Определение Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17 декабря 2020 года №17АП-13740/2018, А60-29291/2018

СЕМНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 17 декабря 2020 года Дело N А60-29291/2018
Семнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего Л.М. Зарифуллиной,
судей Е.О. Гладких, Т.В. Макарова,
при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания (до и после перерыва) Д.Д. Малышевой,
при участии в судебном заседании (до перерыва):
в Восемнадцатом арбитражном апелляционном суде:
финансовый управляющий - Грачева А.Н., паспорт;
от кредитора Веретенникова А.В. - Веретенникова А.А., паспорт, доверенность от 19.06.2018;
в Семнадцатом арбитражном апелляционном суде:
директор КПК "Богословский" - Сулик Е.Ю., паспорт, протокол от 12.12.2017 N 20;
(после перерыва):
в отсутствии лиц, участвующих в деле, о месте и времени рассмотрения дела извещенных надлежащим образом в порядке статей 121, 123 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в том числе публично, путем размещения информации о времени и месте судебного заседания на Интернет-сайте Семнадцатого арбитражного апелляционного суда,
рассмотрев в судебном заседании с использованием систем видеоконференц-связи при содействии Восемнадцатого арбитражного апелляционного суда апелляционные жалобы должника Бритова Александра Семеновича и лица, в отношении которого совершена оспариваемая сделка, кредитного потребительского кооператива "Богословский"
на определение Арбитражного суда Свердловской области
от 14 июля 2020 года
об удовлетворении заявления финансового управляющего о признании недействительными договора займа от 01.12.2014 N ОФ000000142, договора займа от 27.10.2015 N ОФ000000132, договора залога от 01.12.2014 N ОФ000142/2, договора залога от 27.10.2015N ОФ0000132/2, заключенных между должником и КПК "Богословский",
вынесенное судьей К.А. Савицкой
в рамках дела N А60-29291/2018
о признании Бритова Александра Семеновича (ИНН 661402557380) несостоятельным (банкротом),
заинтересованное лицо с правами ответчика кредитный потребительский кооператив "Богословский",
установил:
24.05.2018 в Арбитражный суд Свердловской области поступило заявление Веретенникова Андрея Владимировича о признании Бритова Александра Семеновича несостоятельным (банкротом), которое определением суда от 25.05.2018 принято к производству, возбуждено дело о банкротстве.
Определением суда от 24.08.2018 (резолютивная часть от 17.08.2018) заявление Веретенникова А.В. признано обоснованным, в отношении Бритова А.С. введена процедура реструктуризации долгов. Финансовым управляющим должника утверждена Грачева Анна Николаевна, член СРО ААУ "Евросиб".
Соответствующие сведения опубликованы в газете "Коммерсантъ" N 153 от 25.08.2018.
Решением Арбитражного суда Свердловской области от 23.03.2017 (резолютивная часть от 16.03.2017) Бритов А.С. признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура реализации имущества. Финансовым управляющим в данной процедуре банкротства утверждена Грачева А.Н.
Соответствующие сведения опубликованы в газете "Коммерсантъ" N 212 от 17.11.2018.
28.10.2019 в Арбитражный суд Свердловской области от финансового управляющего должника Бритова А.С. Грачевой А.Н. поступило заявление о признании договора займа N ОФ000000142 от 01.12.2014 и договора залога N ОФ000142/2 от 01.12.2014, договора займа N ОФ000000132 от 27.10.2015 и договора залога N ОФ000132/2 от 27.10.2015, заключенных между КПК "Богословский" и Бритовым А.С., недействительными (с учетом уточнения, принятого судом в порядке статьи 49 АПК РФ).
Определением суда от 01.11.2019 заявление принято к производству и назначено к рассмотрению.
Определением Арбитражного суда Свердловской области от 14 июля 2020 года (резолютивная часть от 07.07.2020) заявление финансового управляющего Грачевой А.Н. о признании сделки должника с КПК "Богословский" недействительной удовлетворено. Договор займа N ОФ000000142 от 01.12.2014, договор займа N ОФ000000132 от 27.10.2015, договор залога N ОФ000142/2 от 01.12.2014, договор залога N ОФ0000132/2 от 27.10.2015, заключенные между Бритовым Александром Семеновичем и кредитный потребительский кооператив "Богословский", признаны недействительными. В порядке распределения судебных расходов с КПК "Богословский" в доход федерального бюджета взыскана государственная пошлина в размере 24 000,00 рублей.
Не согласившись с принятым судебным актом, лицо, в отношении которого совершена оспариваемая сделка, КПК "Богословский" и должник Бритов А.С. обратились с апелляционными жалобами, в которых просят определение суда от 14.07.2020 отменить, принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении требований финансовому управляющему.
КПК "Богословский" в жалобе указывает на то, что при рассмотрении спора оспариваемые сделки были ошибочно отождествлены. Договор займа N ОФ000000142 от 01.12.2014 обеспечен залогом автомобиля VOLKSWAGEN TOUAREG и поручительством Никитиной Н.Н. Договор займа N ОФ0000132 от 27.10.2015 обеспечен залогом этого же автомобиля и поручительством Бритовой Л.В. Договоры 2014 и 2015 годов имеют разных поручителей и разные процентные ставки за пользование заемными средствами. Судом не применены нормы о преюдиции судебных актов Краснотурьинского городского суда. Доводы управляющего уже были исследованы и отклонены судами при рассмотрении спора о включении требований кредитора в реестр с залоговым статусом. Доводы об аффилированности кредитора были проверены и отвергнуты судами (постановление Арбитражного суда Уральского округа от 26.12.2019). Полагает ошибочным применение норм статьи 61.2 Закона о банкротстве, поскольку договоры займа и залога 2014 года заключены до вступления силу закона о банкротстве физических лиц. На момент заключения первых договоров займа и залога в 2014 году Бритов А.С. добросовестно исполнял обязательства по предыдущим договорам перед кредитором на большие суммы. Отмечает, что у должника на момент первой сделки в собственности имелись автомобиль БМВ-Х5 и переданный в залог автомобиль VOLKSWAGEN TOUAREG, а также бизнес должника ООО "Стройсервис", что опровергает позицию управлявшего и выводы суда о признаках неплатежеспособности должника. На момент совершения второй сделки автомобиля марки БМВ-Х5 уже не было, но стоимость залогового имущества все равно покрывала размер долга. Вместе с тем, суд первой инстанции не обосновал, какой именно вред был причинен кредиторам в момент заключения договоров займа и залога 2014 года; не доказана осведомленность кредитора о претензиях к должнику на момент заключения договоров. Полагает, что судом ошибочно отождествлена недостаточность имущества с недостаточностью денежных средств, необходимо ориентироваться на исполнение обязательств должником. Решение Карпинского городского суда от 11.12.2015 по делу N 2-1012/2015 о взыскании в пользу Веретенникова А.В. задолженности с должника и ООО СК "Стройсервис" вынесено после заключения оспариваемых договоров. Вывод суда о том, что кооперативу было известно о факте наличия именно у Бритова А.С. признаков неплатежеспособности, не мотивирован. Относительно доводов об аффилированности отмечает, что Бритов А.С. не входил в состав органов управления КПК "Богословский" и этот факт установлен судами при проверке аналогичного довода управляющего при включении кредитора в реестр, то есть должник не находится под контролем кредитора. Выводы суда о "безвозвратности" займов ошибочны, так как займы выданы под залог имущества, стоимость которого превышает сумму долга. Более того, реальность и сам факт передачи денежных средств по договорам не оспаривается и судом не установлен. Второй займ был выдан с учетом предыдущего добросовестного исполнения должником своих обязательств, а также с учетом залога, покрывающего общий размер долга.
При подаче апелляционной жалобы кредитором КПК "Богословский" уплачена государственная пошлина в размере 3 000,00 рублей по платежному поручению N 1522 от 20.08.2020, копия которого приобщена к материалам дела.
Бритов А.С. в своей апелляционной жалобе приводит доводы, аналогичные доводам апелляционной жалобы КПК "Богословский" о том, что судом не произведена оценка договоров; не установлена совокупность обстоятельств, установленных положениями пункта 2 статьи 61.2 Закона о банкротстве для признания сделок недействительными; не доказана неплатежеспособность должника и то, что на момент совершения сделки должник отвечал признакам неплатежеспособности; не доказана осведомленность кредитора об имущественном положении должника при совершении сделки; контрдоводы по выводам суда относительно аффилированности кооператива и должника.
До начала судебного заседания от кредитора Веретенникова А.В. поступил отзыв, в котором возражает против доводов апелляционных жалоб, просит определение суда от 14.07.2020 оставить без изменения, апелляционные жалобы - без удовлетворения. Приводит доводы о возникновении неплатежеспособности Бритова А.С. еще в 2014 году, что следует из решения Карпинского городского суда Свердловской области от 02.03.2017 по делу N 2-62/2017. Бритов А.С. предложил КПК "Богословский" реализовать заложенный автомобиль для погашения задолженности по займу, о чем между ними были заключены дополнительные соглашения. КБК "Богословский" предложение рассмотрел, и предложил, если есть возможность восстановить ежемесячные выплаты, отложить продажу автомобиля. Бритов А.С. попросил отсрочку. При наличии указанных обстоятельств между Бритовым А.С. и КПК "Богословский" заключен второй договор займа в 2015 году с предоставлением обеспечения договора залогом того же автомобиля, который был предоставлен в залог в обеспечение первого договора займа. В результате совершения должником сделок, был причинен вред имущественным правам кредиторов. Исходя из представленных МИФНС N 16 по Свердловской области сведений следует, что должник располагал денежными средствами не более 20 000.00 в месяц. При этом, выплата ежемесячного платежа составляла 89 тысяч рублей, т.е. погашение основного долга собственными денежными средствами было невозможным. Между тем, обстоятельства выдачи и погашения займа, на которых основано требование ответчика к должнику о включении в реестр требований кредиторов, подтверждает факт того, что ответчик располагал сведениями о неудовлетворительном финансовом состоянии должника, тем не менее, выдал заемные денежные средства. Кроме того, до марта 2017 года со стороны ответчика не предпринималось никаких действий по получению предмета залога в счет погашения задолженности по договору займа. Участие Бритова А.С. в качестве члена-пайщика КПК "Богословский" является доказательством его аффилированности к кредитору и наличия имущества должника в виде паенакопления (пая).
Финансовый управляющий Бритова А.С. в отзыве возражает против доводов апелляционных жалоб, просит определение суда от 14.07.2020 оставить без изменения, апелляционные жалобы - без удовлетворения. Полагает, что отсутствие в мотивировочной части определения ссылки на статью 10 ГК РФ, неприменение судом первой инстанции положений пункта 13 статьи 14 ФЗ от 29.06.2015 N 154-ФЗ не повлияло на неправильное принятие решения судом, т.к. основания для признания сделок недействительными явилось определение цели причинения вреда имущественным правам кредиторов. Следовательно, судом верно определен круг обстоятельств, подлежащих доказыванию имеющее юридическое значение для рассматриваемого споров. Поддерживает вывод суда о том, что обстоятельства выдачи и погашения займа, на которых основано требование ответчика к должнику о включении в реестр требований кредиторов, подтверждает факт того, что ответчик располагал сведениями о неудовлетворительном финансовом состоянии должника, но, тем не менее, выдал заемные денежные средства. Указанное подтверждает вывод о том, что ответчик и должник являлись аффилированными лицами, а ответчик выдал заведомо невозвратные займы. Из решений Карпинского городского суда Свердловской области от 21.06.2017 и 05.09.2017 следует, что Бритов А.С. обязательства по договору займа не исполнялись изначально. При этом, с исковым заявлением КПК "Богословский" обратился лишь в 2017 году спустя 2 года с момента неисполнения обязательств по договору займа N ОФ000000142 от 01.12.2014. Обращает внимание на то, что взыскав денежные средства с Бритова А.С. и его поручителей Бритовой Л.В. и Никитиной Н.Н., КПК "Богословский" не возбуждено исполнительное производство в отношении поручителей. Доказательств выдачи займов до момента заключения оспариваемых сделок в 2014 году из кассы и их возврата в кассу не представлено. Вывод суда об аффилированности должника и ответчика является верным. КПК "Богословский" и Бритовым А.С. факт о членстве должника в кооперативе, подтвержден и не оспаривался.
Определением Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 28.10.2020 судебное заседание отложено на 10.12.2020 с учетом сложившейся эпидемиологической обстановки в связи с распространением на территории Российской Федерации новой коронавирусной инфекции (2019-nCoV), отсутствием возможности сформировать состав суда для рассмотрения дела с учетом графика судебных заседаний.
До судебного заседания от КПК "Богословский" письменные пояснения относительно экономической целесообразности совершения оспариваемых сделок. Отмечает, что запрета на выдачу займов, при наличии задолженности перед кооперативом в законе и в уставе кооператива не содержится. В уставе КПК закреплено, чтобы заём был обеспечен залогом, что в данном случае было соблюдено. В данном случае кооператив имел дело со своим членом с положительной историей отношений, который в обеспечение долга передавал дорогостоящий автомобиль, который перекрывал сумму долга в несколько раз. Смысл для кредитора в сделке был в том, чтобы получить доход за пользование переданными деньгами (при втором оспариваемом займе процент был на две трети больше первого), а обеспечение и история отношений с должником минимизировали риски. Указывает, что действие федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности" на кредитные кооперативы не распространяется. В данном случае выдача займов участнику кооператива - одна из целей данного кооператива согласно уставу. Сделки с Бритовым А.С. заключались с ним на общих основаниях, каких-либо привилегий Бритов А.С. не получал.
К пояснениям приложены дополнительные документы, а именно: расходно-кассовые ордера от 27.10.2015 на сумму 620 000 рублей, от 01.12.2014 на сумму 1 070 000 рублей, протокол N 1 общего собрания учредителей КПК "Богословский" от 01.06.2011, свод кассовой книги за период с 01.01.2014 по 31.12.2018, протоколы общего собрания членов КПК "Богословский" в форме собрания уполномоченных N 8 от 09.07.2012, N 13 от 31.07.2013, N 17 от 15.12.2015.
Финансовый управляющий Бритова А.С. в пояснениях относительно признания сделок недействительными указывает, что сделку необходимо квалифицировать в качестве причиняющей вред кредиторам п. 2 ст. 61.2 Закона о банкротстве, договор залога следует признать притворной сделкой, прикрывающей вывод активов п. 1 ст. 170 ГК РФ; квалифицировать действия в качестве злоупотребления правом (ст.10 ГК РФ). В материалы дела ответчиком представлены расходно-кассовые ордера, при этом судом апелляционной инстанции предлагалось предоставить ответчику кассовые книги и первичные документы, подтверждающие выдачу займов, которые, в свою очередь не были представлены ответчиком. Представленная в материалы дела распечатка с программы Excel с обобщёнными данными за период и названная ответчиком "Кассовая книга (свод)" не может являться допустимым доказательством, т.к. кассовая книга оформляется по форме КО-4, утверждённой Госкомстатом 18 августа 1998 года, постановление N 88. Ссылаясь на аффилированность должника и ответчика, финансовый управляющий указывает на то, что Бритов А.С. является членом КПК "Богословский". Указывая на фактическую аффилированность данных лиц, финансовый управляющий ссылается на выдачу ответчиком должнику доверенности на осмотр транспортного средства; подписание должником акта осмотра на основании выданной доверенности, дружественные отношения ответчика и должника; представление дополнительных соглашений между должником и ответчиком при рассмотрении спора о взыскании денежных средств по договорам залога и обращения взыскания на имущество в Краснотурьинском городском суде Свердловской области, тогда как в процессе исполнительного производства указанные документы отсутствовали. По мнению финансового управляющего, признав сделки мнимыми, судом установлено отсутствие обязательств должника перед кредитором по возврату суммы займа по договору, обеспеченному залогом имущества. Следовательно, залоговые обязательства также не возникли. Доводы, положенные в основу оспаривания сделок, не могли быть отклонены исключительно со ссылкой на то, что заключенность договоров займа, факт передачи займа должнику, действительность/недействительность договоров займа установлены вступившими в законную силу судебными актами суда общей юрисдикции. Проанализировав имущественное (финансовое) состояние должника на дату совершения сделок, финансовым управляющим по состоянию на 01.12.2014 выявлены 100% доли участия в ООО "СК "Стройсервис" (ИНН 6617012110-предприятие в процедуре банкротства с 24.07.2015), ООО "СК "Стройсервис" (ИНН 6686055266), автомобили марок "BMW Х5", VOLKSWAGEN TOUAREG, заработная плата в размере 20 000,00 рублей. На дату совершения сделки по договору займа от 27.10.2015 должником был отчуждён автомобиль "BMW Х5" (01.07.2015). также имелась задолженность перед 4 кредиторами, в том числе перед уполномоченным органом. При этом, являясь распорядителем денежных средств ООО СК "СтройСервис" требования об уплате налога и сбора за период с 01.12.2014 по 30.06.2015 в совокупном размере 11 689 969,81 руб. не исполнялись, денежные средства в налоговый орган не поступали.
КПК "Богословский" представлены возражения на пояснения финансового управляющего, поддерживающие позицию, изложенную ранее.
Представлены дополнительные документы: выписки банка УБРиР по счетам кооператива, журнал выдачи займов КПК, постановления о возбуждении исполнительных производств N 36846/17/66031-ИП от 15.11.2017, N 24536/17/66031-ИП от 17.08.2017.
КПК "Богословский" представлены заверенные копии представленных к пояснениям документов.
Указанные дополнительные документы приобщены к материалам дела в порядке статьи 159 АПК РФ с учетом мнения сторон.
В судебном заседании представителем КПК "Богословский" представлены кассовые книги КПК "Богословский" за период с 2013 года по 2018 год (6 томов), отчеты кассира за январь 2013 года; ноябрь, декабрь 2013 года; ноябрь, декабрь 2014 года; январь, февраль 2015 года; март, апрель 2015 года; июль, август 2015 года; сентябрь, октябрь 2015 года; январь, февраль 2016 года (8 томов), выписка по счету КПК "Богословский", открытому в ООО КБ "Кольцо Урала" за период с 01.01.2014 по 31.12.2018, выписка по счету КПК "Богословский", открытому в ПАО КБ "УБРиР" филиал Серовский за период с 01.01.2014 по 01.01.2019.
Указанные документы приобщены к материалам дела с учетом мнения лиц, участвующих в деле, в порядке статьи 159 АПК РФ.
В судебном заседании в порядке статьи 163 АПК РФ объявлен перерыв до 17.12.2020.
После перерыва судебное заседание продолжено в том же составе суда в отсутствии лиц, участвующих в деле.
В силу частью 5 статьи 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации при невозможности рассмотрения дела в судебном заседании арбитражный суд вправе отложить судебное разбирательство, если требуется предоставление сторонами спора дополнительных доказательств.
В данном случае суд апелляционной инстанции полагает необходимым отложить рассмотрение настоящего дела в целях выяснения дополнительных обстоятельств по делу и представления дополнительных доказательств.
Согласно части 7 статьи 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации судебное разбирательство может быть отложено на срок, необходимый для устранения обстоятельств, послуживших основанием для отложения, но не более чем на один месяц.
Поскольку рассмотрение апелляционной жалобы не представляется возможным в связи с необходимостью анализа представленных КПК "Богословский" документов, представления дополнительных пояснений, суд считает необходимым отложить судебное заседание.
Руководствуясь статьями 158, 184-187, 260 Арбитражного процессуального кодекса РФ, Семнадцатый арбитражный апелляционный суд
ОПРЕДЕЛИЛ:
1. Отложить судебное разбирательство по делу N А60-29291/2018.
2. Назначить дело к судебному разбирательству в судебном заседании арбитражного суда апелляционной инстанции на 18 января 2021 года с 16 час. 30 мин. в помещении суда по адресу: г. Пермь, ул. Пушкина, 112, зал N 609.
3. Финансовому управляющему Бритова А.С. Грачевой А.Н. ознакомиться с представленными КПК "Богословский" в материалы настоящего обособленного дела документами, представить пояснения относительно признания сделок недействительными с учетом представленных заинтересованным лицом документов, и указать какие последствия подлежат применению по сделкам, признанным недействительными.
Указанные пояснения подлежат представлению в суд апелляционной инстанции и участникам процесса в срок не позднее 11.01.2021.
При представлении лицами, участвующими в деле дополнительных доказательств, в том числе письменных пояснений, лица обязаны соблюдать требования части 1 статьи 65 АПК РФ (о заблаговременном раскрытии доказательств по делу перед судом и лицами, участвующими в деле), части 1 статьи 66 АПК РФ (копии документов подлежат направлению другим участвующим в деле лицам, если эти документы у них отсутствуют) и статьи 75 АПК РФ (представляются подлинники документов либо заверенные копии с представлением подлинников для обозрения).
Лицам, участвующим в деле, разъяснить, что согласно статьям 8, 9 АПК РФ стороны пользуются равными правами на представление доказательств и несут риск наступления последствий совершения или несовершения ими процессуальных действий, в том числе представления доказательств обоснованности и законности своих требований и возражений.
4. Адрес для направления корреспонденции: 614068, г. Пермь, ул. Пушкина, 112.
Телефон справочной службы N (342) 230-78-50, факс N (342) 230-78-58.
Подача документов в электронном виде в Семнадцатый арбитражный апелляционный суд может осуществляться только в системе "Мой Арбитр" по веб-адресу: http://my.arbitr.ru/.
Информацию о движении настоящего дела можно узнать на сайте суда по веб-адресу www.17aas.arbitr.ru.
Председательствующий Л.М. Зарифуллина
Судьи Е.О. Гладких
Т.В. Макаров


Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка