Определение Судебной коллегии по гражданским делам Верховного Суда Республики Мордовия

СУДЕБНАЯ КОЛЛЕГИЯ ПО ГРАЖДАНСКИМ ДЕЛАМ ВЕРХОВНОГО СУДА РЕСПУБЛИКИ МОРДОВИЯ

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 24 августа 2021 года Дело N 33-1564/2021

Судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Мордовия в составе

председательствующего Пужаева В.А.,

судей Козиной Е.Г. и Смелковой Г.Ф.,

при секретаре Лебедевой Е.А.,

рассмотрела в открытом судебном заседании 24 августа 2021 г. в г. Саранске гражданское дело по иску акционерного коммерческого банка "Актив Банк" (публичное акционерное общество) к Клименко Татьяне Ивановне, Семакиной Вере Васильевне о возмещении материального ущерба, причинённого работодателю, по апелляционным жалобам президента акционерного коммерческого банка "Актив Банк" (публичное акционерное общество) Будановой Галины Сергеевны, Семакиной Веры Васильевны и представителя Клименко Татьяны Ивановны - Тюменцевой Ксении Валерьевны на решение Торбеевского районного суда Республики Мордовия от 6 августа 2020 г.

Заслушав доклад судьи Козиной Е.Г., судебная коллегия по гражданским делам Верховного Суда Республики Мордовия

установила:

акционерный коммерческий банк "Актив Банк" (публичное акционерное общество) (далее - АКБ "Актив Банк" (ПАО) обратился в суд с иском к Клименко Т.И. и Семакиной В.В. о возмещении материального ущерба, причинённого работодателю

В обоснование иска указал, что 10 января 2020 г. Семакина В.В., состоящая в должности бухгалтера-кассира дополнительного офиса АКБ "Актив Банк" (ПАО) "Торбеевский", по указанию заместителя заведующего данного дополнительного офиса Клименко Т.И. осуществила от своего имени перевод без открытия банковского счёта с использованием системы переводов "Золотая Корона" на сумму 500 000 рублей по реквизитам карты N <данные изъяты> (банк получателя: АО "Тинькофф Банк"). Перевод был осуществлён без оформления приходного кассового ордера, без внесения денежных средств в кассу банка и без зачисления на транзитный счёт 40911 для осуществления перевода в корреспонденции со счётом по учёту кассы дополнительного офиса, что не предусмотрено правилами перевода денежных средств, которыми должны руководствоваться ответчики при осуществлении своих должностных обязанностей. В результате неправомерных виновных действий Семакиной В.В. и Клименко Т.И. образовалась недостача в сумме 500 000 рублей, что подтверждается представленными документами и материалами служебной проверки. В объяснениях ответчики пояснили, что случившееся произошло вследствие введения их в заблуждение посторонним лицом. С ответчиками заключены договоры о полной индивидуальной материальной ответственности, по условиям которого они приняли на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного им работодателем имущества, однако, претензия банка о добровольном возмещении материального ущерба, оставлена ответчиками без удовлетворения.

По данным основаниям АКБ "Актив Банк" (ПАО) просил суд взыскать с Клименко Т.И. и Семакиной В.В. в равных долях в пользу банка сумму причинённого материального ущерба в размере 500 000 рублей и в возмещение расходов по оплате государственной пошлины 8200 рублей.

Решением Торбеевского районного суда Республики Мордовия от 6 августа 2020 г. исковые требования АКБ "Актив Банк" (ПАО) удовлетворены частично.

С Клименко Т.И. в пользу АКБ "Актив Банк" (ПАО) взыскан причинённый материальный ущерб в размере 250 000 рублей и в возмещение расходов по оплате государственной пошлины 4 100 рублей.

С Семакиной В.В. в пользу АКБ "Актив Банк" (ПАО) взыскан причинённый материальный ущерб в размере 125 000 рублей и в возмещение расходов по оплате государственной пошлины 3 700 рублей.

В остальной части в удовлетворении исковых требований отказано.

В апелляционной жалобе президент АКБ "Актив Банк" (ПАО) Буданова Г.С. выражает несогласие с решением суда в части снижения размера ущерба, подлежащего взысканию с Семакиной В.В., просит его в указной части изменить, удовлетворить иск в полном объёме, приводя доводы о том, что Семакина В.В. на основании должностной инструкции, с которой была ознакомлена, осуществляла обязанности бухгалтера-кассира, а также операции по иному финансовому обслуживанию клиентов, следовательно, с ней правомерно был заключен договор о полной материальной ответственности. Ссылается на наличие причинно-следственной связи между виновными действиями ответчиков и наступившим ущербом. Считает, что не имелось оснований для снижения взыскиваемой с Семакиной В.В. суммы.

В апелляционной жалобе и дополнениях к ней представитель ответчика Клименко Т.И. - Тюменцева К.В. просит отменить решение суда первой инстанции и принять новое решением об отказе в удовлетворении исковых требований в полном объёме, приводя доводы о том, что ущерб банку причинён мошенническими действиями неизвестного лица, который представился руководителем экономического отдела банка и потребовал провести тестирование работы системы переводов путём пробного перевода. Указывает на то, что Клименко Т.И. не была проинструктирована и обучена работе в новой системе переводов, а также на то, что у неё отсутствовал умысел на хищение денежных средств, она была введена в заблуждение и обманута. Считает, что банком не исполнена обязанность по обеспечению надлежащего хранения имущества, что исключает материальную ответственность работника; банк не предпринял должных и исчерпывающих мер к обучению и предупреждению мошеннических действий со стороны третьих лиц. Обращает внимание на то, что банк признан потерпевшим по уголовному делу по данному факту. Полагает, что она подлежала привлечению к ответственности как руководитель организации. Указывает, что договор о полной материальной ответственности она заключала с ПАО КБ "МПСБ", изменения в который после присоединения к АКБ "Актив Банк" внесены не были.

В апелляционной жалобе и дополнениях к ней Семакина В.В. также выражает несогласие с решением суда в части удовлетворения исковых требований банка к ней, просит его отменить в указанной части и отказать в удовлетворении исковых требований банка, приводя доводы о том, что к недостаче она имеет косвенное отношение, поскольку выполняла прямые указания руководителя Клименко Т.И. Обращает внимание на то, что она не была ознакомлена с рядом документов, касающихся правил перевода денежных средств. Полагает, что ущерб банку причинён мошенническими действиями третьих лиц, поэтому её вины в недостаче нет. Указывает, что банк не заключал с ней договор о полной индивидуальной материальной ответственности. Считает, что банком представлен неполный пакет документов, необходимых для рассмотрения настоящего спора. Отмечает, что суд необоснованно отклонил ходатайства о приостановлении производства по делу до окончания расследования уголовного дела и по истребованию отсутствующих документов. Полагает, что судья косвенно заинтересован в исходе дела.

В возражениях на апелляционные жалобы представителя ответчика Клименко Т.И. - Тюменцева К.В. и ответчика Семакиной В.В. председатель Правления АО "Актив Банк" Буданова Г.С. просит апелляционные жалобы Семакиной В.В. и представителя Клименко Т.И. оставить без удовлетворения.

В судебное заседание представитель ответчика Клименко Т.И. - Сацук С.В. не явился, о времени и месте судебного заседания извещён надлежащим образом, сведений о причинах неявки не представил, об отложении судебного заседания не ходатайствовал.

Оснований для отложения судебного разбирательства, предусмотренных частью третьей статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее - ГПК РФ), не усматривается, и судебная коллегия пришла к выводу о возможности рассмотрения дела в отсутствие неявившегося лица.

Рассмотрев дело в соответствии с положениями частей первой и второй статьи 327.1 ГПК РФ в пределах доводов апелляционной жалобы, заслушав объяснения представителя истца - временной администрации по управлению кредитной организацией АО "Актив Банк" Воронцовой Л.И., действующей на основании доверенности N 12/ВА от 24 августа 2021 г., поддержавшей доводы апелляционной жалобы президента АКБ "Актив Банк" (ПАО) Буданова Г.С. и возражавшей против удовлетворения апелляционных жалоб ответчиков, объяснения ответчика Клименко Т.И. и её представителя Тюменцевой К.В., действующей на основании доверенности от 23 сентября 2020 г., поддержавших доводы своей апелляционной жалобы и возражавших против удовлетворения апелляционной жалобы истца, объяснения ответчика Семакиной В.В. и её представителя Борисова А.П., действующего на основании заявления Семакиной В.В., поддержавших доводы своей апелляционной жалобы и возражавших против удовлетворения апелляционной жалобы истца, судебная коллегия приходит к следующему.

На основании статьи 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями пункта 3 статьи 123 Конституции Российской Федерации и статьи 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В силу статьи 22 Трудового кодекса Российской Федерации (далее - ТК РФ) работодатель имеет право привлекать работников к материальной ответственности в порядке, установленном ТК РФ и иными федеральными законами. Материальная ответственность работника заключается в возмещении работодателю вреда, причинённого действиями (или бездействием) работника.

Согласно части первой статьи 232 ТК РФ сторона трудового договора (работодатель или работник), причинившая ущерб другой стороне, возмещает этот ущерб в соответствии с ТК РФ и иными федеральными законами.

Условия наступления материальной ответственности стороны трудового договора установлены статьёй 233 ТК РФ. В соответствии с данной нормой материальная ответственность стороны трудового договора наступает за ущерб, причинённый ею другой стороне этого договора в результате её виновного противоправного поведения (действий или бездействия), если иное не предусмотрено данным кодексом или иными федеральными законами. Каждая из сторон трудового договора обязана доказать размер причинённого ей ущерба.

Главой 39 ТК РФ "Материальная ответственность работника" определены условия и порядок возложения на работника, причинившего работодателю имущественный ущерб, материальной ответственности, в том числе и пределы такой ответственности.

Работник обязан возместить работодателю причинённый ему прямой действительный ущерб. Неполученные доходы (упущенная выгода) взысканию с работника не подлежат (часть первая статьи 238 ТК РФ).

Под прямым действительным ущербом понимается реальное уменьшение наличного имущества работодателя или ухудшение состояния указанного имущества (в том числе имущества третьих лиц, находящегося у работодателя, если работодатель несет ответственность за сохранность этого имущества), а также необходимость для работодателя произвести затраты либо излишние выплаты на приобретение, восстановление имущества либо на возмещение ущерба, причинённого работником третьим лицам (часть вторая статьи 238 ТК РФ).

За причинённый ущерб работник несёт материальную ответственность в пределах своего среднего месячного заработка, если иное не предусмотрено данным кодексом или иными федеральными законами (статья 241 ТК РФ).

Полная материальная ответственность работника состоит в его обязанности возмещать причинённый работодателю прямой действительный ущерб в полном размере (часть первая статьи 242 ТК РФ).

Частью второй статьи 242 ТК РФ предусмотрено, что материальная ответственность в полном размере причинённого ущерба может возлагаться на работника лишь в случаях, предусмотренных этим кодексом или иными федеральными законами.

В соответствии с пунктом 1 части первой статьи 243 ТК РФ материальная ответственность в полном размере причинённого ущерба возлагается на работника в случае недостачи ценностей, вверенных ему на основании специального письменного договора или полученных им по разовому документу.

Согласно части первой статьи 244 ТК РФ с работниками, достигшими возраста восемнадцати лет и непосредственно обслуживающими или использующими денежные, товарные ценности или иное имущество, могут заключаться письменные договоры о полной индивидуальной ответственности.

Перечни работ и категорий работников, с которыми могут заключаться указанные договоры, а также типовые формы этих договоров утверждаются в порядке, устанавливаемом Правительством Российской Федерации (часть вторая статьи 244 ТК РФ).

Постановлением Минтруда России от 31 декабря 2002 г. N 85 в силу постановления Правительства Российской Федерации от 14 ноября 2002 г. N 823 "О порядке утверждения перечней должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключать письменные договоры о полной индивидуальной или коллективной (бригадной) материальной ответственности, а также типовых форм договоров о полной материальной ответственности", указанными правовыми актами предусмотрена возможность заключения договоров о полной индивидуальной ответственности с кассирами, руководителями, их заместителями, специалистами и иными работниками, осуществляющими операции по кассовому и иному финансовому обслуживанию клиентов, по подсчёту, пересчёту или формированию денежной наличности и валютных ценностей.

До принятия решения о возмещении ущерба конкретными работниками работодатель обязан провести проверку для установления размера причинённого ущерба и причин его возникновения. Для проведения такой проверки работодатель имеет право создать комиссию с участием соответствующих специалистов (часть первая статьи 247 ТК РФ).

В силу части второй статьи 247 ТК РФ истребование от работника письменного объяснения для установления причины возникновения ущерба является обязательным. В случае отказа или уклонения работника от предоставления указанного объяснения составляется соответствующий акт.

В пункте 4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. N 52 "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю" разъяснено, что к обстоятельствам, имеющим существенное значение для правильного разрешения дела о возмещении ущерба работником, обязанность доказать которые возлагается на работодателя, в частности, относятся: отсутствие обстоятельств, исключающих материальную ответственность работника; противоправность поведения (действий или бездействия) причинителя вреда; вина работника в причинении ущерба; причинная связь между поведением работника и наступившим ущербом; наличие прямого действительного ущерба; размер причинённого ущерба; соблюдение правил заключения договора о полной материальной ответственности.

Если работодателем доказаны правомерность заключения с работником договора о полной материальной ответственности и наличие у этого работника недостачи, последний обязан доказать отсутствие своей вины в причинении ущерба, то есть доказать, что он проявил ту степень заботливости и осмотрительности, которая от него требовалась в целях надлежащего исполнения своих обязательств по сохранности материальных ценностей, и с его стороны к этому были предприняты все необходимые меры.

При отсутствии таких доказательств работник несёт материальную ответственность в полном размере причинения ущерба.

Согласно пункту 45 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 17 марта 2004 г. N 2 "О применении судами Российской Федерации Трудового кодекса Российской Федерации" под непосредственным обслуживанием денежных или товарных ценностей следует понимать их приём, хранение, транспортировку, распределение и другие действия.

Из разъяснений вышеуказанного постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 17 марта 2004 г. N 2 следует, что под виновными действиями (бездействием) подразумеваются не только прямые хищения товарно-материальных ценностей совершённые на работе работниками, непосредственно обслуживающими денежные или товарные ценности, но и такие виновные действия (бездействие) указанных лиц, которые могли привести к утрате работодателем денежных и иных ценностей, либо привели к такой утрате в результате их (работников) халатности, либо ненадлежащей осмотрительности (предосторожности).

Если работодателем доказаны правомерность заключения с работником договора о полной материальной ответственности и наличие у этого работника недостачи, последний обязан доказать отсутствие своей вины в причинении ущерба (абзац 2 пункта 4 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 16 ноября 2006 г. N 52 "О применении судами законодательства, регулирующего материальную ответственность работников за ущерб, причиненный работодателю").

Таким образом, к материально-ответственным лицам применяется принцип презумпции вины, заключающийся в том, что в случае недостачи, утраты товарно-материальных ценностей или денежных средств, вверенных таким работникам под отчёт, они, а не работодатель, должны доказать, что это произошло не по их вине.

Из материалов дела следует, что с 1 февраля 2002 г. по трудовому договору Клименко Т.И. работала в ПАО КБ "МПСБ", с 18 сентября 2017 г. - в должности заместителя заведующего дополнительным офисом "Торбеевский" (том 1 л.д. 33-34, 35).

Семакина В.В. в соответствии с трудовым договором от 14 февраля 2018 г. и приказом от 13 февраля 2018 г. N 32-к принята на работу в должности бухгалтера-кассира в дополнительном офисе "Торбеевский" ПАО КБ "МПСБ" с 14 февраля 2018 г. (том 1 л.д. 21-24, 25).

Занимаемые Клименко Т.И. и Семакиной В.В. должности включены в Перечень должностей и работ, замещаемых или выполняемых работниками, с которыми работодатель может заключать письменные договоры о полной индивидуальной материальной ответственности за недостачу вверенного имущества, утверждённый постановлением Министерства труда и социального развития Российской Федерации от 31 декабря 2002 г. N 85.

Согласно пункту 1.4 трудового договора от 1 февраля 2002 г. N 10 с учётом дополнительного соглашения N 21 от 18 сентября 2017 г. к данному трудовому договору, заключенных с Клименко Т.И., работник обязан добросовестно исполнять свои обязанности, круг которых определяется в должностной инструкции заместителя заведующего Допофисом "Торбеевский" ПАО КБ "МПСБ" (том 1 Л.Д. 33-34, 36).

В соответствии с пунктом 2.1.2 трудового договора от 14 февраля 2018 г. N 19, заключенного с Семакиной В.В., работник обязан добросовестно исполнять свои трудовые обязанности, возложенные на него настоящим трудовым договором и должностной инструкцией (том 1 л.д. 21-24).

18 сентября 2017 г. ПАО КБ "МПСБ" заключило с Клименко Т.И. договор о полной индивидуальной материальной ответственности, по условиям которого Клименко Т.И. приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей имущества. По условиям договора она обязалась, в том числе принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного имущества, ценностей; строго соблюдать установленные правила совершения операций с ценностями и их получению, хранению и/или выдаче (том 1 л.д. 41).

14 февраля 2018 г., банк заключил с Семакиной В.В. договор о полной индивидуальной материальной ответственности, по условиям которого она приняла на себя полную материальную ответственность за недостачу вверенного ей имущества. По условиям договора она обязалась, в том числе принимать меры к предотвращению ущерба; своевременно сообщать обо всех обстоятельствах, угрожающих обеспечению сохранности вверенного имущества, ценностей; строго соблюдать установленные правила совершения операций с ценностями и их получению, хранению и/или выдаче (том 1 л.д. 32).

Согласно должностной инструкции заместитель заведующего дополнительным офисом "Торбеевский" относится к категории руководители. Лицо, замещающее данную должность, должно знать, в том числе компьютерные программы и современные информационные системы по работе. В его должностные обязанности входит обеспечение организации контроля, отражение правильности бухгалтерского учёта в дополнительном офисе; выполнение работы оператора системы переводов денежных средств по переводу денежных средств в валюте РФ и в валюте США: контролирует правильность оформления заполненных бланков, идентифицирует получателя перевода, проверяет его правоспособность, устанавливает подлинность информации о переводе по системе переводов денежных средств, представляет документы кассиру операционной кассы на выплату и отправку денежных переводов по системе переводов денежных средств, формирует отчётность, подбирает и подшивает документы по системе переводов денежных средств; контролирует приём, проверку документов по операциям в системе переводов денежных средств (реестров, расходных, приходных кассовых ордеров), делает проводки в АБС в соответствии с расходными, приходными кассовыми ордерами, формирует мемориальные ордера по данным операциям, осуществляет передачу задолженности по переводам в системе переводов денежных средств.

Согласно пункту 4.1 этой же инструкции, к основным задачам заместителя заведующего Клименко Т.И., за исполнение которых она несёт непосредственную персональную ответственность, относится обеспечение обслуживания клиентов в рамках действующего законодательства, обеспечение контроля, отражение правильности бухгалтерского учета в Допофисе, для выполнения которого она выполняет работу оператора системы переводов денежных средств по переводу денежных средств в валюте Российской Федерации и в валюте США (том 1л.д. 38-40).

Согласно должностной инструкции в обязанности бухгалтера-кассира входит контроль правильности оформления квитанций от физических лиц для осуществления оплаты переводов без открытия банковского счёта; формирование проводки в Ва-Банке в соответствии с квитанциями на оплату; контроль приёма, проверки документов по операциям по системам денежных переводов денежных средств (реестр, расходных, приходных кассовых ордеров), осуществление проводок в Ва-Банке в соответствии с расходными, приходными кассовыми ордерами, формирует мемориальные ордера по данным операциям, осуществляет передачу задолженности по переводам.

Согласно пунктам 3.2.1, 3.2.3, 3.2.4 и 3.2.5 должностной инструкции бухгалтер-кассир дополнительного офиса "Торбеевский" Семакина В.В. должна знать законы, иные нормативные правовые акты Российской Федерации, Центрального Банка, относящиеся к деятельности Банка и необходимые для выполнения его должностных обязанностей; план отчетов и правила ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, правила безналичных расчетов на территории Российской Федерации, правила оформления бухгалтерских и расчетно-денежных документов, отчетность Банка; обладать знаниями в области автоматизированной банковской системы (том 1 л.д. 29-31).

С 8 июля 2019 г. ПАО КБ "МПСБ" было реорганизовано в форме присоединения к АКБ "Актив Банк" (ПАО) (том 1 л.д. 79-111).