Постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 10 февраля 2020 года №16АП-386/2019, А18-2201/2018

ШЕСТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 10 февраля 2020 года Дело N А18-2201/2018
Резолютивная часть постановления объявлена 03.02.2020.
Постановление в полном объёме изготовлено 10.02.2020.
Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего Казаковой Г.В., судей: Луговой Ю.Б., Сулейманова З.М.,
при ведении протокола судебного заседания секретарём судебного заседания Денисовым В.О., рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу истца - общества с ограниченной ответственностью "Биариц" на решение Арбитражного суда Республики Ингушетия от 18.11.2019 по делу N А18-2201/2018 (судья Тутаев Х.А.), по иску общества с ограниченной ответственностью "Биариц" (ОГРН 5147746137260 ИНН 7715445890) к акционерному обществу "Российский сельскохозяйственный банк" (ОГРН 1027700342890 ИНН 7725114488) в лице Ингушского регионального филиала АО "Россельхозбанк" о взыскании убытков в размере 44 050 000,00 руб.,
при участии в судебном заседании представителей:
от общества с ограниченной ответственностью "Биариц" представитель Мишин А.М., по доверенности от 14.03.2019;
от акционерного общества "Российский сельскохозяйственный банк" в лице Ингушского регионального филиала АО "Россельхозбанк" Эсмурзиева Д.С. по доверенности от 30.12.2019 N 06АА0286156,
УСТАНОВИЛ:
Общество с ограниченной ответственностью "Биариц" (далее - ООО "Биариц" общество, истец) обратилось в арбитражный суд с иском к акционерному обществу "Россельхозбанк" в лице Ингушского регионального филиала (далее - АО "Россельхозбанк", банк, ответчик) о взыскании 44 050 000 рублей убытков, право требования которых общество приобрело у ООО "Межрегиональная страховая компания "АСКО"" (далее - ООО "МСК "АСКО"", страховая компания) по соглашению об отступном от 17.03.2017 N 1.
Решением арбитражного суда Республики Ингушетия от 04.12.2018 по делу N А18-2201/2018, оставленным без изменения постановлением Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.04.2019, исковые требования удовлетворены.
Постановлением арбитражного суда Северо-Кавказского круга от 23.08.2019 решение Арбитражного суда Республики Ингушетия от 04.12.2018 и постановление Шестнадцатого арбитражного апелляционного суда от 17.04.2019 по делу N А18-2201/2018 отменены, дело направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Республики Ингушетия. Судом кассационной инстанции указано о необходимости исследовать правовые основания получения страховой компанией спорных сумм из бюджета, выяснить, имелись ли в момент поступления бюджетных средств на банковском счете денежные средства, принадлежавшие страховой компании.
Решением Арбитражного суда Республики Ингушетия от 18.11.2019 по делу N А18-2201/2018 в удовлетворении иска отказано. Судебный акт мотивирован тем, что правовых оснований для удовлетворения заявленных требований не имеется.
Не согласившись с решением суда первой инстанции от 18.11.2019 по делу N А18-2201/2018 ООО "Биариц" обратилось в суд апелляционной инстанции с апелляционной жалобой, в которой просит отменить решение суда первой инстанции полностью и принять по делу новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований.
Определением апелляционного суда от 31.12.2019 апелляционная жалоба принята к производству арбитражного суда апелляционной инстанции и назначена к рассмотрению в судебном заседании на 03.02.2020.
В судебном заседании 03.02.2020 представитель банка доводы апелляционной жалобы поддержал, просил решение суда первой инстанции отменить и принять новый судебный акт об удовлетворении заявленных требований.
Представитель банка с доводами апелляционной жалобы не согласился, поддержал доводы отзыва на апелляционную жалобу, просил решение суда первой инстанции оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.
Исследовав материалы дела, изучив доводы апелляционной жалобы и отзыва на апелляционную жалобу, проверив законность решения Арбитражного суда Республики Ингушетия от 18.11.2019 по делу N А18-2201/2018 в апелляционном порядке в соответствии с нормами главы 34 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, суд апелляционной инстанции пришёл к выводу, что решение суда первой инстанции надлежит оставить без изменения по следующим основаниям.
Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, АО "Россельхозбанк" в лице Ингушского регионального филиала и ООО "МСК "АСКО"" (клиент) заключили договор банковского счета от 29.12.2014 N 144200/0597, по которому банк открывает клиенту расчетный счёт в валюте РФ N 40702810542000001239 и осуществляет расчётно-кассовое обслуживание клиента в соответствии с действующим законодательством РФ, нормативными актами банка и условиями договора (пункт 1.1 договора).
В силу пункта 5.4 договора при получении расчетного документа клиента банк проверяет полномочия лиц на право распоряжения средствами, находящимися на счёте, путем проверки по внешним признакам соответствия подписей уполномоченных лиц и оттиска печати клиента согласно переданной последним карточки образцов подписей и оттиска печати.
Банк несёт ответственность в соответствии с законодательством РФ в случаях несвоевременного зачисления на счёт поступивших клиенту денежных средств либо их необоснованного списания банком со счета, а также невыполнения указаний клиента о перечислении денежных средств со счета (пункт 5.5. договора).
Приказом Центрального банка Российской Федерации от 08.07.2015 N ОД-1607 (в связи с приостановлением действия лицензии) приостановлены полномочия исполнительных органов страховой компании, руководителем ее временной администрации с 08.07.2015 назначена Канцерова И.Ф., о чем в официальном издании газета "Коммерсантъ" от 15.08.2015 N 147 (на стр. 69) и в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (http://bankrot.fedresurs.ru, сообщение от 23.07.2015 N 685546) размещены публикации, в которых также сообщалось об отзыве всех доверенностей, выданных страховой компанией ранее 08.07.2015.
29 октября 2015 года на банковский счёт ООО "МСК "АСКО"" от УФК по Республике Ингушетия (Министерство сельского хозяйства и продовольствия Республики Ингушетия) поступили денежные средства в размере 82 512 400 рублей с назначением платежа: "Субсидии на возмещение части затрат сельскохозяйственных товаропроизводителей на уплату страховых премий по договорам сельскохозяйственного страхования в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 22.12.2013 N 1371).
30 октября 2015 года гр. Алексееву А.А., действовавшему на основании доверенности страховой компании от 07.11.2014 N 84, переоформлена в Ингушском региональном филиале банка карточка с образцами подписей по расчётному счёту ООО "МСК "АСКО"", в соответствии с которой ему предоставлено право первой подписи.
В последующем названное лицо представило в банк платёжные поручения от 02.11.2015 N 18 (на 3 200 тыс. рублей), от 02.11.2015 N 25 (на 2 млн рублей), от 02.11.2015 N 34 (на 1 млн рублей), от 02.11.2015 N 34 (на 1 млн рублей), от 02.11.2015 N 18 (на 6 800 тыс. рублей), от 02.11.2015 N 5 (на 20 млн рублей), на основании которых произведено перечисление денежных средств третьим лицам, в назначении платежей которых указано - страховая выплата по договору страхования.
Кроме того, филиалом банка Алексееву А.А. выдано 10 млн. рублей наличными (по чекам от 30.10.2015 НМ 5670379 - 5 млн. рублей и 30.10.2015 НМ 5670380 - 5 млн рублей), за выдачу которых списано 50 тыс. рублей комиссии (от 30.10.2015 N 57811 на сумму 25 тыс. рублей и от 02.11.2015 N 761 на 25 тыс. рублей).
Решением арбитражного суда от 09.12.2015 по делу N А82-13977/2015 страховая компания признана несостоятельной (банкротом) и в отношении неё открыто конкурсное производство.
На основании решения собрания кредиторов, оформленного протоколом от 17.03.2017 N 6, страхования компания (должник) и общество (кредитор) заключили соглашение об отступном от 17.03.2017 N 1, по которому кредитору в счёт неисполненных должником обязательств на общую сумму 1 591 456 рублей 62 копейки переданы в порядке отступного права требования, указанные в пункте 2 соглашения об отступном от 17.03.2017 N 1, в том числе право требования к банку о взыскании 44 050 тыс. рублей убытков, причинённых операциями по счёту N 40702810542000001239, совершенными за подписью Алексеева А.А.
Общество, полагая, что в результате ненадлежащего исполнения банком своих обязательств со счета страховой компании неправомерно списаны денежные средства в размере 44 050 тыс. рублей, чем причинены убытки, право требования которых приобретено по соглашению об отступном от 17.03.2017 N 1, обратилось в арбитражный суд с иском.
В соответствии со статьей 4 Арбитражного процессуального кодекса РФ и статьей 11 Гражданского кодекса РФ заинтересованное лицо вправе обратиться в арбитражный суд за защитой своих нарушенных или оспариваемых прав и законных интересов.
Защита гражданских прав осуществляется способами, установленными статьей 12 Гражданского кодекса РФ, в том числе возмещение убытков, а также иными способами, предусмотренными законом. Способ защиты должен соответствовать содержанию нарушенного права и характеру нарушения.
В соответствии со статьей 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, чье право нарушено, может требовать полного возмещения причинённых ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.
Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чьё право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).
По смыслу указанной нормы под убытками подразумеваются неблагоприятные последствия (чего-либо) в имущественной сфере субъекта, выражающиеся в умалении этой сферы (например, утрата имущества), необходимости нести расходы и (или) сохранении этой имущественной сферы в неизменном виде, хотя она должна была пополниться (расшириться). Назначение института возмещения убытков состоит в защите прав участников рыночного оборота путем восстановления того имущественного положения, которое было бы в случае надлежащего исполнения его участниками возложенных на них обязанностей.
Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 N 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации" (далее - постановление Пленума N 25) в пункте 12 разъяснено, что по делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).
Таким образом, для взыскания с должника убытков кредитор обязан доказать наличие совокупности условий, к которым относят: наличие убытков у кредитора; противоправность поведения должника; причинную связь между противоправным поведением должника и отрицательными имущественными последствиями (убытками кредитора); вину должника.
Судом первой инстанции установлено и подтверждается постановлением от 29.02.2016 старшего следователя по особо важным делам Следственной части ГУ МВД России по Северо-Кавказскому федеральному округу о возбуждении уголовное дело по признакам преступления, предусмотренного частью 4 статьи 159 УК РФ, в связи с хищением бюджетных средств.
Постановлением следователя по уголовному делу N 16160058 от 20.12.2016 по факту хищения данных бюджетных средств потерпевшим признано государство Российской Федерации, в лице Министерств сельского хозяйства Российской Федерации (том 4, л.д. 80-82).
В постановлении указано, что согласно материалам проверки в период с 29.10.2015 по 15.01.2016 неустановленные лица, выдавшие себя за представителей ООО "МСК "АСКО"", в преступном сговоре с должностными лицам Минсельхоза РИ и сотрудниками Ингушского филиала АО "Россельхозбанк", с целью хищения бюджетных средств в особо крупном размере, при получении субсидий на возмещение части затрат по страхованию урожайных культур и многолетних насаждений фермерских хозяйств, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений, зная о том, что законодательством РФ и Республики Ингушетия предусмотрена 50% компенсация расходов на страхование сельхозкультур, незаконно подготовили реестр на 45 сельхозпроизводителей Республики Ингушетия, якобы имевших право на компенсацию затрат по страхованию урожайных культур, который в дальнейшем направлен в УФК по Республике Ингушетия для перечисления в Ингушский филиал АО "Россельхозбанк" 82 521 400 рублей и зачисления их на расчетный счёт страховой компании. Неустановленные лица, продолжая реализовывать свой преступный умысел, используя подложные документы ООО "МСК "АСКО"", незаконно перечислили названную сумму на банковские счета фирм, оформленных на подставных лиц, далее на лицевые счета несуществующих физических лиц, а затем, получив с этих лицевых счетов средства, распорядились ими по своему усмотрению, в результате чего причинили бюджету Российской Федерации ущерб в особо крупном размере на 82 521 400 рублей (том 4, л.д. 83-84).
В соответствии с частью 4 статьи 69 Арбитражного процессуального кодекса РФ, вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для арбитражного суда по вопросам о том, имели ли место определённые действия и совершены ли они определённым лицом.
Приговором Магасского районного суда Республики Ингушетия от 27.11.2017 подсудимый Костоев Р.У., бывший министр сельского хозяйства и продовольствия Республики Ингушетия, признан виновным в совершении преступления, предусмотренного статьей 293 УК РФ, в связи с незаконным перечислением бюджетных средств в сумме 82 521 400 рублей на расчетный счёт ООО "МСК "АСКО"" в Ингушском филиале АО "Россельхозбанк" (том 4, л.д. 55-79).
Приговором суда от 27.11.2017, вступившим в законную силу, установлено, что денежные средства в размере 82 521 400 на лицевой счёт Минсельхоза Республики Ингушетия поступили из федерального бюджета, на момент перечисления этих денежных средств на счёт ООО "МСК АСКО" приказом Центрального банка Российской Федерации от 08.07.2015 N ОД-1607 в связи с приостановлением действия лицензии приостановлены полномочия исполнительных органов страховой компании, руководителем ее временной администрации с 08.07.2015 назначена Канцерова И.Ф.
Таким образом, суд первой инстанции пришёл к правильному выводу о том, что бюджетные средства в размере 82 521 400 руб. на расчетный счёт ООО "МСК "АСКО"" поступили незаконно и впоследствии были обналичены и похищены в результате преступных действий лиц, в отношении которых возбуждено уголовное дело и ведётся расследование.
Следовательно, если бюджетные средства поступили на расчетный счёт страховой компании в банке незаконно, а в последующем неправомерно списаны в адрес третьих лиц, то владелец счета вправе требовать возмещения убытков с банка только в том случае, если он возместил или должен будет возместить их первоначальному плательщику, то есть Минсельхозу Республики Ингушетия.
Судом первой инстанции установлено и подтверждается материалами дела, что ООО "МСК "АСКО"" по итогам процедуры конкурсного производства ликвидирована, о чем 12.03.2018 в ЕГРЮЛ внесена соответствующая запись, доказательств возврата денежных средств (имеющих строго целевой характер) в бюджет в материалы дела не представлено.
Установленные обстоятельства свидетельствуют о том, что у правопреемника страховой компаний отсутствует право требовать с банка спорной суммы, поскольку умаление имущественной сферы не произошло и в данном случае потерпевшим в результате незаконных операций, в том числе совершенных банком, осталось государство.
Доказательств того, что правопреемник ООО "МСК "АСКО"" истец ООО "Биариц" возместил денежных средств в сумме 44 050 000 руб. первоначальному плательщику -Министерству сельского хозяйства и продовольствия Российской Федерации, в материалы дела не представлено.
Суд первой инстанции, оценив представленные доказательства по правилам статьи 71 Арбитражного процессуального кодекса РФ в совокупности и взаимосвязи, пришёл к правильному выводу о том, что истцом не доказана совокупность условий для удовлетворения заявленных требований, а поэтому правовых оснований для удовлетворения исковые требования не имеется.
Суд апелляционной инстанции считает, что судом первой инстанции всесторонне и полно с учётом указаний суда кассационной инстанции исследованы обстоятельства, имеющие существенное значение для разрешения спора, доводы истца, изложенные в апелляционной жалобе, были предметом рассмотрения суда первой инстанции, им дана надлежащая оценка, с которой суд апелляционной инстанции согласен.
Доводы апелляционной жалобы о не привлечении к участию в деле Министерства сельского хозяйства судом апелляционной инстанции не принимаются, поскольку в данном случае для разрешения заявленных требований указанное обстоятельства не имеет правового значения при установлении факта незаконного изъятия из бюджета денежных средств.
В нарушение требований статей 9 и 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации истцом не представлены доказательства в обоснование своих исковых требований и доводов апелляционной жалобы, ни суду первой инстанции, ни суду апелляционной инстанции.
Суд апелляционной инстанции считает, что доводы апелляционной жалобы не опровергают выводы суда первой инстанции, а выражают несогласие с ними, что не может являться основанием для отмены обжалуемого судебного акта.
Других доказательств в обоснование своих доводов истцом в суд апелляционной инстанции не представлено, поэтому они не могут быть приняты судом апелляционной инстанции на основании вышеизложенного и отклоняются за необоснованностью.
С учётом установленных обстоятельств суд апелляционной инстанции считает решение Арбитражного суда Республики Ингушетия от 18.11.2019 по делу N А18-2201/2018 законным и обоснованным, оснований для отмены или изменения решения арбитражного суда первой инстанции, предусмотренных статьей 270 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, не имеется, а поэтому апелляционная жалоба не подлежит удовлетворению.
Руководствуясь статьями 110, 266, 268, 269, 271, 275 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Шестнадцатый арбитражный апелляционный суд
ПОСТАНОВИЛ:
решение Арбитражного суда Республики Ингушетия от 18.11.2019 по делу N А18-2201/2018 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.
Постановление вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа в двухмесячный срок через арбитражный суд первой инстанции.
Председательствующий Г.В. Казакова
Судьи Ю.Б. Луговая
З.М. Сулейманов
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка