетворении исковых требований Мусатовой Елены Александровны, Мусатова Александра Ивановича к Публичному акционерному обществу "Сбербанк России" о возложении обязанности по совершению действий, взыскании компенсации морального вреда.
Изучив материалы дела, заслушав доклад судьи Сафроновой Т.В., заслушав представителя Мусатовой Е.А. по доверенности от 16 сентября 2019 года Ямщиковой А.А., поддержавшей доводы апелляционной жалобы, возражения представителя ПАО "Сбербанк России" по доверенности в порядке передоверия Захаровой Д.Д., судебная коллегия
УСТАНОВИЛА:
Мусатова Е.А., Мусатов А.И. обратились в суд с иском к Публичному акционерному обществу "Сбербанк России" о возложении обязанности по совершению действий по выполнению распоряжений по счету, взыскании компенсации морального вреда. В обоснование заявленных исковых требований указали, что 06.03.2013г. между ними и ответчиком был заключен кредитный договор N, в соответствии с условиями которого, ответчик предоставил им кредит "Приобретение готового жилья" в сумме 4760000 рублей под 14,750 % годовых для приобретения квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, на срок 240 месяцев, считая с даты его фактического предоставления. Представление кредита осуществляется путем зачисления кредита на банковский счет титульного созаемщика Мусатовой Е.А. Они приняли на себя обязательство на условиях солидарной ответственности возвратить ответчику полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере и на условиях кредитного договора. Условиями заключенного между сторонами кредитного договора предусмотрена следующая очередность направления денежных средств, для погашения задолженности по договору: 1) на погашение судебных и иных расходов Кредитора по принудительному взысканию задолженности по Договору; 2) на уплату просроченных процентов за пользование кредитом; 3) на оплату срочных процентов, начисленных на просроченную задолженность по кредиту; 4) на погашение просроченной задолженности по кредиту; 5) на уплату срочных процентов, начисленных на срочную задолженность; 6) на погашение срочной задолженности по кредиту: 7) на уплату неустойки. 28.10.2013г., 23.10.2015г., 28.12.2016г. по указанному кредитному договору была произведена реструктуризация задолженности. Согласно условиям последней реструктуризации, по кредитному договору установлен льготный период погашения кредита и предоставлена отсрочка в погашении основного долга на период с 07.01.2017г. по 07.12.2017г.; на период с 07.02.2017г. по 07.01.2018г. предоставлена отсрочка в погашении начисляемых процентов, размер платежа и погашение процентов составляет 10 % от суммы рассчитанных процентов на дату платежа. Начисленные, но неуплаченные текущие (просроченные) проценты и неустойки распределяются по месяцам, с 07.01.2017г. по 07.03.2033г. и подлежат ежемесячной оплате в соответствии с графиком платежей N2 к Соглашению.
06 июля 2018 г. Мусатова Е.А. обратилась в Банк с заявлением о частичном досрочном погашении кредита на сумму 4050000 рублей, которые были распределены Банком следующим образом: 225140 руб. 76 коп. списано в счет погашения просроченной задолженности; 1252830 руб. 12 коп. - погашение отложенных процентов; 141299 руб. 22 коп. - гашение учтенных на внебалансе отложенных процентов; 1700817 руб. 56 коп. - погашение кредита; 54833 руб. 22 коп. - погашение учтенных процентов; 440679 руб. 52 коп. - погашение учтенных процентов, зафиксированных на дату реструктуризации; 309 руб. 32 коп. - погашение учтенной неустойки за просроченные проценты, признанные на дату реструктуризации; 9369 руб. 16 коп. - погашение учтенной неустойки за просроченные проценты, признанные на дату реструктуризации; 4305 руб. 97 коп. - погашение неустоек. Таким образом, непосредственно на погашение кредита направлена денежная сумма в размере 1700817 руб. 56 коп. Полагают, что Банком нарушен порядок распределения поступивших денежных средств, предусмотренный ст.319 ГК РФ, поскольку поступившие денежные средства должны были быть распределены следующим образом: 204905 руб. 81 коп. - просроченная задолженность по процентам; 20458 руб. 17 коп. - просроченная ссудная задолженность, 3824636 руб. 02 коп. - в счет погашения основной суммы долга. Направленное ими требование о перераспределении денежных средств и перерасчете задолженности оставлено Банком без рассмотрения. Одновременно ссылаются на причинение им действиями Банка морального вреда в связи с нарушением их прав потребителей. Размер денежной компенсации которого оценен каждым из истцов в 100000 рублей. С учетом изложенного, просят суд признать незаконным примененную Банком очередность гашения кредита при досрочном погашении задолженности по кредитному договору N от 06 марта 2013 г.; обязать Банк зачесть в счет погашения основного долга при частичном досрочном погашении кредита 06.07.2018 г. сумму в размере 3824636 руб. 02 коп. и провести перерасчет оставшейся задолженности; взыскать с Публичного акционерного общества "Сбербанк России" денежную компенсацию морального вреда в размере 100000 рублей каждому.
Судом постановлено вышеуказанное решение.
В апелляционной жалобе Мусатова Е.А., в интересах которой действует представитель по доверенности от 16.09.2019 года Ямщикова А.А., просит решение суда отменить, считая его незаконным и необоснованным, ссылаясь в обоснование доводов на нарушение норм процессуального права при принятии доказательств - справки о задолженности заемщика по состоянию на 07.08.2018 г. по кредитному договору N от 27 мая 2008 г., не относящейся к данному производству. Считает, что денежные средства в сумме 135555,40 руб. должны быть засчитаны в сумму частичного досрочного погашения по заявлению от 06 июля 2018 г. Кроме того, указывает на то обстоятельство, что ответчик не ознакомил истцов с новым графиком платежей, после частичного досрочного погашения задолженности по договору N от 06 марта 2013 года, не предоставил достоверной и полной информации о предоставляемой услуге.
В возражениях на апелляционную жалобу ПАО "Сбербанк России" считает решение суда законным и обоснованным, а доводы апелляционной жалобы -не соответствующими нормам права и установленным обстоятельствам, а потому не подлежащими удовлетворению.
Изучив материалы дела, проверив законность и обоснованность судебного решения в пределах доводов апелляционной жалобы в соответствии с требованиями ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия не находит оснований для отмены постановленного решения суда.
В силу статьи 807 ГК РФ, по договору займа заимодавец передает в собственность заемщику деньги, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа).
В соответствии со статьей 809 ГК РФ, заимодавец имеет право на получение процентов с заемщика по договору займа на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.
Статьями 309, 310 ГК РФ установлено, что обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Не допускается односторонний отказ от исполнения обязательства.
Статьей 319 ГК РФ предусмотрено, что сумма произведенного платежа, недостаточная для исполнения денежного обязательства полностью, при отсутствии иного соглашения погашает прежде всего издержки кредитора по получению исполнения, затем - проценты, а в оставшейся части - основную сумму долга.
Согласно разъяснениям в п. 37 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 22.11.2016 N 54 "О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации об обязательствах и их исполнении" и в п. 49 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016г. N7"О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", при применении положений статьи 319 ГК РФ, устанавливающих очередность погашения требований по денежному обязательству при недостаточности суммы произведенного платежа, следует учитывать, что под процентами, погашаемыми ранее основной суммы долга, понимаются проценты за пользование денежными средствами, подлежащие уплате по денежному обязательству, в частности, проценты за пользование суммой займа, кредита, аванса, предоплаты и т.д.(ст.317.1, 809, 823 ГК РФ.). При этом, соглашением сторон может быть изменен порядок погашения требований, названных в статье 319 ГК РФ.
Статьей 855 Гражданского кодекса Российской Федерации установлена очередность списания денежных средств со счета при наличии ограничений по счету в связи с наличием постановлений судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства должника.
Как следует из материалов дела и установлено судом, 06 марта 2013 г. между Открытым акционерным обществом "Сбербанк России" (кредитор) с одной стороны и Мусатовой Е.А. Мусатовым А.И. (созаемщики) с другой стороны, заключен кредитный договор N, по условиям которого кредитор предоставил созаемщикам кредит "Приобретение готового жилья" в сумме 4760000 рублей под 14,750 процентов годовых на приобретение объекта недвижимости - квартиры, расположенной по адресу: <адрес>, на срок 240 месяцев, считая с даты его фактического предоставления, то есть с 7 марта 2013 года.
Согласно условиям заключенного между сторонами кредитного договора, погашение кредита производится созаемщиками ежемесячными аннуитетными платежами в соответствии с графиком платежей. Уплата процентов за пользование кредитом производится созаемщиками ежемесячно одновременно с погашением кредита в сроки, определенные графиком платежей. При несвоевременном перечислении платежа в погашение кредита и / или уплату процентов за пользование кредитом созаемщики уплачивают кредитору неустойку в размере 0,5 % от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки с даты, следующей за датой наступления исполнения обязательства, установленной Договором, по дату погашения просроченной задолженности (включительно).
Созаемщики вправе досрочно погасить кредит или его часть при условии, что досрочное погашение осуществляется только в сроки, установленные для осуществления плановых ежемесячных платежей, и при условии подписания любым из созаемщиков нового графика платежей не позднее дня осуществления досрочного погашения и списания денежных средств в погашение обязательств по договору.
Суммы, поступающие в счет погашения задолженности по Договору, в том числе от третьих лиц, направляются, вне зависимости от назначения платежа, указанном в платежном документе, в следующей очередности:
1) на погашение судебных и иных расходов Кредитора по принудительному взысканию задолженности по Договору;
2) на уплату просроченных процентов за пользование кредитом;
3) на оплату срочных процентов, начисленных на просроченную задолженность по кредиту;
4) на погашение просроченной задолженности по кредиту;
5) на уплату срочных процентов, начисленных на срочную задолженность;
6) на погашение срочной задолженности по кредиту;
7) на уплату неустойки.
Установленная договором очередность погашения задолженности соответствует ст.319 ГК РФ.
ОАО "Сбербанк России" свои обязательства по кредитному договору исполнило надлежащим образом, зачислив на банковский счет титульного созаемщика Мусатовой Е.А. N денежные средства в сумме 4 760 000,00 руб., что подтверждается выпиской по счету и не оспаривалось истцами.
15.10.2013г. Созаемщики обратились в Банк с заявлением о реструктуризации кредита.
28.10.2013г. между сторонами подписано дополнительное соглашение N1 к кредитному договору, которым Созаемщикам предоставлена отсрочка погашения основного долга в период с 07.11.2013 по 07.11.2014, а также отсрочка в погашении начисляемых процентов на период с 08.11.2013 по 07.11.2014, размер платежа в погашение процентов составил 4,3% от суммы рассчитанных процентов на дату платежа.
При этом начисленные, но не уплаченные проценты за период с 07.03.2013 по 28.10.2013 в размере 158 572,05 руб. (просроченные проценты) распределены по месяцам с 07.11.2015 по 07.03.2033 и подлежали ежемесячной уплате Созаемщиками в соответствии с графиком платежей, из расчета 158 572,05 руб./233 месяца (количество месяцев по графику от 28.10.2013) = 680,56 руб. (ежемесячный платеж).
Начисленные, но неуплаченные текущие проценты (льготный период) распределены с 08.11.2014 по 07.03.2033, и также подлежали ежемесячной уплате Созаемщиками в соответствии с графиком платежей, из расчета 490 587,98 руб., проценты, начисленные за период с 08.11.2013 по 07.11.2013, по которым предоставлена отсрочка платежа/220 (количество месяцев по графику = 2 229,95 руб. (ежемесячный платеж).
30.09.2015г. Мусатова Е.А. и Мусатов А.И. вновь обратились в ПАО Сбербанк с заявлением о реструктуризации кредита.
23.10.2015г. между ПАО Сбербанк и Мусатовой Е.А., Мусатовым А.И. заключено дополнительное соглашение N 1 к кредитному договору N от 07.03.2013г. о внесении изменений и дополнений в действующий кредитный договор, а именно:1. На период с 07.11.2015 по 07.04.2016 (6 мес.) созаемщикам предоставлена отсрочка в погашении основного долга. На период с 07.12.2015 по 07.05.2016 предоставлена отсрочка в погашении начисляемых процентов, размер платежа в погашение начисляемых процентов составляет 10% от суммы рассчитанных процентов на дату платежа.
2. Начисленные, но не уплаченные текущие (просроченные) проценты распределяются по месяцам с 07.11.2015 по 07.03.2033 и подлежат ежемесячной уплате Созаемщиками по графику платежей. Отменены неустойки, начисленные на дату реструктуризации.
Между сторонами подписан новый график платежей N2 от 22.10.2015, являющийся неотъемлемой частью кредитного договора.
Согласно подписанному между сторонами графику платежей от 22.10.2015г. общий размер отложенных процентов составляет 1 194 825,45 руб., из которых: 638 806,70 руб. отложенные проценты с прошлого периода.
28.12.2016г. на основании поданного истцами заявления о реструктуризации кредита, между сторонами заключено Дополнительное соглашение N 1 к кредитному договору N от 07.03.2013г. о внесении изменений и дополнений в действующий кредитный договор, а именно:
1. На период с 07.01.2017г. по 07.12.2017г. (12 мес.) установлен льготный период погашения кредита. Кредитором предоставлена Созаемщикам отсрочка в погашении основного долга.
2. На период с 07.02.2015г. по 07.01.2018г. Кредитором предоставлена Созаемщикам отсрочка в погашении начисляемых процентов, размер платежа в погашение начисляемых процентов составляет 10% от суммы рассчитанных процентов на дату платежа.
3. Начисленные, но не уплаченные текущие (просроченные) проценты (в сумме 622 922,16 руб.) распределяются по месяцам с 07.02.2018г. по 07.03.2033г. и подлежат ежемесячной уплате Созаемщиками по графику платежей. Погашение кредита производится Созаемщиками ежемесячными платежами в соответствии с новым графиком платежей N 2 от 28.12.2016г..
Согласно подписанному между сторонами Графику платежей N 2 от 28.12.2016г., размер отложенных процентов составил 1 976 905,11 руб., из них: 1 164 588,90 руб. - остаток отложенных процентов за предыдущие периоды; 189 394,05 руб. задолженность по процентам по состоянию на 28.12.2016 руб.; 622 922,16 руб. -отложенные проценты за период с 08.01.2017г. по 07.01.2018г., по которым предоставлена отсрочка платежа.
Погашение отложенных процентов производится в следующем порядке: отложенные проценты в размере 1 353 982,95 руб. (1 164 588,90 руб. + 189 394,05 руб.)/ 195 (количество месяцев по графику) = 6 943, 50 руб. (ежемесячный платеж). Начисленные, но не уплаченные текущие (просроченные) проценты (в сумме 622 922,16 руб.) распределяются по месяцам с 07.02.2018г. по 07.03.2033г. и подлежат ежемесячной уплате Созаемщиками по графику платежей, из расчета 622 922,16 /182 мес. = 3 422,65 руб. (ежемесячный платеж). Неустойка, признанная на дату реструктуризации, составляет 132 304,11 руб., из которой: 120 229,55 руб. - неустойка по просроченным процентам (распределена равными платежами на весь срок кредитования); 12 074,56 руб. - неустойка на сумму просроченного кредита (распределена в соответствии с графиком платежей от 28.12.2016г. равными платежами на весь срок кредитования(л.д.63-65).
Согласно выписке из лицевого счета по вкладу вкладчика Мусатовой Е.А., до 6 июля 2018 года платежи, предусмотренные графиком от 28.12.2016 года, ответчиками не вносились(л.д.66-67).
06.07.2018г. Мусатова Е.А. обратилась в Банк с заявлением о частичном досрочном погашении кредита на сумму 4 050 000 рублей.
06.07.2018г. на расчетный счет созаемщика Мусатовой Е.А. N были зачислены денежные средства в сумме 4 050 000,00 руб. (двумя платежами -1550000руб и 2500000 руб.)
На дату зачисления денежных средств по указанному счету имелись ограничения, а именно: постановления судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства должника.
При поступлении денежных средств на счет Мусатовой Е.А., Банком были исполнены постановления судебного пристава-исполнителя с четвертой очередностью платежа (исполнительные документы, предусматривающие удовлетворение других денежных требований). В счет погашения задолженности по исполнительным документам были списаны денежные средства в сумме 139 515,40 руб. (109 076,40 руб.; 5 000 руб.; 500 руб.; 4 840 руб.; 15 137 руб.; 500 руб.; 302 руб.; 200 руб.; 3 960 руб.-л.д.67).
Остаток денежных средств в размере 3 910 474,60 руб. был направлен на досрочное погашение задолженности по кредиту.
Согласно представленным Публичным акционерным обществом "Сбербанк России" сведениям, по состоянию на 06.07.2018г. по кредитному договору имелась просроченная задолженность, а именно:
- 204 682,59 руб. - просроченная задолженность по процентам за период с 10.04.2018г. по 06.07.2018г.;
- 20 458,17 руб. - просроченная задолженность по основному долгу за период с 10.04.2018г. по 06.07.2018г.;
- 485,73 руб. - задолженность по отложенной неустойке, начисленной за несвоевременное погашение основного долга, признанной на дату реструктуризации в сумме 12 074,56 руб.);
- 6 658,51 руб. - задолженность по отложенной неустойке за просроченные проценты по состоянию на 06.07.2018 (неустойка, признанная в дату реструктуризации в сумме 120 229,55 руб.);
- 9 301,73 руб.- задолженность по неустойке за несвоевременное погашение основного долга за период с 10.01.2018г. по 06.07.2018 г.
- 78 538,48 руб. - задолженность по неустойке по просроченным процентам за период с 08.08.2017г. по 06.07.2018г.
Указанные суммы задолженности истцами не оспорены.
Согласно предоставленным Публичным акционерным обществом "Сбербанк России" сведениям, списание денежных средств в счет погашения задолженности по кредитному договору произведено в следующей очередности:
1) гашение просроченных процентов за пользование кредитом 173 337,48 руб.;
2) гашение просроченной задолженности по отложенным процентам 31 098,45 руб.;
3) гашение просроченной задолженности по кредиту 20 458,17 руб.;
4) уплата срочных процентов, начисленных на просроченную задолженность по кредиту 239,75 руб.;
5) уплата срочных процентов за пользование кредитом 54 483,22 руб.;
6) погашение отложенных процентов, зафиксированных на день проведения реструктуризации 440 679,52 руб.
7) гашение просроченной задолженности по отложенным неустойкам 7 144,24 руб.;
8) гашение неустойки 87 840,21 руб.;
9) погашение оставшейся суммы отложенных процентов 1 394 129,34 руб.
10) погашение суммы срочной задолженности по кредиту 1 700 817,56 руб.
При этом денежные средства в размере 135 555,40 руб., списанные со счета клиента 06.07.2018года во исполнение постановлений судебного пристава-исполнителя, были возвращены (зачислены) на счет Мусатовой Е.А. 13.07.2018 г. и в последующем списаны Банком в счет погашения текущей задолженности по кредиту:
Установив указанные выше обстоятельства, суд первой инстанции пришел к выводу о правомерности действий ответчика по очередности списания денежных средств по заявлению Мусатовой Е.А., поданному 6 июля 2018 года о частичном досрочном погашении кредита по кредитному договору N от 06 марта 2013 г. с учетом его последующей реструктуризации.
Проверяя законность постановленного решения в соответствии со ст.327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в пределах доводов апелляционной жалобы в части списания денежных средств в размере 135555 руб.40 коп, в счет погашения задолженности по кредиту, вместо зачисления этих сумм в счет досрочного частичного погашения кредита на основании заявления от 6 июля 20018 года, судебная коллегия полагает, что судом первой инстанции правильно применены положения ст.855 Гражданского кодекса Российской Федерации и ст. 70 Федерального закона "Об исполнительном производстве", согласно которым не исполнить исполнительный документ или постановление судебного пристава-исполнителя полностью банк или иная кредитная организация может в случае отсутствия на счетах должника денежных средств либо в случае, когда на денежные средства, находящиеся на указанных счетах, наложен арест или когда в порядке, установленном законом, приостановлены операции с денежными средствами, либо в иных случаях, предусмотренных федеральным законом.
При поступлении денежных средств на счет Мусатовой Е.А. 6 июля 2018 года, Банк во исполнение приведенных положений закона исполнил постановления судебного пристава-исполнителя с четвертой очередностью платежа. В счет погашения задолженности по исполнительным документам были списаны денежные средства в размере 139515 руб.40 коп.
Доводы апелляционной жалобы о том, что денежные средства в сумме 135555,40 руб. должны быть засчитаны в сумму частичного досрочного погашения кредита по заявлению от 06 июля 2018 г. безосновательны.
Как установлено судом и следует из представленной выписки из лицевого счета по вкладу Мусатовой Е.А. от 11.07.2019 г. (л. д. 66), данная сумма 06.07.2018 г. была учтена банком в составе суммы 139 515,40 руб., направленной в счет погашения задолженности по исполнительным документам, и была возвращена на счет истца 13.07.2018 г.. В дальнейшем (13.07.2018, 07.08.2018 г., 07.09.2018 г., 07.09.2018 г., 07.10.2018 г., 07.10.2018 г., 07.11.2018 г., 06.12.2018 г.) с нее списывались текущие платежи в счет исполнения обязательств истца по кредитному договору, как это и предусмотрено Договором.
Оснований для направления указанной суммы 13 июля 2018 года на досрочное исполнение обязательств по кредитному договору при отсутствии заявления Мусатовой Е.А. у банка не имелось.
Судебная коллегия соглашается с данными выводами суда, как соответствующими нормам права, обстоятельствам дела и представленным доказательствам, получившим оценку в соответствии со ст. 67 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации.
Доводы заявителя апелляционной жалобы о приобщении к материалам дела справки о задолженности по кредитному договору N от 27 мая 2008 г., не являются основанием для отмены или изменения обжалуемого судебного постановления, поскольку указанный документ не учитывался при определении размера задолженности по кредитному договору N от 6 марта 2013 года с учетом, в том числе дополнительного Соглашения от 28.12.2016 года.
Безосновательны и доводы апелляционной жалобы о том, что истцы не ознакомлены с новым графиком платежей. Как видно из Дополнительного Соглашения N1 от 28.12.2016 года, Графика платежей от 28.12.2016 года на л.д.63-65, Мусатова Е.Е. и Мусатов А.И., являясь стороной указанного Соглашения, подписали его, согласовав все существенные условия изменений в действующий Кредитный договор.
Доводы апелляционной жалобы о непредставлении Банком Графика платежей после досрочного погашения кредита 6 июля 2018 года не влияют на законность выводов суда в обжалуемой части. Кроме того, они не были предметом рассмотрения судом первой инстанции.(л.д.2-6) и не могут повлечь отмену решения суда первой инстанции в этой части.
С учетом изложенного, судебная коллегия полагает, что решение суда в обжалуемой части является законным и обоснованным. Оснований, предусмотренных ст. 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации для его отмены по доводам апелляционной жалобы не имеется.
Руководствуясь ст. ст. 327 - 329 ГПК Российской Федерации, судебная коллегия
ОПРЕДЕЛИЛА:
Решение Советского районного суда г. Рязани от 30 августа 2019 года оставить без изменения, а апелляционную жалобу Мусатовой Елены Александровны без удовлетворения.
Председательствующий
Судьи
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка
