Определение Судебной коллегии по гражданским делам Московского областного суда

СУДЕБНАЯ КОЛЛЕГИЯ ПО ГРАЖДАНСКИМ ДЕЛАМ МОСКОВСКОГО ОБЛАСТНОГО СУДА

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 15 сентября 2021 года Дело N 33-24097/2021

г.Красногорск Московской области 15 сентября 2021 года

Судебная коллегия по гражданским делам Московского областного суда в составе: председательствующего Фетисовой Е.С.,

судей Михайлова А.В., Панцевич И.А.,

при помощнике судьи Жучковой О.Ю.,

рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы АКБ "Инвестторгбанк" (ПАО), Зубковой Ольги Николаевны, Зотиной Татьяны Юрьевны на решение Железнодорожного городского суда Московской области от 15 октября 2020 года по гражданскому делу по иску АКБ "Инвестторгбанк" (ПАО) к Зубковой Ольге Николаевне, Лукьяновой Елене Владимировне, Зотиной Татьяне Юрьевне о возмещении ущерба, причиненного преступлением,

заслушав доклад судьи Панцевич И. А.,

объяснения явившихся участников процесса,

УСТАНОВИЛА:

Истец АКБ "Инвестторгбанк" (ПАО) обратился к Зубковой О.Н., Лукьяновой Е.В., Зотиной Т.Ю. с иском о возмещении ущерба, причиненного преступлением, в котором просил с учетом частичного погашения на сумму 12 420 929 руб. 78 коп. взыскать солидарно с Зубковой О.Н., Зотиной Т.Ю., Лукьяновой Е.В. в свою пользу сумму ущерба, причиненного преступлением, в общем размере 3 531 079 515 руб. 40 коп., также солидарно с Зубковой О.Н., Зотиной Т.Ю. - сумму ущерба в размере 1 190 392 623 руб. 31 коп.; с Зубковой О.Н. - сумму ущерба, причиненного преступлением, в размере 2 394 682 145 руб.

В обоснование иска указав, что АКБ "ИТБ" (ОАО) с 12 февраля 2015 г. в соответствии с решением внеочередного общего собрания акционеров АКБ "ИТБ" ОАО от 12 февраля 2015 г. переименован в АКБ "Инвестиционный торговый банк" ПАО.

Приговором Тушинского районного суда г. Москвы от 22 февраля 2019 г. по уголовному делу <данные изъяты> Зубкова О.Н., Лукьянова Е.В., Зотина Т.Ю. признаны виновными в совершении в составе организованной группы ряда умышленных корыстных преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.

В ходе рассмотрения указанного уголовного дела судом установлено следующее.

Зубкова О.Н. в период с 19 июня 2012 г. по 30 сентября 2015 г., действуя в составе организованной преступной группы, с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием, под видом выдачи кредитов фиктивным организациям совершила хищение денежных средств, принадлежащих истцу, в сумме 3 828 575 213 руб. 49 коп., также под видом заключения фиктивных договоров купли-продажи закладных (с отсрочкой поставки) совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ "ИТБ" (ОАО) в сумме 3 300 000 000 руб., а всего, на общую сумму 7 128 575 213 руб. 49 коп., причинив тем самым АКБ "ИТБ" (ОАО) материальный ущерб в сумме 7 128 575 213 руб. 49 коп., что является особо крупным размером.

Зотина Т.Ю. (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 5 ноября 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) в период с 5 ноября 2014 г. по 30 сентября 2015 г., действуя в составе организованной преступной группы, совместно с Зубковой О.Н., Лукьяновой Е.В. (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 1 декабря 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) и неустановленными следствием соучастниками, с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием, под видом выдачи кредитов фиктивным организациям совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ "ИТБ" (ОАО) в сумме 1 433 893 068 руб. 49 коп., под видом заключения фиктивных договоров купли-продажи закладных (с отсрочкой поставки) совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ "ИТБ" (ОАО) в сумме 3 300 000 000 руб.., а всего на общую сумму 4 733 893 068 руб. 49 коп., причинив тем самым АКБ "ИТБ" (ОАО) материальный ущерб в сумме 4 733 893 068 руб. 49 коп., что является особо крупным размером.

Лукьянова Е.В. (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 1 декабря 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) в период с 1 декабря 2014 г. по 30 сентября 2015 г., действуя в составе организованной преступной группы, совместно с лицом N 1, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом N 2, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом N 3, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Зубковой О.Н., Зотиной Т.Ю. (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 5 ноября 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) и неустановленными следствием соучастниками, путем обмана и злоупотребления доверием, под видом выдачи кредитов фиктивным организациям совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ "ИТБ" (ОАО) в сумме 1 433 893 068 руб. 49 коп., под видом заключения фиктивных договоров купли-продажи закладных (с отсрочкой поставки) совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ "ИТБ" (ОАО), в сумме 2 100 000 000 руб.,, а всего на общую сумму 3 533 893 068 руб. 49 коп., причинив тем самым АКБ "ИТБ" (ОАО) материальный ущерб в сумме 3 533 893 068 руб. 49 коп., что является особо крупным размером.

Таким образом, Зубкова О.Н. Зотина Т.Ю. Лукьянова Е.В. причинили АКБ "Инвестторгбанку" (ПАО) реальный ущерб в размере 7 128 575 213 руб. 49 коп., 4 733 893 068 руб. 49 коп., 3 533 893 068 руб. 49 коп. Факт причинения ущерба подтверждается вступившим в законную силу приговором суда по ному делу <данные изъяты>.

В дальнейшем, вред, причиненный ответчиками, частично возмещен на сумму 12 420 929 руб. 78 коп.

Ответчики Зубкова О.Н., Лукьянова Е.В., Зотина Т.Ю. о времени и месте рассмотрения дела извещены, в судебное заседание не явились.

Представители ответчиков Зубковой О.Н., Зотиной Т.Ю. в судебное заседание явились, иск не признали, считают, что размер ущерба от совершения преступления приговором суда установлен неверно, в рамках уголовного дела не проводилась финансово-бухгалтерская экспертиза, не учтен размер возвращенных сумм, вмененных ответчикам в качестве ущерба, не учтено, что сделки с закладными осуществлялись в интересах банка и принесли прибыль.

Решением Железнодорожного городского суда Московской области от 15 октября 2020 года иск АКБ "Инвестторгбанк" (ПАО) удовлетворен в полном объеме заявленных требований.

В апелляционных жалобах АКБ "Инвестторгбанк" (ПАО) просит об изменении решения в части разрешения вопроса о правовой судьбе наложенный арестов и принятии нового судебного акта с указанием о снятии ареста в отношении имущества ООО "ИТБ Финанс", ООО "Парк Премиум", АО "ИТБ Холдинг", ООО "ИТБ Смол",

Зубкова О.Н. и Зотина Т.Ю. просят об отмене решения, принятого в отношении них.

Проверив материалы дела в пределах доводов апелляционных жалоб в соответствии со ст. 327.1 ГПК РФ, обсудив доводы апелляционных жалоб, выслушав явившихся участников процесса, судебная коллегия не находит правовых оснований, предусмотренных ст. 330 ГПК РФ, для отмены решения и для удовлетворения апелляционных жалоб в связи со следующим.

Из материалов дела усматривается и установлено судом, что приговором Тушинского районного суда г. Москвы от 22 февраля 2019 г. по уголовному делу <данные изъяты> с учетом апелляционного определения судебной коллегии по уголовным делам Московского городского суда от 17 октября 2019 г. Зубкова О.Н., Лукьянова Е.В., Зотина Т.Ю. признаны виновными в совершении в составе организованной группы ряда умышленных корыстных преступлений, предусмотренных частью 4 статьи 159 Уголовного кодекса Российской Федерации.

В ходе рассмотрения указанного уголовного дела судом установлено следующее.

Зубкова О.Н. в период с 19 июня 2012 г. по 30 сентября 2015 г., действуя в составе организованной преступной группы, совместно с лицом N 1, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом N 2, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом N 3, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Зотиной Т.Ю. (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 5 ноября 2014 г. по 30 сентября 2015 г.), Лукьяновой Е.В. (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 1 декабря 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) и неустановленными следствием соучастниками, с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием, под видом выдачи кредитов фиктивным организациям совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ "ИТБ" (ОАО) (с 12 февраля 2015 г. в соответствии с решением внеочередного общего собрания акционеров АКБ "ИТБ" ОАО от 12 февраля 2015 г. переименован в Акционерный коммерческий банк "Инвестиционный торговый банк" Публичное акционерное общество) в сумме 3 828 575 213 руб. 49 коп., под видом заключения фиктивных договоров купли-продажи закладных (с отсрочкой поставки) совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ "ИТБ" (ОАО) в сумме 3 300 000 000 руб., а всего на общую сумму 7 128 575 213 руб. 49 коп., причинив тем самым АКБ "ИТБ" (ОАО) материальный ущерб в сумме 7 128 575 213 руб. 49 коп., что является особо крупным размером.

Зотина Т.Ю. (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 5 ноября 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) в период с 5 ноября 2014 г. по 30 сентября 2015 г., действуя в составе организованной преступной группы, совместно с лицом N 1, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом N 2, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом N 3, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Зубковой О.Н., Лукьяновой Е.В. (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 1 декабря 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) и неустановленными следствием соучастниками, с использованием своего служебного положения, путем обмана и злоупотребления доверием, под видом кредитов фиктивным организациям совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ "ИТБ" (ОАО) в сумме 1 433 893 068 руб. 49 коп., под видом заключения фиктивных договоров купли-продажи закладных (с отсрочкой поставки) совершила хищение денежных средств, надлежащих АКБ "ИТБ" (ОАО) в сумме 3 300 000 000 руб., а всего на общую сумму 4 733 893 068 руб. 49 коп., причинив тем самым АКБ "ИТБ" (ОАО) материальный ущерб в сумме 4 733 893 068 руб. 49 коп., что является особо крупным размером.

Лукьянова Е.В. (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 1 декабря 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) в период с 1 декабря 2014 г. по 30 сентября 2015 г., действуя в составе организованной преступной группы, совместно с лицом N 1, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом N 2, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, лицом N 3, дело в отношении которого выделено в отдельное производство, Зубковой О.Н., Зотиной Т.Ю. (входила в состав организованной преступной группы в период с неустановленного времени, но не позднее, чем с 5 ноября 2014 г. по 30 сентября 2015 г.) и неустановленными следствием соучастниками, путем обмана и злоупотребления доверием, под видом выдачи кредитов фиктивным организациям совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ "ИТБ" (ОАО) в сумме 1 433 893 068 руб. 49 коп., под видом заключения фиктивных договоров купли-продажи закладных (с отсрочкой поставки) совершила хищение денежных средств, принадлежащих АКБ "ИТБ" (ОАО) в сумме 2 100 000 000 руб., а всего на общую сумму 3 533 893 068 руб. 49 коп., причинив тем самым АКБ ИТБ" (ОАО) материальный ущерб в сумме 3 533 893 068 руб. 49 коп., что является особо крупным размером.

Разрешая спор по существу, суд исходил из того, что вступивший в законную силу приговор имеет преюдициальное значение для рассматриваемого гражданского дела, в том числе, и в части суммы причиненного ущерба, поскольку Зубкова О.Н. Зотина Т.Ю. Лукьянова Е.В. признаны виновными в совершении преступлений против собственности, при этом для квалификации каждого из преступлений необходимым является установление суммы причиненного ущерба, так как размер ущерба прямо влияет на назначение итогового наказания.

Размер ущерба входил в объем предъявленного обвинения и являлся предметом рассмотрения в ходе уголовного судопроизводства, доказан материалами уголовного дела, вступившим в законную силу приговором суда (с учетом апелляционного определения), обстоятельства причинения ответчиками материального ущерба в указанных суммах установлены.

Изменение суммы и размера ущерба при рассмотрении настоящего гражданского дела, как указал суд, по сути приведет к изменению квалификации преступления и, следовательно, пересмотру состоявшегося судебного постановления, определившего размер ущерба, что недопустимо посредством гражданского судопроизводства.

Доказывание размера ущерба при рассмотрении гражданского иска необходимо в случае, если имущественный вред причинен в результате совершения преступления, квалификация которого не связана с определением размера имущественного вреда, размера ущерба (например, причинение вреда здоровью и связанные с этим расходы потерпевшего на лечение, размер которых не подлежит доказыванию в рамках уголовного дела, но является обязательным при рассмотрении иска в порядке гражданского судопроизводства).

В рамках гражданского иска о возмещении ущерба, причиненного преступлением, квалификация которого зависит от размера имущественного вреда, размер взыскиваемого ущерба может быть меньше размера ущерба, который установлен приговором, в случае частичного возмещения ущерба после постановления приговора.

Как следует из представленных документов и пояснений представителя истца, после вынесения приговора причиненный ответчиками ущерб возмещен частично в размере 12 420 929 руб. 78 коп. Доказательств возмещения ущерба на большую сумму как на момент вынесения судом решения по настоящему делу, так и на момент апелляционного рассмотрения дела, ответчиками не представлено.

С учетом установленных по делу обстоятельств, суд пришел к выводу о том, что с ответчиков подлежит взысканию ущерб в следующем порядке и размере, исходя из объема ущерба, причиненного ответчиками как совместно, так и отдельно каждой: солидарно с Зубковой О.Н., Зотиной Т.Ю., Лукьяновой Е.В. - 3 531 079 515 руб. 40 коп.; солидарно с Зубковой О.Н., Зотиной Т.Ю. - 1 190 392 623 руб. 31 коп.; с Зубковой О.Н. - 2 394 682 145 руб.

При этом, суд указал, что довод представителей ответчиков о том, что сделки с закладными осуществлялись в интересах банка и принесли банку положительный финансовый результат, был предметом рассмотрения суда в рамках уголовного дела и не нашел своего подтверждения.

Довод представителей ответчиков о том, что часть возмещенного после постановления приговора ущерба необоснованно зачтена истцом в счет погашения процентов по фиктивным кредитным договорам, является несостоятельным, поскольку истец, являясь кредитной организацией, мог разместить денежные средства на условиях, аналогичных условиям указанных кредитных договоров, и получить соответствующую прибыль, однако был лишен такой возможности по вине ответчиков, в связи с чем, проценты по указанным кредитным договорам являются упущенной выгодой истца и подлежат взысканию с ответчиков исходя из принципа полного возмещения ущерба (вреда) (статьи 15, 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Доводы представителей ответчиков о том, что исполнение кредитных договоров обеспечено залогом, не влияет на сумму, подлежащую взысканию с ответчиков, поскольку на момент рассмотрения дела суду не представлены доказательства возмещения ущерба на сумму, превышающую 12 420 929 руб. 78 коп. До фактической реализации заложенного имущества и поступления денежных средств истцу невозможно определить объем возмещенного ущерба на будущее, поскольку не известна цена, за которую будет реализован предмет залога, а также не известно, будет ли предмет залога реализован, перейдет ли на баланс истца по цене, которая будет определена на тот момент. Возмещение ущерба после рассмотрения дела является предметом исполнения решения суда и не может быть предопределено заранее.

Иные доводы ответчиков также не свидетельствуют о необоснованности исковых требований АКБ "Инвестторгбанк" (ПАО) в заявленном размере.

Оснований не согласиться с выводами суда, основанными на материалах настоящего дела и требованиях норм материального права, у судебной коллегии не имеется.

В соответствии со статьей 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Согласно пункту 1 статьи 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

В соответствии со статьей 1080 Гражданского кодекса Российской Федерации лица, совместно причинившие вред, отвечают перед потерпевшим солидарно.

В силу части 4 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступившие в законную силу приговор суда по уголовному делу, иные постановления суда по этому делу и постановления суда по делу об административном правонарушении обязательны для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого они вынесены, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Факт причинения ответчиками ущерба, причинно-следственная связь между действиями ответчиков и размер ущерба установлены судом с учетом вступившего в силу приговора суда по уголовному делу в отношении ответчиков, оснований для пересмотра установленной приговором суда суммы ущерба не имеется, при этом, суд пришел к обоснованному выводу о размере ущерба, подлежащего взысканию с ответчиков в пользу истца с учетом частичного погашения суммы ущерба, с применением положений ст. 322 ГК РФ с учетом установленных приговором суда обстоятельств совершения преступления (группой лиц), при этом, суд обоснованно согласился с доводами истца о распределении взыскания размера ущерба, указанными в уточненном иске (л.д. 179-181, т. 3).

Доводы, изложенные в апелляционных жалобах Зубковой О.Н. и Зотиной Т.Ю. о необоснованности установленного размера причиненного ущерба ввиду не назначения судом финансово-экономической экспертизы, о том, что судом не учтено того обстоятельства, что истец предпринял меры по взысканию задолженности с организаций-заемщиков, что исключает взыскание суммы ущерба с ответчиков по настоящему делу, не свидетельствуют о необоснованности выводов суда, поскольку иск заявлялся к ответчикам истцом с учетом положений ст. 15 ГК РФ ввиду причинения именно ими вреда на указанную сумму, которая установлена вступившим в законную силу приговором суда, и которая не подлежит пересмотру при рассмотрении настоящего гражданского дела за исключением случаев возмещения ответчиками ущерба после вынесения приговора. Судом учтено, что ответчиками погашена часть задолженности на сумму, указанную истцом в иске, доказательств тому, что ответчиками на момент вынесения решения суда была погашена иная сумма, материалы дела не содержат и не представлено ответчиками. К тому же, следует отметить и то обстоятельство, что при погашении суммы ущерба, определенной в решении до возбуждения исполнительного производства или в ходе него, ответчики не лишены права уточнять размер подлежащего взысканию ущерба с учетом произведенных ими платежей.

Доводы о том, что истцом предпринимаются попытки взыскания задолженностей с организаций-заемщиков, не свидетельствуют о наличии оснований для освобождения ответчиков от ответственности за причинение ущерба истцу в сумме, установленной приговором суда.

Доводы АКБ "Инвестторгбанк" (ПАО) о наличии оснований, предусмотренных ст. 330 ГПК РФ, для изменения решения в части разрешения вопроса о правовой судьбе наложенный арестов и принятии нового судебного акта с указанием о снятии ареста в отношении имущества ООО "ИТБ Финанс", ООО "Парк Премиум", АО "ИТБ Холдинг", ООО "ИТБ Смол" судебная коллегия считает также несостоятельными, поскольку решением суда такие вопросы не разрешались.

В деле имеется определение судьи Железнодорожного городского суда Московской области от 03 июня 2021 года <данные изъяты> которым в удовлетворении ходатайства АКБ "Инвестторгбанк" (ПАО) об отмене обеспечительных мер (наложении арестов), принятых в рамках уголовного дела было отказано, указанное определение не обжалуется. Обеспечительные меры в рамках рассмотрения настоящего гражданского дела судом не принимались, обеспечительные меры, принятые в рамках УПК РФ по уголовному делу, должны отменяться по правилам данного закона в ином порядке.

Руководствуясь ст.ст.199,328 ГПК РФ, судебная коллегия

ОПРЕДЕЛИЛА:

Решение Железнодорожного городского суда Московской области от 15 октября 2020 года оставить без изменения, апелляционные жалобы АКБ "Инвестторгбанк" (ПАО), Зубковой Ольги Николаевны, Зотиной Татьяны Юрьевны - без удовлетворения

Председательствующий

Судьи


Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка