Дата принятия: 01 сентября 2020г.
Номер документа: 15АП-3574/2020, А32-52667/2018
ПЯТНАДЦАТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД
ОПРЕДЕЛЕНИЕ
от 1 сентября 2020 года Дело N А32-52667/2018
Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего судьи Емельянова Д.В.,
судей Деминой Я.А., Сурмаляна Г.А.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Булатовой К.В.,
в отсутствие лиц, участвующих в деле,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционные жалобы Банка "Первомайский" (ПАО) в лице конкурсного управляющего ГК "АСВ", представителя акционеров Банка "Первомайский" (ПАО) и Воронова Василия Дмитриевича
на определение Арбитражного суда Краснодарского края
от 24.01.2020 по делу N А32-52667/2018 об удовлетворении жалобы частично по жалобе представителя акционеров Банка "Первомайский" (ПАО) и Воронова Василия Дмитриевича на действия (бездействие) конкурсного управляющего государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Банка "Первомайский" (ПАО) (ИНН 2310050140, ОГРН 1022300001063),
УСТАНОВИЛ:
в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) Банка "Первомайский" (ПАО) представитель акционеров Банка "Первомайский" (ПАО) и конкурсный кредитор Воронов Василий Дмитриевич обратились в суд с жалобой на действия (бездействие) управляющего должника и просили признать ненадлежащим исполнение обязанностей в части:
1) необоснованного привлечения для обеспечения исполнения обязанностей конкурсного управляющего в деле о банкротстве должника МОКА "Правовой Альянс", ООО "Бухконсалт", ООО "ЭлитАрхив", ООО Столичное "АВД", ООО "Корпорация Альфа";
2) не соответствующим требованиям Закона о банкротстве действия конкурсного управляющего по привлечению МОКА "Правовой Альянс", ООО "Бухконсалт", ООО "ЭлитАрхив", ООО Столичное "АВД", ООО "Корпорация Альфа" для обеспечения исполнения обязанностей в деле о банкротстве должника как нарушающими положения пункта 6 статьи 20.7 Закона о банкротства;
3) непринятия мер по обжалованию постановления Президиума Краснодарского краевого суда от 06.02.2019 в рамках уголовного дела в отношении Голодновой Л.И. и Бондарь Д.Н. по гражданскому иску потерпевших к должнику;
4) неопубликования сведений в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве (далее - ЕФРСБ) о балансе кредитной организации на последнюю отчетную 2 дату со счетом прибылей и убытков, установленных пунктом 2 статьи 189.75 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве);
5) ненадлежащего исполнения обязанностей по сокрытию от кредиторов и иных лиц участвующих в деле о банкротстве сведений о размере дополнительного вознаграждения МОКА "Правовой Альянс".
Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 24.01.2020 по делу N А32-52667/2018 признано бездействие конкурсного управляющего Банка "Первомайский" (ПАО) - ГК "Агентство по страхованию вкладов", по неразмещению в ЕФРСБ баланса кредитной организации на последнюю отчетную дату со счетом прибылей и убытков, что установлено подпунктом 2 пункта 2 статьи 189.75 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)", незаконным. В остальной части заявленных требований отказано.
Не согласившись с определением суда от 24.01.2020 по делу N А32-52667/2018 конкурсный управляющий обратился в Пятнадцатый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит обжалуемое определение отменить в части признания незаконным бездействия конкурсного управляющего Банка "Первомайский" по неразмещению в ЕФРСБ баланса кредитной организации на последнюю отчетную дату со счетом прибылей и убытков и принять по делу новый судебный акт об отказе в удовлетворении данного требования.
Апелляционная жалоба представителя акционеров Банка "Первомайский" (ПАО) и Воронова Василия Дмитриевича мотивирована тем, что привлечение МОКА "Правовой Альянс" по цене 2 млн. руб. в месяц выглядит необоснованным и неразумным решением ввиду удаленности их расположения от непосредственного места работы. Юристы, привлекаемые управляющим для сопровождения своей деятельности, будут вынуждены за счет кредиторов оплачивать свой перелет из города Москвы в город Краснодар, для участия в судебных разбирательствах по защите интересов Банка "Первомайский", это повлечет существенное подорожание юридических услуг и не соответствует целям конкурсного производства. До отзыва лицензии согласно представленного в материалы дела штатного расписания в Банке "Первомайский" работало 17 штатных юристов, включая начальника юридического отдела банка, с общим фондом оплаты труда в размере 802 220 руб. При этом до отзыва лицензии объем работы юридического отдела банка был больше, чем в период конкурсного производства. Так, согласно договору N 2019-496/30 от 31.01.2019 на оказание юридической помощи с МОКА "Правовой Альянс", последнее оказывает услуги по правовому сопровождению процедуры взыскания задолженности в пользу банка (п. 1), правовое сопровождение процедуры банкротства должников банка (п. 3) и правовое сопровождение исполнительного производства должников банка (п. 8).
При этом точно такие же услуги оказывает другое привлеченное управляющим лицо ООО "Столичное АВД", согласно договора N 2019-636/30 от 05.02.2019 на оказание услуг по комплексному сопровождению портфеля кредитов, предоставленным физическим лицам: п. 2, п. 3, п. 4 и п. 5 технического задания к договору N 2019-636/30 от 05.02.2019. Так, за февраль 2019 года МОКА "Правовой Альянс" выполнило следующую работу для банка:
- осуществлено услуг мониторинга дела, уточнений по телефону: 56;
- участие в судебных заседаниях и подготовка к ним: 5;
- произведено ознакомление с делом в суде: 2;
- подготовка простых процессуальных документов и их направление в суд (ходатайство о выдаче копии судебного акта, исполнительного листа, подача краткой жалобы, ходатайство об ознакомлении с материалами дела): 21;
- подготовка сложных процессуальных документов и их направление в суд (возражения на иск, полная апелляционная жалоба, заявление о рассмотрении дела по общим правилам искового производства): 10.
Таким образом, и МОКА "Правовой Альянс", и ООО "Столичное АВД" получают оплату за счет конкурсной массы банка за одни и те же действия.
Привлечение ООО "Бухконсалт" по цене 2 млн. руб. в месяц за сопровождение процедуры банкротства Банка "Первомайский" и 20 млн. руб. за сопровождение процедуры инвентаризации имущества Банка "Первомайский" выглядит необоснованным и неразумным решением, поскольку до введения процедуры конкурсного производств в штате Банка "Первомайский" функцию, аналогичную порученной ООО "Бухконсалт", выполняли 13 бухгалтеров с фондом оплаты труда не более 500 000 руб. в месяц. При этом Банк "Первомайский" в тот период активно работал, имел штат сотрудников в количестве более 1 тыс. человек, проходил постоянные проверки из ЦБ РФ. Таким образом, стоимость услуг ООО "Бухконсалт" по бухгалтерскому сопровождению деятельности Банка "Первомайский" в период конкурсного производства завышена в несколько раз. Согласно договору N 2019-567/30 от 01.02.2019 на оказание услуг по ведению бухгалтерского учета и реестра требований кредиторов услуги, оказываемые ООО "БУХКОНСАЛТ", состоят из двух частей: 1-я по ведению бухгалтерского учета, 2-я по ведению реестра требований кредиторов. Так, в силу приложения N 2 к договору N 2019-567/30 от 01.02.2019 ООО "БУХКОНСАЛТ" оказывает услуги конкурсному управляющему банка по ведению реестра требований кредиторов (п. 1), вносит в реестр требований сведения о кредиторах (п. 2), рассматривает их обоснованность (п. 4) и исключает требования из реестра (п. 8), вносит сведения об изменении требований (п. 9), вносит сведения о погашении требований (п. 12). По договору N 2019-567/30 от 01.02.2019, заключенному конкурсным управляющим с ООО "БУХКОНСАЛТ" вместе с ведением реестра требований кредиторов эти услуги оценены в размере 2 100 000 руб. Так за февраль 2019 года ООО "БУХКОНСАЛТ" выполнило следующую работу для банка:
- были сданы несколько отчетов в ЦБ РФ, ГК АСВ. ПФР;
- были даны ответа на запросы от кредиторов по их требованиям: 313 ответов;
- были даны ответа на запросы государственных органов: 1 ответ;
- были предоставлены выписки кредиторам: 152 выписки;
- были рассмотрены и включены в реестр требований кредиторов банка: 1324 требования.
За услуги, указанные выше, за счет конкурсной массы в пользу ООО "БУХКОНСАЛТ" было оплачено 2 100 000 руб., что является чрезмерной суммой за столь немногочисленные и простые услуги, оказанные согласно акта об оказанных услугах от 28.02.2019.
В объем услуг, оказываемых ООО "Столичное АВД" согласно договору N 2019-636/30 от 05.02.2019 на оказание услуг по комплексному сопровождению портфеля кредитов, предоставленным физическим лицам входят услуги, оказываемые МОКА "Правовой Альянс". Оба привлеченных лица, получают оплату за одни и те же услуги за счет кредиторов банка, с которыми еще не были произведены расчеты. Согласно приложению N 10 к договору N 2019-636/30 от 05.02.2019 размер вознаграждения ООО "Столичное АВД" определяется в сумме 34% от всех поступивших в конкурсную массу банка денежных средств по кредитным договорам со сроком просрочки выше 60 дней. ООО "Столичное АВД" получает вознаграждение в размере 34% от поступивших денежных средств в пользу должника, в том числе и по тем должникам, по которым это привлеченное лицо не осуществляло никакой работы. Представитель акционеров Банка "Первомайский" (ПАО) и Воронов В.Д. считают это условие неразумным и существенно нарушающим права кредиторов банка.
Стоимость услуг, оказываемых ООО "ЭлитАрхив", согласно договору N 2019-1103/30 от 25.02.2019 на оказание услуг по упорядочиванию архивных документов, является завышенной. Так, согласно заключенному договору N 2019-1103/30 от 25.02.2019 на оказание услуг по упорядочиванию архивных документов услуги по упорядочиванию архивных документов за упорядочивание 70 000 документов банка привлеченное лицо получит вознаграждение в размере 21 700 000 руб. (310 руб. за один документ).
Согласно данным бухгалтерского баланса подготовленного временной администрацией балансовая стоимость активов Банка "Первомайский" на момент отзыва у него лицензии составляла 8 560 993 00 руб. При этом стоимость услуг, привлеченных лиц: МОКА "Правовой Альянс", ООО "Бухконсалт", ООО "ЭлитАрхив", ООО Столичное "АВД", ООО "Корпорация Альфа", только за 2019 год по составит более 90 млн. руб. (услуги по инвентаризации ООО "Бухконсалт" 20 млн. руб. + услуги ООО "ЭлитАрхив" 20 млн. руб. + услуги ООО "Корпорация Альфа" 8,9 млн. руб.. услуги МОКА "Правовой Альянс" за 10 месяцев 20 млн. руб. + услуги ООО "Бухконсалт" за 10 месяцев 20 млн. руб.), в связи с чем податель апелляционной жалобы считает, что привлечение конкурсным управляющим Банка "Первомайский" МОКА "Правовой Альянс", ООО "Бухконсалт", ООО "ЭлитАрхив", ООО Столичное "АВД", ООО "Корпорация Альфа" является незаконными в силу нарушения порядка, установленного в п. 6 ст. 20.7 ФЗ "О несостоятельности".
06.02.2019 состоялось судебное заседание Президиума Краснодарского краевого суда в рамках уголовного дела в отношении Голодновой Л.И. и Бондарь Д.Н. по гражданскому иску потерпевших к Банку "Первомайский". Постановлением от 06.02.2019 Президиум Краснодарского краевого суда отменил частично приговор Геленджикского районного суда Краснодарского края от 30.05.2018 и апелляционное определение Краснодарского краевого суда от 30.10.2018 и дело в части гражданского иска к Банку "Первомайский" отправил на новое рассмотрение. В судебном заседании ни сам представитель конкурсного управляющего Королев Григорий Евгеньевич, ни его представитель не участвовали. Между тем, данное дело имеет крайне важное для Банка "Первомайский" и его кредиторов значение, так как преступлением, совершенным Голодновой Л.И. и Бондарь Д.Н., был причинен ущерб в размере более 400 млн. руб. С учетом вынесенного 06.02.2019 постановления эти требования могут быть предъявлены к Банку "Первомайский", тогда как должны быть предъявлены исключительно к лицам, совершившим преступные действия. На сегодняшний день сведения об оспаривании постановления от 06.02.2019 со стороны конкурсного управляющего Банка "Первомайский" отсутствуют.
Из сообщений о ходе конкурсного производства, опубликованных на официальном сайте ГК "АСВ", следует, что конкурсный управляющий Банка "Первомайский" привлек для обеспечения исполнения обязанностей конкурсного управляющего в деле о банкротстве банка МОКА "Правовой Альянс", на условиях оплаты 2 000 000 руб. ежемесячно и дополнительное вознаграждение в соответствии со ставками по договору. Между тем сумма дополнительного вознаграждения МОКА "Правовой Альянс" или порядок ее определения конкурсным управляющим не указан. Таким образом, имеет место ненадлежащее информирование кредиторов и иных лиц, участвующих в деле о банкротстве Банка "Первомайский" об условиях договоров, заключенных с привлеченными конкурсным управляющим Банка "Первомайский" ГК "АСВ" лицами.
Апелляционная жалоба конкурсного управляющего Банка "Первомайский" (ПАО) в лице ГК "АСВ" мотивирована тем, что сообщение N 3525660 от 27.02.2019 содержит следующие сведения: "По состоянию на дату открытия конкурсного производства (28 января 2019 года) по данным временной администрации по управлению Банком балансовая стоимость активов Банка, с учетом исключения из них суммы созданного резерва на возможные потери и амортизации основных средств, составила 7 584 625 тыс. руб., из них на счетах в Банке России - 2 979 275 тыс. руб. (в том числе обязательные резервы - 49 343 тыс. руб.), денежные средства в кассе - 26 465 тыс. руб., средства в кредитных организациях - 517 000 тыс. руб., финансовые активы, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток - 85 848 тыс. руб., чистая ссудная задолженность - 3 721 789 тыс. руб., чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи - 16 295 тыс. руб., требование по текущему налогу на прибыль - 13 тыс. руб., долгосрочные активы, предназначенные для продажи - 30 943 тыс. руб., основные средства, нематериальные активы и материальные запасы - 92 713 тыс. руб., прочие активы - 114 284 тыс. руб. По результатам анализа финансового состояния Банка установлено, что в рамках своей деятельности Банк использовал универсальную бизнес-модель, выражающуюся в кредитовании физических и юридических лиц с привлечением в качестве основного источника фондирования денежных средств населения. В структуре активов Банка 67% приходится на ссудную задолженность юридических и физических лиц. Проведенное исследование показывает, что из 782 кредитных договоров на общую сумму 2,2 млрд. руб., заключенных с юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями, свыше 20% приходится на заемщиков, занимающихся ломбардной и иной финансовой деятельностью и имеющих взаимосвязь с Банком. Кроме того, свыше 40% кредитов из портфеля физических лиц имеют просроченные платежи свыше 90 дней. При этом в целях выполнения нормативных требований Банка России Банком проводились сделки по сокрытию указанной просроченной задолженности.
Действующая в Банке политика в области оценки рисков привела к полной утрате последним собственных средств (капитала) и образованию дисбаланса между справедливой стоимостью активов и балансовой величиной обязательств Банка. Данное обстоятельство послужило одним из оснований для применения Банком России к Банку крайней меры - отзыва с 23 ноября 2018 года у Банка лицензии на осуществление банковских операций". В качестве приложения к указанному сообщению замещена оборотная ведомость по счетам бухгалтерского учета кредитной организации по состоянию на 28.01.2019, что, по мнению конкурсного управляющего, является банковской отчетностью по форме ОКУД 0409101. В данной оборотной ведомости отражены все сведения, отраженные в балансе кредитной организации.
Участвующие в деле лица в судебное заседание не явились.
Исследовав материалы дела, судебная коллегия пришла к выводу о невозможности рассмотрения апелляционных жалоб по существу в данном судебном заседании по имеющимся в деле доказательствам, в связи с чем судебное разбирательство подлежит отложению на основании ч. 5 ст. 158 АПК РФ.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 158, 184, 185 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, арбитражный суд
ОПРЕДЕЛИЛ:
1. Отложить рассмотрение апелляционных жалоб на 09 октября 2020 года на 10 час. 00 мин. в помещении Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда по адресу: пер. Газетный, 34, г. Ростов-на-Дону, этаж N 5, Зал N 10.
2. Обязать конкурсного управляющего должника ГК "АСВ", представителя акционеров Банка "Первомайский" (ПАО) и Воронова В.Д. направить суду и лицам, участвующим в деле, сводные письменные пояснения по существу спора не позднее 01.10.2020.
3. Участвующим в деле лицам обеспечить явку в заседание арбитражного суда апелляционной инстанции представителей с надлежащим образом оформленными полномочиями.
4. Информацию о движении дела, времени и месте проведения судебных заседаний, объявленных перерывах, можно узнать на официальном сайте Пятнадцатого арбитражного апелляционного суда в сети Интернет по адресу: http://15aas.arbitr.ru/ или на доске объявлений в здании суда.
Председательствующий Д.В. Емельянов
Судьи Я.А. Демина
Г.А. Сурмалян
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка
