Решение от 11 февраля 2013 года №2-20-13

                     Дело 2-20-13
 
                   Р Е Ш Е Н И Е
 
    ИФИО1
 
    ДД.ММ.ГГГГ                        <адрес>
 
    <адрес> районный суд <адрес> в составе председательствующего судьи ФИО13
 
    С участием:
 
    Представителя истца, ОАО «ФИО1 Сельскохозяйственный банк», по доверенности ФИО8
 
    Представителя ответчика, ФИО6 - по доверенности ФИО11
 
    При секретаре ФИО7
 
    Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № по иску Открытого акционерного общества «ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице <адрес> регионального филиала к ФИО6 о взыскании денежных средств по договорам поручительства,
 
                  у с т а н о в и л :
 
    ОАО «ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице <адрес> регионального филиала обратилось в суд с исковым заявлением, в котором просит взыскать с ФИО6 согласно договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 в пользу Открытого акционерного общества «ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице <адрес> регионального филиала сумму в размере 275 987 (двести семьдесят пять тысяч девятьсот восемьдесят семь) рублей 62 копейки, из которых:
 
    - 156 630 (сто пятьдесят шесть тысяч шестьсот тридцать) рублей 73 копейки - сумма основного долга;
 
    - 119 356 (сто девятнадцать тысяч триста пятьдесят шесть) рублей 89 копеек - сумма просроченных процентов.;
 
    взыскать с ФИО6 согласно договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО3 в пользу Открытого акционерного общества « ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице <адрес> регионального филиала сумму в размере 230 577 (двести тридцать тысяч пятьсот семьдесят семь) рублей 58 копеек, из которых:
 
    - 137 508 (сто тридцать семь тысяч пятьсот восемь) рублей 50 копеек - сумма основного долга;
 
    - 93 028 ( девяносто три тысячи двадцать восемь) рублей 01 копейка - сумма просроченных процентов;
 
    - 24 (двадцать четыре) рубля 66 копеек - сумма пени за несвоевременное погашение ссудной задолженности;
 
    - 16 (шестнадцать) рублей 41 копейка - сумма пени за несвоевременное погашение процентов.
 
    взыскать с ФИО6 согласно договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО4 в пользу Открытого акционерного общества « ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице <адрес> регионального филиала сумму в размере 202 399 ( двести две тысячи триста девяносто девять) рублей 30 копеек, из которых:
 
    - 130 000 (сто тридцать тысяч) рублей 00 копеек - сумма основного долга;
 
    - 72 399 ( семьдесят две тысячи триста девяносто девять) рублей 30 копеек - сумма просроченных процентов.
 
    Всего взыскать с ФИО6 в пользу Открытого акционерного общества « ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице <адрес> регионального филиала сумму в размере 708 964 (семьсот восемь тысяч девятьсот шестьдесят четыре) рубля 50 копеек.
 
    424 139 (четыреста двадцать четыре тысячи сто тридцать девять) рублей 23 копейки - сумма основного долга;
 
    284 784 (двести восемьдесят четыре тысячи семьсот восемьдесят четыре) рубля 20 копеек - сумма просроченных процентов;
 
    24 (двадцать четыре) рубля 66 копеек - сумма пени за несвоевременное погашение ссудной задолженности;
 
    16 (шестнадцать) рублей 41 копейка - сумма пени за несвоевременное погашение процентов.
 
    Взыскать с ФИО6 сумму государственной пошлины оплаченной при подаче искового заявления в суд в размере 10 289 (десять тысяч двести восемьдесят девять) рублей 64 копейки.
 
    В судебном заседании представитель истца ОАО «ФИО1 Сельскохозяйственный банк» по доверенности ФИО8 заявленные исковые требования поддержала и пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ между Открытым акционерным обществом «ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице Дополнительного офиса № <адрес> регионального филиала и ФИО6 был заключен договор поручительства №. По условиям данного договора поручительства ФИО6 обязался отвечать в полном объёме перед Кредитором за исполнение ФИО2 своих обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ В соответствии с условиями кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ заключенного с ФИО2 кредитор принял на себя обязательство предоставить заемщику денежные средства в размере 300 000 (триста тысяч рублей), а Заёмщик принял на себя обязательство возвратить полученные денежные средства, а также уплатить проценты за пользование кредитом. Заемщиком не исполнена обязанность в срок возвращать кредитные средства и у кредитора возникло право требования к Поручителю по уплате основного долга и процентов, исчисленных за время фактического использования кредита за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также пени на просроченную сумму кредита из расчета двойной ставки рефинансирования, что составило 275 987 (двести семьдесят пять тысяч девятьсот восемьдесят семь) рублей 62 копейки.
 
    ДД.ММ.ГГГГ между Открытым акционерным обществом «ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице Дополнительного офиса № <адрес> регионального филиала и ФИО6 был заключен договор поручительства №. По условиям указанного договора поручительства ФИО6 обязался отвечать в полном объёме перед Кредитором за исполнение ФИО3 своих обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ В соответствии с условиями кредитного договора №, заключенного с ФИО3 Кредитор принял на себя обязательство предоставить Заемщику денежные средства в размере 300 000 (триста тысяч) рублей 00 копеек, а Заемщик принял на себя обязательство возвратить полученные денежные средства, а также уплатить проценты за пользование кредитом. Заемщиком не исполнена обязанность в срок возвращать кредитные средства и у Кредитора возникло право требования к Поручителю по уплате основного долга и процентов, исчисленных за время фактического использования кредита за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также пени на просроченную сумму кредита из расчета двойной ставки рефинансирования, что составило 230 577 (двести тридцать тысяч пятьсот семьдесят семь) рублей 58 копеек.
 
    ДД.ММ.ГГГГ между Открытым акционерным обществом «ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице Дополнительного офиса № <адрес> регионального филиала и ФИО6 был заключен договор поручительства №. По условиям данного договора поручительства ФИО6 обязался отвечать в полном объёме перед Кредитором за исполнение ФИО5 своих обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ В соответствии с условиями данного кредитного договора №, заключенного с ФИО5 Кредитор принял на себя обязательство предоставить Заемщику денежные средства в размере 300 000 (триста тысяч) рублей 00 копеек, а Заемщик принял на себя обязательство возвратить полученные денежные средства, а также уплатить проценты за пользование кредитом. Заемщиком не исполнена обязанность в срок возвращать кредитные средства и у Кредитора возникло право требования к Поручителю по уплате основного долга и процентов, исчисленных за время фактического использования кредита за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также пени на просроченную сумму кредита из расчета двойной ставки рефинансирования, что составило 202 399 (двести две тысячи триста девяносто девять ) рублей 30 копеек.
 
    ДД.ММ.ГГГГ ответчику направлено письменное требование об уплате суммы задолженности по кредитным договорам и процентов. Требование по уплате всей суммы задолженности в настоящее время не выполнено, никаких устных или письменных обращений от ответчика по этому поводу в Банк не поступало. В силу заключенных Договоров поручительства, ФИО9 отвечает в полном объёме перед ОАО «Россельхозбанк» за исполнение ФИО10, ФИО3, ФИО5 своих обязанностей по кредитным договорам, заключенным между Банком и Заемщиком. В связи с неисполнением Заемщиком своих обязательств по Кредитному договору, на сегодняшний день Банк вправе истребовать сумму исковых требований с Поручителя. По изложенным основаниям просит: взыскать с ФИО6 согласно договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 в пользу Открытого акционерного общества «ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице <адрес> регионального филиала сумму в размере 275 987 (двести семьдесят пять тысяч девятьсот восемьдесят семь) рублей 62 копейки; взыскать с ФИО6 согласно договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО3 в пользу Открытого акционерного общества « ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице Курского регионального филиала сумму в размере 230 577 (двести тридцать тысяч пятьсот семьдесят семь) рублей 58 копеек; взыскать с ФИО6 согласно договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО4 в пользу Открытого акционерного общества « ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице Курского регионального филиала сумму в размере 202 399 ( двести две тысячи триста девяносто девять) рублей 30 копеек, а также взыскать с ФИО6 сумму государственной пошлины оплаченной при подаче искового заявления в суд в размере 10 289 (десять тысяч двести восемьдесят девять) рублей 64 копейки.
 
    Представитель ответчика ФИО6 - по доверенности ФИО11 в судебном заседании исковые требования не признал по основаниям, указанным в отзыве на исковое заявление и дополнительно пояснил, что в соответствии с решением Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу № А35-356/2010 Индивидуальный предприниматель ФИО6 признан несостоятельным (банкротом) в отношении которого открыто конкурсное производство. ОАО «Россельхобанк» обратилось в Арбитражный суд <адрес> с заявлением о включении в реестр требований кредитора от ДД.ММ.ГГГГ в котором банк включил задолженности по обязательствам третьих лиц, обеспеченных ипотекой, а именно задолженности в отношении 451 человека, поручителем у которых является ФИО6, в том числе в отношении: ФИО3, ФИО2, ФИО5 с предоставлением всех документов подтверждающих возникновение обязательств третьих лицу, а также непосредственно ФИО6 перед банком, а именно: кредитных договоров, договоров поручительства, мемориальных ордеров, решений судов общей юрисдикции подтверждающих возникновение обязательств третьих лиц, обеспеченных залогом имущества ФИО6, а также справок о размере задолженности. Общая сумма задолженности ФИО6 составила 21 984 630 рублей. Согласно заявлению от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «Россельхозбанк» уточнил заявление кредитора о включении в реестр требований и уменьшил ранее заявленную сумму до размера залоговой стоимости имущества 15 680 113, 42 рублей. При этом количество третьих лиц обеспеченных ипотекой имущества ИП ФИО6 осталось прежним и не менялось на протяжении всего времени ведения процедуры банкротства, плоть до его завершения. Определением Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ требования ОАО «Россельхозбанк» были включены в реестр требований кредиторов. В ходе ведения процедуры банкротства имущество принадлежащее ФИО6 было реализовано посредством проведения публичных торгов. Возражений относительно стоимости реализованного имущества ОАО «Россельхозбанк» не предоставил, и более того, банком самостоятельно была проведена оценка имущества и организация его торгов. Требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника, считаются погашенными ( пункт 9 статьи 142 Федерального Закона от ДД.ММ.ГГГГ № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»). Определением Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ конкурсное производство в отношении индивидуального предпринимателя ФИО6 завершено. Задолженности ФИО6, а также третьих лиц ФИО3, ФИО2, ФИО5 заявленная ОАО «Россельхозбанк» в требованиях кредитора ( возникновение обязательств третьих лиц, обеспеченных залогом имущества ФИО6) согласно пункту 9 статьи 142 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» следует считать погашенными.
 
    Заслушав объяснения сторон, исследовав и оценив представленные материалы дела, суд приходит к следующему.
 
    В соответствии со ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё.
 
    Согласно ст.820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.
 
    Суду предоставлена ксерокопия кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного с ФИО10 Согласно данному кредитному договору кредитор принял на себя обязательство предоставить Заемщику денежные средства в размере 300 000 (триста тысяч) рублей 00 копеек, а Заемщик принял на себя обязательство возвратить полученные денежные средства, а также уплатить проценты за пользование кредитом. По данному кредитному договору Заемщиком не исполнена обязанность в срок возвращать кредитные средства, таким образом, что на сегодняшний день у Кредитора возникло право требования к Поручителю по уплате основного долга и процентов, исчисленных за время фактического использования кредита за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также пени за просроченную сумму кредита из расчета двойной ставки рефинансирования, что составило 275 987 ( двести семьдесят пять тысяч девятьсот восемьдесят семь) рублей 62 копейки.
 
    В соответствии с условиями кредитного договора №, заключенного с ФИО3 Кредитор принял на себя обязательство предоставить Заемщику денежные средства в размере 300 000 (триста тысяч рублей) 00 копеек, а Заемщик принял на себя обязательство возвратить полученные денежные средства, а также уплатить проценты за пользование кредитом. Заемщиком не исполнена обязанность в срок возвращать кредитные средства, таким образом, на сегодняшний день у Кредитора возникло право требования к Поручителю по уплате основного долга и процентов, исчисленных за время фактического использования кредита за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также пени на просроченную сумму кредита из расчета двойной ставки рефинансирования, что составило 230 577 (двести тридцать тысяч пятьсот семьдесят семь) рублей 58 копеек.
 
    В соответствии с условиями кредитного договора №, заключенного с ФИО5 Кредитор принял на себя обязательство предоставить Заемщику денежные средства в размере 300 000 (триста тысяч) рублей 00 копеек, а Заемщик принял на себя обязательство возвратить полученные денежные средства, а также уплатить проценты за пользование кредитом. Заемщиком не исполнена обязанность в срок возвращать кредитные средства, таким образом, на сегодняшний день у Кредитора возникло право требования к Поручителю по уплате основного долга и процентов, исчисленных за время фактического использования кредита за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, а также пени на просроченную сумму кредита из расчета двойной ставки рефинансирования, что составило 202 399 (двести две тысячи триста девяносто девять) рублей 30 копеек.
 
    Согласно ст.811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п.1 ст.395 ГК РФ, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня её возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных п.1 ст.809 ГК РФ. Если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям ( в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.
 
    В судебном заседании объективно установлено, что заемщики ФИО2, ФИО3, ФИО5 нарушают свои обязательства по кредитным договорам, заключенным ими с ОАО «ФИО1 Сельскохозяйственным банком» в лице Дополнительного офиса № <адрес> регионального филиала, а потому требования кредитора о досрочном возврате всей суммы кредита и уплате процентов за пользование кредитом и неустойки, предусмотренной кредитными договорами, обоснованы.
 
    Судом также установлено, что:
 
    ДД.ММ.ГГГГ между Открытым акционерным обществом «ФИО1 сельскохозяйственный банк» в лице Дополнительного офиса № курского регионального филиала и ФИО6 был заключен договор поручительства №. По условиям указанного договора поручительства ФИО6 обязался отвечать в полном объёме перед Кредитором за исполнение ФИО2 своих обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ДД.ММ.ГГГГ между Открытым акционерным обществом «ФИО1 сельскохозяйственный банк» в лице Дополнительного офиса № <адрес> регионального филиала и ФИО6 был заключен договор поручительства №. По условиям указанного договора поручительства ФИО6 обязался отвечать в полном объёме перед Кредитором за исполнение ФИО2 своих обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ
 
    ДД.ММ.ГГГГ между Открытым акционерным обществом «ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице Дополнительного офиса № <адрес> регионального филиала и ФИО6 был заключен договор поручительства №. По условиям указанного договора поручительства ФИО6 обязался отвечать в полном объёме перед Кредитором за исполнение ФИО3 своих обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ
 
    ДД.ММ.ГГГГ между Открытым акционерным обществом «ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице Дополнительного офиса № <адрес> регионального филиала и ФИО6 был заключен договор поручительства №. По условиям указанного договора поручительства ФИО6 обязался отвечать в полном объёме перед Кредитором за исполнение ФИО5 своих обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ
 
    В соответствии со ст.361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.
 
    Согласно статье 363 ГК РФ, а также п.п.2.1, 2.2 договора поручительства Поручитель и Заемщик отвечают перед Банком солидарно. При неисполнении или ненадлежащем исполнении Заемщиком своих обязанностей по Кредитному договору Поручитель отвечает перед Банком в том же объёме, что и Заемщик, то есть в объёме, определённом Кредитным договором на момент предъявления требования, в том числе по возврату суммы кредита ( основного долга), по уплате процентов за пользование кредитом, возмещению судебных издержек по взысканию долга.
 
    В силу ст.323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.
 
    Согласно пункту 1.7 договора поручительства ФИО9, дал свое согласие, безусловно отвечать за должника, в том числе и в случае изменения в будущем обязательств, влекущих увеличение ответственности или иные неблагоприятные последствия для Поручителя.
 
    Договор поручительства между Кредитором и поручителем ФИО6 не прекращался.
 
    Из выше изложенного следует, что в силу заключенных Договоров поручительства, Поручитель ФИО6 отвечает в полном объёме перед ОАО «Россельхозбанком» в том же объёме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должниками ФИО2, ФИО3, ФИО5 своих обязанностей по кредитным договорам, заключенным между Банком и Заемщиками, если иное не предусмотрено договором поручительства.
 
    Доводы представителя ФИО6, по доверенности ФИО11, о том, что договором залога индивидуальный предприниматель ФИО6 обеспечил исполнение своих обязанностей, как поручитель, в договорах займа ФИО3, ФИО2, ФИО5 и поскольку процедура банкротства в отношении него завершена, взыскание долга с ФИО6 в рамках настоящего искового производства, является незаконным, суд находит необоснованными.
 
    В соответствии со ст.56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.
 
    В судебном заседании установлено, что ФИО6 как физическое лицо является поручителем по договорам займа у ФИО3, ФИО2, ФИО5. Договор залога ( дополнительное соглашение от ДД.ММ.ГГГГ, от ДД.ММ.ГГГГ ФИО6 заключил с ОАО «Россельхозбанк» как индивидуальный предприниматель, кроме того данные дополнительные соглашения не являлись документами договора займа ФИО3, ФИО2, ФИО5. Из представленной ОАО «Россельхозбанк» справки следует, что перечисление денежных средств за счет реализации имущества ИП ФИО6 исполнение обязательств физических лиц, у которых он являлся поручителем не производилось.
 
    Других документов в судебное заседание представлено не было.
 
    Из материалов дела установлено, что заключая договора поручительства ФИО6, как физическое лицо, дал обязательства перед ОАО «Россельхозбанк», и это обязательство, как физического лица, не было прекращено. Таким образом, ФИО6 не исполнил должным образом своих обязательств перед ОАО «Россельхозбанком».
 
    С учетом изложенного, суд делает вывод о законности требований истца о досрочном взыскании долга по кредитным договорам: с ФИО2, ФИО3, ФИО5 с ФИО6, а потому суд удовлетворяет заявленные исковые требования в полном объёме.
 
    На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-198 ГШПК РФ суд
 
         Р Е Ш И Л :
 
    Взыскать с ФИО6 согласно договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО2 в пользу Открытого акционерного общества «ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице <адрес> регионального филиала сумму в размере 275 987 (двести семьдесят пять тысяч девятьсот восемьдесят семь) рублей 62 копейки, из которых:
 
    - 156 630 (сто пятьдесят шесть тысяч шестьсот тридцать) рублей 73 копейки - сумма основного долга;
 
    - 119 356 (сто девятнадцать тысяч триста пятьдесят шесть) рублей 89 копеек - сумма просроченных процентов.
 
    Взыскать с ФИО6 согласно договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО3 в пользу Открытого акционерного общества « ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице <адрес> регионального филиала сумму в размере 230 577 (двести тридцать тысяч пятьсот семьдесят семь) рублей 58 копеек, из которых:
 
    - 137 508 (сто тридцать семь тысяч пятьсот восемь) рублей 50 копеек - сумма основного долга;
 
    - 93 028 ( девяносто три тысячи двадцать восемь) рублей 01 копейка - сумма просроченных процентов;
 
    - 24 (двадцать четыре) рубля 66 копеек - сумма пени за несвоевременное погашение ссудной задолженности;
 
    - 16 (шестнадцать) рублей 41 копейка - сумма пени за несвоевременное погашение процентов.
 
    Взыскать с ФИО6 согласно договору поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ с ФИО4 в пользу Открытого акционерного общества « ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице <адрес> регионального филиала сумму в размере 202 399 ( двести две тысячи триста девяносто девять) рублей 30 копеек, из которых:
 
    - 130 000 (сто тридцать тысяч) рублей 00 копеек - сумма основного долга;
 
    - 72 399 ( семьдесят две тысячи триста девяносто девять) рублей 30 копеек - сумма просроченных процентов.
 
    Всего взыскать с ФИО6 в пользу Открытого акционерного общества « ФИО1 Сельскохозяйственный банк» в лице <адрес> регионального филиала сумму в размере 708 964 (семьсот восемь тысяч девятьсот шестьдесят четыре) рубля 50 копеек.
 
    424 139 (четыреста двадцать четыре тысячи сто тридцать девять) рублей 23 копейки - сумма основного долга;
 
    284 784 (двести восемьдесят четыре тысячи семьсот восемьдесят четыре) рубля 20 копеек - сумма просроченных процентов;
 
    24 (двадцать четыре) рубля 66 копеек - сумма пени за несвоевременное погашение ссудной задолженности;
 
    16 (шестнадцать) рублей 41 копейка - сумма пени за несвоевременное погашение процентов.
 
    Взыскать с ФИО6 сумму государственной пошлины оплаченной при подаче искового заявления в суд в размере 10 289 (десять тысяч двести восемьдесят девять) рублей 64 копейки.
 
    Решение может обжаловано в апелляционном порядке, через районный суд, в течение месяца со дня принятия судом решения в окончательной форме.
 
    Судья     ФИО14