Решение Петрозаводского городского суда от 31 июля 2019 года №12-710/2019

ПЕТРОЗАВОДСКИЙ ГОРОДСКОЙ СУД

РЕШЕНИЕ

от 31 июля 2019 года Дело N 12-710/2019
Судья Петрозаводского городского суда Республики Карелия Кайгородова Ольга Владимировна, при секретаре Мамонтовой А.Е., рассмотрев в открытом судебном заседании жалобу Гришковой В. Н. на постановление заместителя управляющего Отделением - Национальным банком по Республике Карелия Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации Шевченко И.В. NТУ-86-ДЛ-19-9737/3120-1 от 29 мая 2019 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении
Гришковой В. Н., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <данные изъяты>, гражданки РФ, замужней, не имеющей на иждивении несовершеннолетних детей, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, работающей заместителем управляющего Петрозаводского филиала Банка "Возрождение", инвалидности не имеющей,
установил:
Постановлением заместителя управляющего Отделением - Национальным банком по Республике Карелия Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации Шевченко И.В. NТУ-86-ДЛ-19-9737/3120-1 от 29 мая 2019 года Гришкова В.Н. признана виновной в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст. 15.27 КоАП РФ, и подвергнута административному наказанию в виде предупреждения.
Гришкова В.Н. с указанным постановлением не согласилась, обратилась в суд с жалобой, согласно которой просит его отменить, производство по делу прекратить. В обоснование заявленных требований указывает, что должностным лицом допущены существенные процессуальные нарушения, а именно нарушен установленный ст.4.5 КоАП РФ двухмесячный срок давности привлечения к административной ответственности. Кроме того, постановление вынесено с нарушением установленного ст.29.6 КоАП РФ пятнадцатидневного срока, учитывая, что протокол с материалами дела получен административным органом 08 февраля 2019 года, последним днем срока являлось 23 февраля 2019 года. Полагает, что должностным лицом грубо нарушены нормы материального права. Согласно пункту 1.4 Положения ЦБ РФ от 15 декабря 2014 года N445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма" Правила внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - ПВК по ПОД/ФТ) разрабатываются некредитной финансовой организацией в соответствии с Федеральным законом, настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых некредитной финансовой организацией клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Порядок разработки ПВК по ПОД/ФТ, внесения изменений в ПВК по ПОД/ФТ, их согласования подразделениями некредитной финансовой организации (при наличии подразделений) и утверждения определяется внутренними документами некредитной финансовой организации. Функции по разработке и своевременному внесению изменений в ПВК по ПОД/ФТ возложены на начальника отдела внутреннего контроля - Федосенко О.М., которая прошла специальное обучение. Считает, что ссылка должностного лица на нарушение пунктов 15,18 Указания Банка России N3484-У "О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" является некорректной и не может быть принята во внимание, поскольку указанный нормативно-правовой акт отменен 22 марта 2019 года, то есть на момент вынесения оспариваемого постановления являлся недействующим.
В судебном заседании Гришкова В.Н. и ее защитник Федосенко О.М., действующая на основании устной доверенности, доводы жалобы и письменных дополнений поддержали в полном объеме по основаниям, в них изложенным. Защитник указала на исключительно положительную характеристику личности привлекаемого лица по месту работы.
Представитель Отделения - Национальный банк по Республике Карелия Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации Акинфина Д.А., действующая на основании доверенности, доводы жалобы не признала, ссылаясь на пояснения, изложенные в представленных суду письменных возражениях на жалобу, полагала постановление законным и обоснованным. Подтвердила факт устранения нарушений Фондом по содействию кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства Республики Карелия за исключением нарушений п.6.2 Положения N445-П.
Заслушав участников процесса, изучив доводы жалобы, исследовав материалы дела об административном правонарушении, проверив дело, судья приходит к следующим выводам.
В силу ч.3 ст.30.6 КоАП РФ судья не связан доводами жалобы и проверяет дело в полном объеме, при этом, учитывается, что жалоба подана в срок, предусмотренный КоАП РФ.
Согласно ч.1 ст.15.27 КоАП РФ административным правонарушением признается неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленных порядка и сроков, за исключением случаев, предусмотренных частями 1.1, 2 - 4 настоящей статьи.
Отношения граждан Российской Федерации, иностранных граждан и лиц без гражданства, организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, иностранных структур без образования юридического лица, государственных органов, осуществляющих контроль на территории Российской Федерации за проведением операций с денежными средствами или иным имуществом, в целях предупреждения, выявления и пресечения деяний, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, а также отношения юридических лиц и федеральных органов исполнительной власти, связанные с установлением бенефициарных владельцев юридических лиц, регулируются Федеральным законом от 07 августа 2001 года N115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон от 07 августа 2001 года N115-ФЗ).
В соответствии с частью 2 статьи 7 названного Закона организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом требований, утверждаемых Правительством Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом, и утверждаются руководителем организации.
Согласно абз.14 ч.1 ст.5 Федерального закона от 07 августа 2001 года N115-ФЗ к организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, относятся микрофинансовые организации.
Требования к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций установлены Положением Банка России от 15 декабря 2014 года N445-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Положение N445-П).
Пунктом 1.10 Положения N445-П установлено, что в некредитной финансовой организации должен осуществляться контроль за выполнением некредитной финансовой организацией и ее сотрудниками программ ПВК по ПОД/ФТ. Руководитель некредитной финансовой организации обеспечивает контроль за соответствием применяемых ПВК по ПОД/ФТ требованиям законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ.
Пунктом 1.4 Положения N445-П установлено, что ПВК по ПОД/ФТ разрабатываются некредитной финансовой организацией в соответствии с Федеральным законом, настоящим Положением и иными нормативными актами Банка России с учетом особенностей вида и масштаба ее деятельности, организационной структуры, характера продуктов (услуг), предоставляемых некредитной финансовой организацией клиентам, а также уровня риска легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Порядок разработки ПВК по ПОД/ФТ, внесения изменений в ПВК по ПОД/ФТ, их согласования подразделениями некредитной финансовой организации (при наличии подразделений) и утверждения определяется внутренними документами некредитной финансовой организации
Пунктом 2.10 Положения N445-П установлено, что программой организации системы ПОД/ФТ должны быть определены следующие функции ответственного сотрудника: организация разработки и представления ПВК по ПОД/ФТ на утверждение лицу, осуществляющему функции единоличного исполнительного органа некредитной финансовой организации; принятие решений при осуществлении внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в том числе при возникновении сомнений в части правомерности квалификации операции как операции, подлежащей обязательному контролю, об отнесении операции клиента к операциям, в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, о действиях некредитной финансовой организации в отношении операции клиента, по которой возникают подозрения, что она осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а также в отношении клиента, совершающего такую операцию (указанные функции могут выполняться сотрудниками подразделения по ПОД/ФТ при предоставлении им соответствующих полномочий в соответствии с внутренними документами некредитной финансовой организации); организация представления и контроль за представлением сведений в уполномоченный орган; представление руководителю некредитной финансовой организации текущей отчетности в сроки и в порядке, которые определяются внутренними документами некредитной финансовой организации (за исключением случая, когда функции ответственного сотрудника выполняет руководитель некредитной финансовой организации), подготовка и представление не реже одного раза в год коллегиальному исполнительному органу некредитной финансовой организации письменного отчета, согласованного с руководителем некредитной финансовой организации, о результатах реализации ПВК по ПОД/ФТ, рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ (при наличии в некредитной финансовой организации коллегиального исполнительного органа); иные функции в соответствии с внутренними документами некредитной финансовой организации.
Пунктом 5.2 Положения N445-П установлено, что в программу выявления операций включается, в том числе, порядок информирования (при необходимости) руководителя некредитной финансовой организации о выявлении операции, подлежащей обязательному контролю, и подозрительной операции.
Пунктом 6.2 Положения N445-П установлено, что в программу по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки дополнительно к положениям, указанным в пункте 6.1 настоящего Положения, включается, в том числе, положение об определении лиц, осуществляющих доступ к информации уполномоченного органа и ее получение, порядок и периодичность доступа к информации уполномоченного органа и ее получения, включая фиксирование времени и даты ее получения.
В соответствии с пп.7 п.1 ст.7 Федерального закона от 07 августа 2001 года N115-ФЗ организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций, профессиональных участников рынка ценных бумаг, страховых организаций (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования), страховых брокеров, управляющих компаний инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, кредитных потребительских кооперативов, в том числе сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовых организаций, обществ взаимного страхования, негосударственных пенсионных фондов, ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.
На момент совершения административного правонарушения действовал Порядок предоставления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", установленный Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года N3484-У (далее - Указание N3484-У).
Пунктом 15 Указания N3484-У установлено, что формализованные электронные сообщения (далее - ФЭС), направленные НФО в уполномоченный орган, а также полученные НФО квитанции о принятии ФЭС, квитанции о непринятии ФЭС должны храниться НФО в порядке, определяемом НФО, в электронном виде не менее пяти лет со дня получения квитанции уполномоченного органа о принятии ФЭС, квитанции уполномоченного органа о непринятии ФЭС.
Пунктом 18 Указания N3484-У установлено, что перечень и структура показателей, включаемых НФО в ФЭС, приведены в приложении к настоящему Указанию.
Оспариваемое постановление вынесено по тем основаниям, что Гришкова В.Н., являясь исполнительным директором Фонда по содействию кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства Республики Карелия (далее - Фонд), расположенного по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ, ДД.ММ.ГГГГ допустила неисполнение законодательства РФ о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части организации и осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а именно:
1. В нарушение п.1.4 Положения N445-П положения 2.5 Правил внутреннего контроля (далее - ПВК) об информировании Фондом территориального учреждения Банка России о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении другого сотрудника Фонда исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком, не соответствуют положениям п.2.6 Положения N445-П;
в нарушение п.2.10 Положения N445-П в ПВК отсутствует функция ответственного сотрудника по подготовке и представлению не реже одного раза в год коллегиальному исполнительному органу (Совет Фонда) письменного отчета, согласованного с руководителем Фонда, о результатах реализации ПВК, рекомендуемых мерах по улучшению системы ПОД/ФТ;
в нарушение п.5.2 Положения N445-П в ПВК отсутствуют положения о сроках принятия решений о квалификации (неквалификации) операции клиента в качестве подозрительной;
в нарушение п.6.2 Положения N445-П в ПВК отсутствуют положения о периодичности доступа к информации уполномоченного органа и ее получения, включая фиксирование времени и даты ее получения; порядка доведения информации о результатах проведенной в Фонде проверки и информации о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента до руководителя Фонда;
2. В нарушение п.15 Указания N3484-У не обеспечена сохранность ФЭС от 10 января 2018 года и от 06 марта 2018 года;
3. В нарушение п.18 Указания N3484-У сведения о результатах проверок, завершенных 02 июля 2018 года и 02 октября 2018 года, направлены с нарушением порядка заполнения информационных полей формализованных электронных сообщений;
Правонарушение выявлено 10 января 2019 года в рамках проведения Банком России мероприятий дистанционного характера в соответствии со статьей 76.1 Федерального закона N86-ФЗ от 10 июля 2002 года "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
Вывод о доказанности вины Гришковой В.Н. в совершении вменяемого административного правонарушения сделан на основании протокола об административном правонарушении от 07 мая 2019 года, который отвечает требованиям ст. 28.2 КоАП РФ и существенных недостатков не имеет; копии приказа N10 от 23 октября 2018 года; копии новой редакции ПВК; копии приказа N3 от 12 июля 2017 года; копии устава Фонда; копии приказа N01 от 09 января 2018 года; копий отчетов по результатам внутренней проверки; формализованных электронных сообщений, копии приказа о приеме Гришковой В.Н. на работу от 12 мая 2016 года и других материалов дела.
При рассмотрении дела об административном правонарушении на основании полного и всестороннего анализа собранных по делу доказательств должностным лицом административного органа установлены все юридически значимые обстоятельства совершенного административного правонарушений, а также должностное лицо, его совершившее.
Представленные по делу доказательства являются допустимыми и достаточными для установления вины Гришковой В.Н. в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч.1 ст.15.27 КоАП РФ.
Принципы презумпции невиновности и законности, закрепленные в ст.ст.1.5, 1.6 КоАП РФ, не нарушены. Обоснованность привлечения Гришковой В.Н. к административной ответственности сомнений не вызывает.
Согласно ст.2.4 КоАП РФ должностное лицо подлежит административной ответственности в случае совершения им административного правонарушения в связи с неисполнением либо ненадлежащим исполнением своих должностных обязанностей.
В соответствии с приказом Гарантийного фонда Республики Карелия (фонда поручительства) от 12 мая 2016 года N18-1/К Гришкова В.Н. с 12 мая 2016 года назначена на должность исполнительного директора на основании трудового договора от 12 мая 2016 года.
На основании приказа Фонда по содействию кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства Республики Карелия (микрокредитная компания) от 04 февраля 2019 года действие трудового договора от 12 мая 2016 года прекращено, Гришкова В.Н. уволена на основании п.3 ч.1 ст.77 Трудового кодекса РФ.
Таким образом, применительно к положениям ст.2.4 КоАП РФ Гришкова В.Н. является должностным лицом, которое несет ответственность за нарушение законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Факт устранения нарушений Фондом по содействию кредитованию субъектов малого и среднего предпринимательства Республики Карелия после их выявления административным органом о невиновности должностного лица в совершении правонарушения не свидетельствует и основанием к отмене вынесенного по делу постановления не является, учитывая также, что нарушения устранены не в полном объеме.
Вопреки доводам жалобы постановление вынесено с соблюдением годичного срока давности привлечения к административной ответственности, установленного ч.1 ст.4.5 КоАП РФ для данной категории дел.
Административное наказание Гришковой В.Н. назначено в соответствии с требованиями ст.ст.3.1, 3.5 и 4.1 КоАП РФ, в пределах санкции ч.1 ст.15.27 КоАП РФ в минимальном размере, оно является справедливым и соразмерно содеянному.
В соответствии со ст.2.9 КоАП РФ при малозначительности совершенного административного правонарушения судья, орган, должностное лицо, уполномоченные решить дело об административном правонарушении, могут освободить лицо, совершившее административное правонарушение, от административной ответственности и ограничиться устным замечанием.
Согласно позиции, указанной в п. 21 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24 марта 2005 года N 5 "О некоторых вопросах, возникающих у судов при применении Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях", малозначительным административным правонарушением является действие или бездействие, хотя формально и содержащее признаки состава административного правонарушения, но с учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя, размера вреда и тяжести наступивших последствий не представляющее существенного нарушения охраняемых общественных правоотношений.
С учетом характера совершенного правонарушения и роли правонарушителя оснований, для освобождения Гришковой В.Н. от административной ответственности, в том числе по ст.2.9 КоАП РФ, не установлено, принимая во внимание, что существенная угроза охраняемым общественным отношениям заключается в данном случае в пренебрежительном отношении должностного лица к исполнению своих публично-правовых обязанностей.
Существенных процессуальных нарушений при рассмотрении дела, влекущих за собой отмену постановления и прекращение производства по делу, не допущено.
Позицию стороны защиты о том, что должностным лицом административного органа при вынесении постановления о назначении наказания нарушены сроки, установленные ч.1 ст.29.6 КоАП РФ, суд полагает несостоятельной, поскольку дело об административном правонарушении по ч.1 ст.15.27 КоАП РФ в отношении Гришковой В.Н. возбуждено на основании протокола об административное правонарушении от 07 мая 2019 года, который передан на рассмотрение должностному лицу 07 мая 2019 года. Определением от 22 мая 2019 года в соответствии с ч.2 ст.29.6 КоАП РФ срок рассмотрения дела продлен на 1 месяц. Таким образом, срок вынесения постановления должностным лицом не нарушен. Следует отметить, что поскольку указанный срок не является пресекательным, а носит процедурный характер, его нарушение не влияет на законность вынесенного по делу постановления.
То обстоятельство, что приказом N3 от 12 июля 2017 года ответственным за реализацию Правил внутреннего контроля по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма назначена юрист Федосенко О.М., а на время отсутствия (болезни, отпуска и т.д.) Федосенко О.М. эти обязанности возложены на заместителя исполнительного директора - Климчук Е.Н., не свидетельствует об отсутствии в действиях привлекаемого лица состава административного правонарушения, учитывая несоответствие положения 2.5 Правила внутреннего контроля пункту 2.6 Положения N445-П.
Суждение заявителя о нарушение норм процессуального права при рассмотрении дела об административном правонарушении основано на неверном толковании действующего законодательства, поскольку при квалификации действий Гришковой В.Н. должностное лицо обоснованно в соответствии с положениями ч.1 ст.1.7 КоАП РФ руководствовалось Указанием Банка России от 15 декабря 2014 года N3484-У, действовавшими на момент совершения административного правонарушения и прекратившим действие 22 марта 2019 года.
Принимая во внимание изложенное, полагаю постановление заместителя управляющего Отделением - Национальным банком по Республике Карелия Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации Шевченко И.В. NТУ-86-ДЛ-19-9737/3120-1 от 29 мая 2019 года законным и обоснованным, в связи с чем правовых оснований для отмены либо изменения обжалуемого постановления, в том числе по доводам, указанным заявителем в жалобе и защитником - в судебном заседании, не имеется.
Руководствуясь ст.ст. 30.1 - 30.8 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья
решил:
Постановление заместителя управляющего Отделением - Национальным банком по Республике Карелия Северо-Западного главного управления Центрального банка Российской Федерации Шевченко И.В. NТУ-86-ДЛ-19-9737/3120-1 от 29 мая 2019 года по делу об административном правонарушении, предусмотренном ч.1 ст.15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении Гришковой В. Н. оставить без изменения, жалобу заявителя - без удовлетворения.
Решение может быть обжаловано в Верховный Суд Республики Карелия (г.Петрозаводск, ул.Кирова, д.27) через Петрозаводский городской суд Республики Карелия в течение 10 суток со дня получения копии решения.
Судья О.В. Кайгородова


Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка