Решение Краснодарского краевого суда от 19 февраля 2020 года №12-799/2020

КРАСНОДАРСКИЙ КРАЕВОЙ СУД

РЕШЕНИЕ

от 19 февраля 2020 года Дело N 12-799/2020
Судья Краснодарского краевого суда Пегушин В.Г., рассмотрев в открытом судебном заседании дело об административном правонарушении по жалобе должностного лица председателя правления Общества с ограниченной ответственностью "Коммерческий банк внешнеторгового финансирования" г. Краснодар Краснодарского края (далее - ООО КБ "Внешфинбанк") < Ф.И.О. >1 на решение судьи Первомайского районного суда г. Краснодара от 03 декабря 2019 года по делу об административном правонарушении предусмотренном ч. 1 ст. 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении должностного лица председателя правления ООО КБ "Внешфинбанк" < Ф.И.О. >2 < Ф.И.О. >10
установил:
постановлением N ТУ-03-ДЛ-19-21038/3120-1 от 01 октября 2019 года заместителя начальника Южного главного управления Центрального банка Российской Федерации (далее - ЮГУ ЦБ РФ) < Ф.И.О. >5 должностное лицо - председатель правления ООО КБ "Внешфинбанк" < Ф.И.О. >11 признан виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, с назначением административного наказания в виде предупреждения.
Не согласившись с этим председатель правления ООО КБ "Внешфинбанк" < Ф.И.О. >12 обжаловал это постановление вышестоящему должностному лицу.
Решением N ТУ-03-ДЛ-19-21038/5020-1 от 18 октября 2019 года начальника ЮГУ ЦБ РФ < Ф.И.О. >6 постановление заместителя начальника от 01 октября 2019 года оставлено без изменения, жалоба < Ф.И.О. >13 без удовлетворения.
Представитель должностного лица председателя правления ООО КБ "Внешфинбанк" < Ф.И.О. >14 по доверенности < Ф.И.О. >7, обратилась с жалобой в районный суд г. Краснодара, где просила отменить постановление и решение должностных лиц.
Обжалуемым решением от 03 декабря 2019 года судьи Первомайского районного суда г. Краснодара вышеуказанные постановление и решение должностных лиц оставлены без изменения, жалоба < Ф.И.О. >15 - без удовлетворения.
В жалобе, поданной в Краснодарский краевой суд, должностное лицо председатель правления ООО КБ "Внешфинбанк" < Ф.И.О. >16 считает решение суда незаконным, необоснованным и вынесенным с нарушением норм материального и процессуального права, указывая что суд дал неверную оценку представленным доказательствам. Просит решение судьи отменить, производство по делу прекратить в связи с отсутствием события административного правонарушения.
Изучив материалы дела и имеющиеся в деле доказательства, выслушав доводы представителя должностного лица председателя правления ООО КБ "Внешфинбанк" < Ф.И.О. >2 < Ф.И.О. >17 по доверенности < Ф.И.О. >7, поддержавшую доводы жалобы, представителя ЦБ РФ, по доверенности < Ф.И.О. >8, возражавшего против удовлетворения доводов жалобы, проверив доводы жалобы, судья краевого суда приходит к следующему.
В соответствии с частью 3 статьи 30.6 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях судья не связан доводами жалобы и проверяет дело в полном объеме.
На основании статьи 24.1 КоАП РФ, задачами производства по делам об административных правонарушениях являются всестороннее, полное, объективное и своевременное выяснение обстоятельств каждого дела, разрешение его в соответствии с законом, обеспечение исполнения вынесенного постановления, а также выявление причин и условий, способствовавших совершению административных правонарушений.
В соответствии со статьей 3 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон N 115-ФЗ) к организации внутреннего контроля относится совокупность принимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, мер включающих разработку правил внутреннего контроля, назначение специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля.
Согласно пункту 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля.
По вышеуказанной статье Федерального закона N 115-ФЗ Правила внутреннего контроля разрабатываются кредитными организациями с учетом требований утверждаемых Центральным Банком Российской Федерации.
ЦБ РФ установил данные требования к правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ Положением Банка России от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение Банка России от 02.03.2012 N 375-П).
Согласно пункту 1.4. Положения Банка России от 02.03.2012 N 375-П ПВК по ПОД/ФТ разрабатываются кредитной организацией в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ, данным Положением и иными нормативными актами Банка России с учетом особенностей организационной структуры кредитной организации, характера продуктов (услуг), предоставляемых кредитной организацией клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
Порядок разработки ПВК по ПОД/ФТ, внесения изменений в ПВК по ПОД/ФТ, их согласования подразделениями кредитной организации, представления на утверждение единоличному исполнительному органу кредитной организации определяется внутренними документами кредитной организации.
Пунктом 1.3. Положения Банка России от 02.03.2012 N 375-П определено что ПВК по ПОД/ФТ являются комплексным документом кредитной организации или комплектом документов, определяемым кредитной организацией, регламентирующим ее деятельность по ПОД/ФТ и содержащим описание совокупности принимаемых кредитной организацией мер и предпринимаемых процедур, определенных программами осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
Как следует из материалов дела, по результатам рассмотрения редакции Правил внутреннего контроля ООО КБ "Внешфинбанк" утвержденных приказом Председателя Правления Общества < Ф.И.О. >1 < Ф.И.О. >18. 22.07.2019 г. установлено следующее.
Пунктом 1.6 ПВК по ПОД/ФТ установлено, что ПВК по ПОД/ФТ являются комплексным документом, регламентирующим деятельность по ПОД/ФТ и ПФРОМУ.
В нарушение пункта 1.4 Положения Банка России N 375-П:
- программа подготовки и обучения кадров в Банке по ПОД/ФТ ПВК (с. 291 - 294) не включает в себя ознакомление с информацией о мерах ответственности, которые могут быть применены к сотрудникам за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов кредитной организации по ПОД/ФТ, что не соответствует второму абзацу пункта 2.3 Указания Банка России от 09.08.2004 N 1485-У "О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях".
- пункт 5.7 Программы идентификации Банком клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца ПВК (с. 110 - 113) не предусматривает требований к документам клиента, являющегося иностранной структурой без образования юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, что не соответствует пункту 3.3 Положения Банка России от 15.10.2015 N 499-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
Согласно выписки из Единого государственного реестра юридических лиц Председателем Правления ООО КБ "Внешфинбанк " (ИНН <...>) является < Ф.И.О. >1.
В соответствии с пунктом 1.8 Положения Банка России N 375-П функции контроля за организацией в кредитной организации работы по ПОД/ФТ возлагаются по усмотрению кредитной организации в соответствии с ее внутренними документами на единоличный исполнительный орган, или на его заместителя, или на члена коллегиального исполнительного органа кредитной организации.
Пунктом 1.10 ПВК по ПОД/ФТ предусмотрено, что указанные функции возлагаются на единоличный исполнительный орган Банка - Председателя Правления.
Абзацем вторым пункта 1.9 Положения Банка России N 375-П установлено, что руководитель кредитной организации обеспечивает контроль за соответствием применяемых ПВК требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, что предусмотрено пунктом 1.11 ПВК по ПОД/ФТ, согласно которому указанный контроль обеспечивает < Ф.И.О. >3.
По этим основаниям, ведущим юрисконсультом отдела административного производства Юридического управления ЮГУ ЦБ РФ < Ф.И.О. >8 по факту нарушения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, в части организации внутреннего контроля 17.09.2019 составлен протокол об административном правонарушении N ТУ-03-ДЛ-19-21038/1020-1.
Таким образом, судьей районного суда достоверно установлено, что указанные требования законодательства должностным лицом - председателем правления ООО КБ "Внешфинбанк" < Ф.И.О. >19 выполнены не были.
Ответственность за данное административное правонарушение предусмотрена частью 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, согласно которой, неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи, влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.
Факт совершения должностным лицом - председателем правления ООО КБ "Внешфинбанк" < Ф.И.О. >20 административного правонарушения подтверждается материалами дела, которым дана оценка в их совокупности на предмет допустимости, достоверности, достаточности в соответствии с требованиями статьи 26.11 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях.
Действия должностного лица правильно квалифицированы по части 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, наказание назначено в пределах санкции статьи.
При проверке законности принятого решения судьей районного суда все материалы дела были исследованы в полном объеме, дана полная и объективная правовая оценка всем доводам жалобы и приведены мотивы, по которым судья пришел к выводу о законности и обоснованности привлечения < Ф.И.О. >21 к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и отсутствии оснований для отмены постановления должностного лица по делу об административном правонарушении.
Доказательства, положенные судьей в основу своих выводов, сомнений в достоверности не вызывают, им дана соответствующая правовая оценка.
Нарушений, при производстве по делу об административном правонарушении, влекущих отмену решения, судом первой инстанции не допущено.
Несогласие с выводами судьи в оценке обстоятельств, имеющих значение для дела, в силу положений пункта 4 части 1 статьи 30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях не может служить основанием для отмены судебного акта, поскольку несогласие с выводами, сделанными по итогам оценки доказательств, само по себе не указывает на нарушение судьей процессуальных требований, предусмотренных Кодексом Российской Федерации об административных правонарушениях.
Руководствуясь статьями 30.6-30.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья краевого суда,
решил:
решение судьи Первомайского районного суда г. Краснодара от 03 декабря 2019 года оставить без изменения, жалобу должностного лица председателя правления Общества с ограниченной ответственностью "Коммерческий банк внешнеторгового финансирования" < Ф.И.О. >1 - без удовлетворения.
Судья
краевого суда Пегушин В.Г.


Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка