Дата принятия: 04 июня 2021г.
Номер документа: 12-105/2021
ОРЛОВСКИЙ ОБЛАСТНОЙ СУД
РЕШЕНИЕ
от 4 июня 2021 года Дело N 12-105/2021
Судья Орловского областного суда Сафронова Л.И., рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении областного суда жалобу генерального директора юридического лица - общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет" ФИО2 на постановление судьи Заводского районного суда г. Орла от 9 апреля 2021 года, вынесенное по делу об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, в отношении юридического лица - общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет",
установила:
постановлением судьи Заводского районного суда г. Орла от 9 апреля 2021 года юридическое лицо - общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет" (далее - ООО) признано виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ), и подвергнуто административному наказанию в виде административного штрафа в размере 30 000 рублей.
В жалобе, поданной в Орловский областной суд, генеральный директор ООО Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет" ставит вопрос об отмене постановления судьи и прекращении производства по делу.
В обоснование жалобы приводит довод о том, что в действиях ООО Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет" отсутствует состав административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, поскольку общество с ФИО4 не взаимодействовало по вопросу возврата просроченной задолженности.
Полагает, что представленные в материалы дела доказательства не являются достаточными и допустимыми для признаны вины общества в совершении административного правонарушения.
Изучив доводы жалобы, проверив материалы дела об административном правонарушении в полном объеме на основании статьи 30.6 КоАП РФ, прихожу к следующему.
В соответствии с частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, - влечет наложение административного штрафа на граждан в размере от пяти тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на должностных лиц - от десяти тысяч до ста тысяч рублей или дисквалификацию на срок от шести месяцев до одного года; на юридических лиц - от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.
Согласно части 1 статьи 1 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" настоящий Федеральный закон в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств.
В соответствии с пунктами 1, 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные в том числе с: применением к должнику и иным лицам физической силы либо угрозой ее применения, угрозой убийством или причинения вреда здоровью; оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.
В случае привлечения кредитором другого лица для осуществления от его имени и (или) в его интересах направленного на возврат просроченной задолженности взаимодействия с должником способами, предусмотренными пунктами 1 и 2 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона, кредитор не вправе по своей инициативе самостоятельно осуществлять взаимодействие с должником указанными способами (часть 9 статьи 6 указанного Федерального закона).
В силу части 3 статьи 7 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: 1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; 2) посредством личных встреч более одного раза в неделю; 3) посредством телефонных переговоров: а) более одного раза в сутки; б) более двух раз в неделю; в) более восьми раз в месяц.
В соответствии с частью 6 статьи 7 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" в телеграфных сообщениях, текстовых, голосовых и иных сообщениях, передаваемых по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи, в целях возврата просроченной задолженности, должнику должны быть сообщены: 1) фамилия, имя и отчество (при наличии) либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; 2) сведения о наличии просроченной задолженности, в том числе могут указываться ее размер и структура; 3) номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах.
Согласно части 9 статьи 7 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" кредитору или лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах, для осуществления непосредственного взаимодействия с должником посредством телефонных переговоров разрешается использовать только абонентские номера, выделенные на основании заключенного между кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах, и оператором связи договора об оказании услуг телефонной связи. При этом запрещается скрывать информацию о номере контактного телефона, с которого осуществляется звонок или направляется сообщение должнику, либо об адресе электронной почты, с которой направляется сообщение, либо об отправителе электронного сообщения.
В силу части 2 статьи 2.1 КоАП РФ юридическое лицо признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых настоящим Кодексом или законами субъекта Российской Федерации предусмотрена административная ответственность, но данным лицом не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
Из материалов дела следует, что начальником отдела правового обеспечения и ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП России по Орловской области ФИО3 проведена проверка заявления ФИО4 о нарушении ООО "Микрокредитная компания универсального финансирования" Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", в ходе которой установлены следующие обстоятельства.
30 сентября 2020 года между ООО "Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет" и ФИО4 заключен договор потребительского займа N, по которому образовалась просроченная задолженность.
После возникновения просроченной задолженности по договору займа 16 декабря 2020 года в 13:07:57, 17 декабря 2020 года в 12:32:37, 29 декабря 2020 года в 13:51:20, 18 декабря 2020 года с 09:02:13 по 23:22:02, 22 декабря 2020 года, 28 декабря 2020 года в 15:50:41, в 18:43:01, в 18:57:26, 27 ноября 2020 года в 08:06, 4 декабря 2020 года в 06:34, 16 декабря 2020 года в 13:25, 17 декабря 2020 года в 13:38, 29 декабря 2020 года в 08:06, ФИО4 от ООО "Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет" поступали телефонные звонки и смс-сообщения.
Согласно ответу ООО Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет" с целью урегулирования взаимоотношений с ФИО4 общество на основании агентских договоров поручило осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа ООО "Контакт" с 1 ноября 2020 года. Номера телефонов N, N обществу не принадлежат.
Вместе с тем, исходя из содержания телефонных переговоров и сообщений, установлено, что лицо, осуществляющее телефонные переговоры и сообщения, имеет непосредственное отношение к ООО Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет", поскольку сообщения приходили от компании "Отличные наличные", перед которой у ФИО4 имеется задолженность. При этом "Отличные наличные" является товарным знаком ООО Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет". Кроме того с номера телефона N, с которого звонили и представлялись от ООО МКК "Финансовый супермаркет" "Отличные наличные", также звонил молодой человек, который представился Максимом, который оказывал психологическое давление на ФИО4
Указанные обстоятельства послужили основанием для составления должностным лицом УФССП России по <адрес> протокола об административном правонарушении, предусмотренном частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ в отношении юридического лица - ООО Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет".
Вмененное в вину юридическому лицу - ООО Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет" заключается в том, что являясь кредитором ФИО4, общество совершило действия, направленные на возврат просроченной задолженности в нарушение законодательства Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, выразившиеся в том, что
16 декабря 2020 года в 13:07:57, 17 декабря 2020 года в 12:32:37, 29 декабря 2020 года в 13:51:20, 18 декабря 2020 года с 09:02:13 по 23:22:02, 22 декабря 2020 года, 28 декабря 2020 года в 15:50:41, в 18:43:01, в 18:57:26, 27 ноября 2020 года в 08:06, 4 декабря 2020 года в 06:34, 16 декабря 2020 года в 13:25, 17 декабря 2020 года в 13:38, 29 декабря 2020 года в 08:06, по адресу: <адрес>, ООО Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет", в нарушение подпунктов "а, б, в" пункта 3 части 3 статьи 7 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" взаимодействовало с ФИО4 по вопросу возврата просроченной задолженности посредством телефонных переговоров, осуществив множественные, с периодичностью в 2-4 минуты звонки с номера телефона N на N с 18 декабря 2020 года в 09:02:13 по 23:22:02 22 декабря 2020 года, длительностью по 2 секунды каждый (более 100 звонков в сутки); 28 декабря 2020 года, осуществив телефонные звонки длительностью 2 секунды каждый в 15:50:41, в 18:43:01, в 18:57:26. В нарушение части 6 статьи 7 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" взаимодействовало с ФИО4 по вопросу возврата просроченной задолженности посредством смс-сообщений, направив с номера телефона N на N, смс-сообщения 27 ноября 2020 года в 08:06, 4 декабря 2020 года в 06:34, 16 декабря 2020 года в 13:25; 17 декабря 2020 года в 13:38, 29 декабря 2020 года в 08:06 -смс в которых не были указаны: фамилия, имя и отчество либо наименование кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах; сведения о наличии просроченной задолженности, номер контактного телефона кредитора, а также лица, действующего от его имени и (или) в его интересах. В нарушение пункта 4 части 2 статьи 6 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" осуществляло взаимодействие, направленное на возврат просроченной задолженности по договору займа, посредством отправления текстового сообщения, содержащего угрозы причинения вреда жизни и здоровью, оказывающего психологическое давление на должника и иных лиц, с использованием выражений, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц. Также допущено нарушение части 9 статьи 6 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" взаимодействовало с ФИО4 по вопросу взыскания просроченной задолженности, тогда как с целью урегулирования взаимоотношений с ФИО4 на основании агентского договора поручило осуществлять действия, направленные на возврат просроченной задолженности по договору займа ООО "Контакт". Допущено нарушение части 9 статьи 7 Федерального закона от 03.07.2016 года N 230-Ф3, так как происходило взаимодействие с ФИО4 по возврату просроченной задолженности путем осуществления телефонных звонков с номера телефона не принадлежащего ООО Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет".
Факт совершения юридическим лицом - ООО Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет" вмененного административного правонарушения и виновность юридического лица в его совершении подтверждаются совокупностью исследованных по делу доказательств: протоколом об административном правонарушении от 10 марта 2021 года N-АП (т.1 л.д.1-12); выпиской из Единого государственного реестра юридических лиц, содержащей сведения об ООО Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет" (т.1 л.д.15-20); письменными объяснениями ФИО4 (т.1 л.д.46-47, 224-225); ответами телефонных компаний (т.1 л.д.50, 52); детализацией телефонных переговоров и смс-сообщений (т.1 л.д.119-223); договором займа от 13 сентября 2020 года и приложением к нему (т.1 л.д.229-249) и иными материалами дела, получившими надлежащую правовую оценку судьи районного суда в соответствии с требованиями статьи 26.11 КоАП РФ.
Оснований для переоценки собранных по делу доказательств не имеется.
В ходе рассмотрения данного дела об административном правонарушении в соответствии с требованиями статьи 24.1 КоАП РФ всесторонне, полно, объективно и своевременно выяснены обстоятельства совершенного административного правонарушения.
Выводы судьи районного суда о доказанности вины юридического лица - ООО Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет" в совершении административного правонарушения, предусмотренного частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ, являются правильными и подтверждаются представленными в материалах дела доказательствами, которые получили правильную оценку в соответствии с требованиями процессуального закона на основании всестороннего, полного, объективного исследования всех обстоятельств дела в их совокупности.
Порядок и срок привлечения юридического лица к административной ответственности не нарушены.
Постановление о привлечении юридического лица - ООО Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет" вынесено с соблюдением срока давности привлечения к административной ответственности, установленного частью 1 статьи 4.5 КоАП РФ.
Административное наказание юридическому лицу в виде административного штрафа назначено в соответствии с требованиями статьи 4.1 названного Кодекса, с учетом обстоятельств дела, характера совершенного административного правонарушения и деятельности юридического лица, при отсутствии обстоятельств, смягчающих и отягчающих административную ответственность.
Назначенное наказание соответствует тяжести совершенного правонарушения и обеспечивает достижение целей административного наказания, предусмотренных частью 1 статьи 3.1 КоАП РФ.
Поскольку при рассмотрении дела бесспорно установлено, что ООО Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет" нарушило положения Федерального закона от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях", при взаимодействии с ФИО4, доводы жалобы о том, что в действиях общества отсутствует состав административного правонарушения, являются несостоятельными.
Несогласие заявителя с оценкой имеющихся в деле доказательств и с толкованием судьей закона, подлежащего применению в данном деле, не свидетельствует о том, что судом первой инстанции допущены нарушения Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях и предусмотренные им процессуальные требования, в том числе влекущие нарушение прав лица, привлеченного к административной ответственности, не позволившие всесторонне, полно и объективно рассмотреть дело.
Порядок и срок давности привлечения к административной ответственности не нарушены.
Существенных процессуальных нарушений, влекущих в силу статьи 30.7 КоАП РФ отмену решения судьи, не установлено.
Руководствуясь статьями 30.2-30.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, судья
решила:
постановление судьи Заводского районного суда г. Орла от 9 апреля 2021 года оставить без изменения, жалобу генерального директора юридического лица - общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания "Финансовый супермаркет" ФИО2 - без удовлетворения.
Настоящее решение вступает в силу с момента его вынесения и может быть обжаловано в порядке статьи 30.12 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях лицами, указанными в статьях 25.1 - 25.5 указанного Кодекса, должностным лицом, направившим дело в суд, либо опротестовано прокурором в Первый кассационный суд общей юрисдикции через суд первой инстанции.
Судья Л.И. Сафронова
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка
