Дата принятия: 15 октября 2020г.
Номер документа: 15АП-3716/2020, А32-51860/2019
ПЯТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ПОСТАНОВЛЕНИЕ
от 15 октября 2020 года Дело N А32-51860/2019
Резолютивная часть постановления объявлена 02 октября 2020 года.
Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего Фахретдинова Т.Р.,
судей Глазуновой И.Н., Мисника Н.Н.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Варавиной Е.Н.,
при участии:
от истца: финансовый управляющий Соколов А.С.;
представитель Аргунова Н.И. по доверенности от 21.05.2020;
от ответчика: представитель Беспалова Л.В. по доверенности от 21.01.2019
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу Банка ВТБ (публичное акционерное общество)
на решение Арбитражного суда Краснодарского края
от 04.02.2020 по делу N А32-51860/2019,
по иску индивидуального предпринимателя Говоруха Дениса Евгеньевича
в лице финансового управляющего Приходько А.В.
к публичному акционерному обществу "Банк ВТБ",
о взыскании убытков
УСТАНОВИЛ:
ИП Говоруха Д.Е. в лице финансового управляющего Приходько А.В., г. Ростов-на-Дону (далее - истец) обратилось в Арбитражный суд Краснодарского края с исковым заявлением к ПАО "Банк ВТБ" в лице филиала N 251 в г. Краснодар (далее - ответчик) о взыскании убытков в размере 6 428 372,33 рубля.
Решением суда от 04.02.2020 иск удовлетворен.
Ответчик обжаловал решение суда в порядке, предусмотренном главой 34 АПК РФ, просил решение отменить, в иске отказать.
Жалоба мотивирована следующим.
Суд должен был рассматривать исковое заявление применительно к статье 15 Гражданского кодекса Российской Федерации. Решение суда является немотивированным и необоснованным. Совокупность обстоятельств, необходимых для признания требования о взыскании убытков обоснованным, не доказана. ИП Говоруха самостоятельно пополнял счет и снимал с него денежные средства, что является с его стороны злоупотреблением правом. На дату последнего мониторинга у ИП Говорухи продукты банка отсутствовали, в связи с чем на дату открытия счетов отметка о банкротстве не могла быть проставлена в АБС банка. Банк указанные денежные средства не получал. Согласно выписка по счету, денежные средства расходовались на выплату заработной платы, на оплату административных штрафов. Ответчик полагает, что финансовому управляющему следует обратиться с заявлениями об оспаривании сделок должника (произведенных трат). Судом не рассмотрено заявление ответчика о применении срока исковой давности (банк полагает, что этот срок составляет год в соответствии с пунктом 2 статьи 181 Гражданского кодекса Российской Федерации).
Представитель ответчика в судебном заседании поддержал доводы апелляционной жалобы, дал пояснения по существу спора.
Представитель истца против доводов апелляционной жалобы возражал, просил решение оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.
Изучив материалы дела, оценив доводы апелляционной жалобы, арбитражный суд апелляционной инстанции пришел к следующим выводам.
Как следует из материалов дела и установлено судом первой инстанции, решением Арбитражного суда Ростовской области от 10.10.2017 по делу N А53-20436/2016 Говоруха Д.Е. признан несостоятельным (банкротом), введена процедура реализации имущества, финансовым управляющим должника утвержден Приходько А.В.
Согласно сведениям, размещенным в официальном источнике (издательский дом -"КоммерсантЪ"), сообщение о введении в отношении должника процедуры банкротства (реализация имущества гражданина) опубликовано в газете "Коммерсантъ" от 14.10.2017 N 61230030465, ЕФРСБ - от 13.10.2017.
Исходя из письма Инспекции Федеральной налоговой службы по Октябрьскому району г. Роства-на-Дону от 10.10.2018 N 06/23/030254 у ИП Говоруха Д.Е. имеются два счета N 40817810626054003953 и N 40817810126054004818, открытые 31.01.2018 и 03.10.2018 соответственно.
В результате открытия и не блокирования счета Банком ВТБ в нарушение императивных требований закона, должник лично получал и расходовал денежные средства со счета N 40817810626054003953 за период с 31.01.2018 по 18.11.2018 в размере 6 428 372 руб. 33 коп., которые должны были быть направлены банком исключительно на счет открытый финансовым управляющим р/с 40817810107000010888 в Ростовский РФ АО "Россельхозбанк" для расчета финансовым управляющим с кредиторами, размер не удовлетворенных требований которых составлял 19 822 157,18 руб., что следует из определения Арбитражного суда Ростовской области от 01.09.2019 по делу о банкротстве ИП Говоруха N А53-20436/16.
Ссылаясь на то, что действия банка по открытию указанных счетов являются незаконными, финансовый управляющий предпринимателя обратился в суд с исковым заявлением о взыскании с банка в конкурсную массу должника соответствующих убытков в размере 6 428 372,33 рубля.
В соответствии с пунктом 1 статьи 213.6 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве), по результатам рассмотрения обоснованности заявления о признании гражданина банкротом арбитражный суд выносит одно из следующих определений:
о признании обоснованным указанного заявления и введении реструктуризации долгов гражданина;
о признании необоснованным указанного заявления и об оставлении его без рассмотрения;
о признании необоснованным указанного заявления и прекращении производства по делу о банкротстве гражданина.
В соответствии с пунктом 6 данной статьи, судебные акты, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи, и другие предусмотренные настоящим параграфом судебные акты подлежат немедленному исполнению, если иное не установлено настоящим Федеральным законом.
В соответствии с пунктом 1 статьи 213.7 Закона о банкротстве, сведения, подлежащие опубликованию в соответствии с настоящей главой, опубликовываются путем их включения в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве и не подлежат опубликованию в официальном издании, за исключением сведений о признании обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введении реструктуризации его долгов, а также о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина.
Распоряжением Правительства РФ от 21.07.2008 N 1049-р "Об официальном издании, осуществляющем опубликование сведений, предусмотренных Федеральным законом "О несостоятельности (банкротстве)"" таким официальным изданием определена газета "Коммерсантъ".
Таким образом, сведения о введении в отношении должника процедур банкротства публикуются как в ЕФРСБ, так и газете "Коммерсантъ" (печатная и электронная версии).
В соответствии с пунктом 3 статьи 213.7 Закона о банкротстве, порядок включения сведений, указанных в пункте 2 настоящей статьи, в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве устанавливается регулирующим органом. Кредиторы и третьи лица, включая кредитные организации, в которых открыты банковский счет и (или) банковский вклад (депозит) гражданина-должника, считаются извещенными об опубликовании сведений, указанных в пункте 2 настоящей статьи, по истечении пяти рабочих дней со дня включения таких сведений в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве, если не доказано иное, в частности если ранее не было получено уведомление, предусмотренное абзацем восьмым пункта 8 статьи 213.9 настоящего Федерального закона.
В соответствии со статьей 393 Гражданского кодекса Российской Федерации должник обязан возместить кредитору убытки, причиненные неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства. Убытки определяются в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 15 названного Кодекса.
Согласно статье 15 Гражданского кодекса Российской Федерации под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества.
По делам о возмещении убытков истец обязан доказать, что ответчик является лицом, в результате действий (бездействия) которого возник ущерб, а также факты нарушения обязательства или причинения вреда, наличие убытков (пункт 2 статьи 15 Гражданского кодекса Российской Федерации).
В соответствии со статьями 845, 854, 858 Гражданского кодекса Российской Федерации распоряжение денежными средствами, находящимися на счетах в банках, осуществляется клиентом или уполномоченными им лицами и может быть ограничено только в случаях, предусмотренных законом.
В соответствии с пунктами 1, 3 статьи 213.25 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Федеральный закон N 127-ФЗ) все имущество гражданина, имеющееся на дату принятия решения арбитражного суда о признании гражданина банкротом и введении реализации имущества гражданина и выявленное или приобретенное после даты принятия указанного решения, составляет конкурсную массу, за исключением имущества, определенного пунктом 3 настоящей статьи.
С даты признания гражданина банкротом все права в отношении имущества, составляющего конкурсную массу, в том числе на распоряжение им, осуществляются только финансовым управляющим от имени гражданина и не могут осуществляться гражданином лично (абзац 2 пункта 5 статьи 213.25 Федерального закона N 127-ФЗ).
Пунктом 6 статьи 213.25 Федерального закона N 127-ФЗ установлено, что в ходе процедуры реализации имущества гражданина финансовый управляющий распоряжается средствами гражданина на счетах и во вкладах в кредитных организациях; открывает и закрывает счета гражданина в кредитных организациях.
Согласно пункту 9 статьи 213.25 Закона о банкротстве, гражданин обязан не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия решения о признании его банкротом, передать финансовому управляющему все имеющиеся у него банковские карты. Не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их получения, финансовый управляющий обязан принять меры по блокированию операций с полученными им банковскими картами по перечислению денежных средств с использованием банковских карт на основной счет должника.
Порядок использования основного счета должника регулируется пунктами 1 - 2 статьи 133 Закона о банкротстве.
Так, конкурсный управляющий (в данном случае финансовый управляющий) обязан использовать только один счет должника в банке или иной кредитной организации (основной счет должника), а при его отсутствии или невозможности осуществления операций по имеющимся счетам обязан открыть в ходе конкурсного производства такой счет, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Федеральным законом.
Другие известные на момент открытия конкурсного производства, а также обнаруженные в ходе конкурсного производства счета должника в кредитных организациях, за исключением счетов, открытых для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением, специальных брокерских счетов профессионального участника рынка ценных бумаг, специальных депозитарных счетов, клиринговых счетов, залоговых счетов, открытых в соответствии с Федеральным законом от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе" счетов гарантийного фонда платежной системы и счетов иностранного центрального платежного клирингового контрагента, подлежат закрытию конкурсным управляющим по мере их обнаружения, если иное не предусмотрено настоящей статьей. Остатки денежных средств должника с указанных счетов должны быть перечислены на основной счет должника.
На основной счет должника зачисляются денежные средства должника, поступающие в ходе конкурсного производства.
С основного счета должника осуществляются выплаты кредиторам в порядке, предусмотренном статьей 134 настоящего Федерального закона.
То есть в деле о банкротстве гражданина после введения процедуры реализации имущества финансовый управляющий вправе совершать операции только с основного счета должника и не вправе использовать банковские карты должника.
В силу пункта 8 статьи 213.25 Закона о банкротстве кредитные организации могут быть привлечены к ответственности за совершение операций по распоряжению гражданина, в отношении которого введена процедура реализации имущества, либо по выданной им лично доверенности по договору банковского вклада и (или) договору банковского счета, в том числе с банковской картой, только в случае, если они были надлежащим образом уведомлены о введении в отношении гражданина процедуры реализации имущества с учетом пункта 3 статьи 213.7 и абзаца восьмого пункта 8 статьи 213.9 настоящего Федерального закона.
В соответствии с пунктом 1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.06.2014 N 36 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства", при рассмотрении споров о правомерности операций кредитных организаций по счетам лиц, находящихся в процедурах банкротства, судам следует учитывать, что в силу абзацев второго и четвертого пункта 1 и пункта 2 статьи 63, абзацев второго и пятого пункта 1 статьи 81, абзацев седьмого и восьмого пункта 1 статьи 94, абзаца второго пункта 2 статьи 95, абзацев пятого - седьмого и десятого пункта 1 статьи 126 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве, Закон) при поступлении в кредитную организацию любого распоряжения любого лица о переводе (перечислении) или выдаче денежных средств со счета клиента, в отношении которого введена процедура банкротства (далее - должник) (за исключением распоряжений внешнего или конкурсного управляющего этого должника), кредитная организация вправе принимать такое распоряжение к исполнению и исполнять его только при условии, что в этом распоряжении либо в документах, прилагаемых к нему, содержатся сведения, подтверждающие отнесение оплачиваемого требования получателя денежных средств к текущим платежам (статья 5 Закона) или к иным требованиям, по которым допускается платеж со счета должника в ходе соответствующей процедуры (абзац четвертый пункта 1 статьи 63, абзац пятый пункта 1 статьи 81, абзац второй пункта 2 и пункт 5 статьи 95 Закона) (далее - разрешенные платежи). Такая проверка осуществляется, в частности, в отношении платежных поручений и чеков должника (в процедурах наблюдения или финансового оздоровления), инкассовых поручений (в том числе налоговых органов) и исполнительных документов (поступивших как от судебного пристава, так и от взыскателя в порядке статьи 8 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ "Об исполнительном производстве").
Согласно пункту 5 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.06.2014 N 36 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства" при рассмотрении споров о полномочиях по распоряжению счетом должника судам необходимо учитывать, что в силу абзаца первого пункта 2 статьи 126 и абзаца второго пункта 3 статьи 129 Закона о банкротстве с даты признания должника банкротом кредитная организация не вправе исполнять распоряжения о проведении операций по счету должника, подписанные руководителем должника - юридического лица либо самим должником - гражданином.
Кроме того, на основании подпункта 7 пункта 1 статьи 188 Гражданского кодекса Российской Федерации с даты признания должника банкротом кредитная организация не вправе исполнять распоряжения о проведении операций по счету должника, подписанные представителем должника, которому до открытия конкурсного производства была выдана доверенность руководителем должника - юридического лица либо самим должником - гражданином.
В случае списания кредитной организацией денежных средств со счета должника в нарушение перечисленных правил Закона о банкротстве она по требованию арбитражного управляющего обязана возместить причиненные должнику (конкурсной массе) убытки в размере незаконно списанной суммы (с учетом разъяснений, данных в пункте 2 настоящего Постановления, кроме пункта 2.2).
Кредитная организация несет обязанность возместить убытки только при условии, что к моменту списания денежных средств она знала или должна была знать о том, что в отношении должника введена процедура банкротства. Если к этому моменту сведения о введении такой процедуры были опубликованы в соответствующем официальном издании или включены в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (статья 28 Закона о банкротстве), то предполагается, что кредитная организация должна была знать об этом (в том числе с учетом имеющихся в обороте электронных систем сбора информации) (пункт 2.1 Постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 06.06.2014 N 36 "О некоторых вопросах, связанных с ведением кредитными организациями банковских счетов лиц, находящихся в процедурах банкротства").
Ответчик был надлежащим образом уведомлен о признании ИП Говоруха банкротом путем опубликования соответствующих сведений в ЕФРСБ и газете "Коммерсантъ". На основании положений пункта 3 статьи 213.7 Закона о банкротстве ответчик считается уведомленным о введении в отношении ИП Говоруха процедуры банкротства - реализации имущества, с 23.10.2017.
Спорные счета открыты ответчиком в 2018 году, списание спорной суммы также происходило в течение 2018 года.
Целью гражданско-правовой ответственности, которую несет лицо, причинившее вред, является восстановление имущественных прав потерпевшего. По своей правовой природе ответственность носит компенсационный характер, поэтому ее размер должен соответствовать размеру причиненных убытков. Применение принципа полного возмещения убытков (статьи 15, 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации) диктуется необходимостью восстановить права потерпевшей стороны в обязательстве и обеспечить всестороннюю охрану интересов тех, кто терпит убытки.
Таким образом, взыскание убытков является мерой гражданско-правовой ответственности, и ее применение возможно лишь при наличии совокупности условий ответственности, предусмотренных законом: 1) документально подтвержденный факт нарушения прав и законных интересов, повлекшие причинение убытков, т.е. основание возникновения ответственности в виде возмещения убытков; 2) факт совершения ответчиком противоправного деяния, а также наличие его вины в совершении указанного противоправного деяния; 3) наличие причинно-следственной связи между возникшими неблагоприятными последствиями и противоправными действиями причинителя вреда.
Отсутствие хотя бы одного из указанных оснований не дает права на возмещение убытков.
В соответствии со статьей 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений.
После принятия арбитражным судом решения от 10.10.2017 о признания Говоруха Д.Е. банкротом, все его имущество, в том числе денежные средства, вошли в состав конкурсной массы, соответственно, у Говорухи Д.Е. отсутствовали права на распоряжение денежными средствами, находившимися на спорном счете, открытом в Банке, поскольку такие права в силу закона мог осуществлять исключительно финансовый управляющий.
Однако установлено, что банком по распоряжению непосредственно Говорухи Д.Е., после введения процедуры реализации имущества гражданина, со счетов должника в Банке ВТБ были произведены списания на спорную сумму.
Доказательства того, что должник или банк добровольно возвратили в конкурсную массу 6 428 372,33 рубля отсутствуют.
Учитывая изложенное, коллегия судей соглашается с выводом суда первой инстанции о том, что поскольку финансовый управляющий не участвовал в сделке должника и ответчика по выдаче должнику находившихся на счете денежных средств, данная сделка является ничтожной в силу статьи 168 Гражданского кодекса Российской Федерации и пункта 5 статьи 213.25 Закона о банкротстве.
Поведение ПАО "Банк ВТБ", участвовавшего в ничтожной сделке, является противоправным, поскольку нарушает установленный законодательством запрет, а также виновным (статья 401 Гражданского кодекса Российской Федерации, пункт 8 статьи 213.25 Закона о банкротстве), вследствие чего ответчик может быть привлечен к ответственности за совершение операций по счету по распоряжению Говоруха Дениса Евгеньевича.
Именно вследствие такого противоправного и виновного поведения ответчика из конкурсной массы должника выбыло имущество в виде денежных средств в сумме 6 428 372,33 рубля, вследствие чего для кредиторов была утрачена возможность получить удовлетворение своих требований по обязательствам должника за счет этого имущества.
При таких обстоятельствах, банк несет риски непринятия мер по предотвращению совершения должником самостоятельных операций по лицевому счету должника N 40817810626054003953, поскольку, обладая информацией о введении в отношении должника процедуры реализации имущества, не имел правовых оснований для выплаты денежных средств в отсутствие разрешения финансового управляющего, что привело к неправомерному распоряжению денежными средствами должника и как следствие к уменьшению конкурсной массы.
Таким образом, оснований для отмены оспариваемого решения не имеется.
Процессуальных нарушений, влекущих безусловную отмену судебного акта на основании части 4 статьи 270 АПК РФ, судом первой инстанции допущено не было.
Банком при подаче апелляционной жалобы платежным поручением N 089 от 14.02.2020 уплачена государственная пошлина за ее рассмотрение в размере 6000 руб.
Между тем, согласно подпунктам 4, 12 статьи 333.21 Налогового кодекса Российской Федерации за рассмотрение апелляционной жалобы подлежит оплате государственная пошлина в размере 3 000 руб., в связи с чем излишне уплаченные 3 000 руб. подлежат возврату Банку.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 258, 269 - 271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
ПОСТАНОВИЛ:
решение Арбитражного суда Краснодарского края от 04.02.2020 по делу N А32-51860/2019 оставить без изменения, апелляционную жалобу без удовлетворения.
Возвратить публичному акционерному обществу "Банк ВТБ" из федерального бюджета 3 000 руб. излишне уплаченной платежным поручением N 089 от 14.02.2020 государственной пошлины.
Постановление может быть обжаловано в порядке, определенном главой 35 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в Арбитражный суд Северо-Кавказского округа.
Председательствующий Т.Р. Фахретдинов
Судьи И.Н. Глазунова
Н.Н. Мисник
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка
