Определение Судебной коллегии по уголовным делам Московского городского суда

СУДЕБНАЯ КОЛЛЕГИЯ ПО УГОЛОВНЫМ ДЕЛАМ МОСКОВСКОГО ГОРОДСКОГО СУДА

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 20 июля 2021 года Дело N 10-12774/2021


г. Москва 20 июля 2021 года

Судебная коллегия по уголовным делам Московского городского суда в составе:

председательствующего судьи Кривоусовой О.В.,

судей Боевой Н.А., Бобровой Ю.В.,

при помощнике судьи Долгаевой Ц.Г.,

с участием:

прокурора апелляционного отдела уголовно-судебного управления прокуратуры города Москвы Богдашкиной А.А.,

представителя потерпевшего ПАО Сбербанк фио,

адвоката Акимова А.Ю., представившего удостоверение N 225 и ордер N 77/316 от 17 мая 2021 года,

адвоката Грищенко Е.А., представившей удостоверение N 17665 и ордер N 282 от 20 июля 2021 года,

осужденного Балкаева М.Г.,

рассмотрела в открытом судебном заседании апелляционное представление государственного обвинителя Платонова Е.Д. на приговор Замоскворецкого районного суда города Москвы от 22 декабря 2020 года, которым

Балкаев М.Г., паспортные данные, гражданин Российской Федерации, зарегистрированный по адресу: адрес, адрес, не судимый;

осужден:

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении ПАО Сбербанк) к наказанию в виде лишения свободы сроком на 4 года;

по ч. 4 ст. 159 УК РФ (по преступлению в отношении КБ "Аскания Траст") к наказанию в виде лишения свободы сроком на 3 года.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ, по совокупности преступлений, путем частичного сложения назначенных наказаний, окончательно Балкаеву М.Г. назначено наказание в виде лишения свободы сроком на 5 лет с применением ст. 73 УК РФ условно с испытательным сроком в течение 5 лет.

В соответствии с ч. 5 ст. 73 УК РФ на Балкаева М.Г. возложены обязанности не менять постоянного места жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденного, являться на регистрацию в данный орган не реже одного раза в месяц.

В случае отмены условного осуждения постановлено зачесть в срок отбытия наказания Балкаеву М.Г. время его содержания под стражу с 29 апреля 2016 года до 12 января 2018 года из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима с учетом ч. 3.3 ст. 72 УК РФ.

Мера пресечения в отношении Балкаева М.Г. до вступления приговора суда в законную силу оставлена прежней в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Приговором разрешена судьба вещественных доказательств.

Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего ООО КБ "Аскания Траст" о взыскании с Балкаева М.Г. в пользу ООО КБ "Аскания Траст" причиненного его действиями имущественного вреда в размере сумма удовлетворен, постановлено взыскать с Балкаева М.Г. в пользу ООО КБ "Аскания Траст" в счет возмещения имущественного вреда, причиненного преступлением сумма.

Гражданский иск, заявленный представителем потерпевшего ПАО "Сбербанк" о взыскании ущерба, причиненного преступлением, в сумме сумма, оставлен без рассмотрения, за потерпевшим признано право на удовлетворение гражданского иска в порядке гражданского производства.

Арест, наложенный на имущество Балкаева М.Г. сохранен до принятия решения по заявленному гражданскому иску.

Выслушав доклад судьи Боевой Н.А., заслушав прокурора Богдашкину А.А., поддержавшую доводы апелляционного представления, просившую об изменении приговора по доводам апелляционного представления, представителя потерпевшего фио, возражавшего против доводов апелляционного представления, адвокатов Акимова А.Ю., Грищенко Е.А., осужденного Балкаева М.Г., возражавших против доводов апелляционного представления, просивших об оставлении приговора без изменения, проверив доводы апелляционного представления, судебная коллегия

УСТАНОВИЛА:

Балкаев М.Г. признан виновным в совершении мошенничества, то есть в хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, организованной группой, в особо крупном размере.

Он же, Балкаев М.Г., признан виновным в совершении мошенничества, то есть в хищении чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, организованной группой, в особо крупном размере.

Преступления совершены им в г. Москве при обстоятельствах, подробно изложенных в приговоре суда.

Осужденный Балкаев М.Г. в судебном заседании суда первой инстанции виновным себя в совершении инкриминируемых преступлений не признал.

В апелляционном представлении с дополнениями государственный обвинитель Платонов Е.Д., не оспаривая выводы суда о доказанности вины осужденного, просит приговор суда в отношении Балкаева М.Г. изменить, усилить Балкаеву М.Г. наказание, назначив ему наказание по каждому преступлению, предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ, в виде лишения свободы сроком на 4 года, на основании ч. 3 ст. 69 УК РФ путем частичного сложения назначенных наказаний окончательно назначить 5 лет лишения свободы в исправительной колонии общего режима, также просит гражданский иск ПАО "Сбербанк" удовлетворить в полном объеме, ссылаясь на то, что Балкаевым М.Г. совершены преступления, которые уголовным законом отнесены к категории тяжких преступлений против собственности. Действиями осужденного причинен имущественный ущерб КБ "Аскания Траст" (ООО) на сумму сумма и ПАО Сбербанк на сумму сумма. На моменты вынесения приговора данные суммы не погашены. При вынесения решения судом не приняты во внимание действия Балкаева М.Г. при расследовании уголовного дела и в суде. На стадии предварительного следствия Балкаев М.Г. виновным себя не признал, от органов следствия скрылся, в связи с чем был объявлен в международный розыск. При рассмотрении уголовного дела в суде Балкаевым М.Г. также предпринимались меры, направленные на затягивание процесса. С учетом тяжести совершенных преступлений, их последствий и значительного ущерба, отсутствия раскаяния со стороны осужденного и мер, направленных на возмещение ущерба, причиненного преступлениями, данных о личности осужденного, среди которых нет каких-либо исключительных обстоятельств, оправдывающих столь малый срок наказания и применение ст. 73 УК РФ. В связи с чем, считает назначенное судом наказание несоразмерным содеянному и не отвечающим требованиям уголовного законодательства, которое не будет способствовать исправлению осужденного и предупреждению совершения им новых преступлений. Кроме того, суд необоснованно и немотивированно при наличии возможности рассмотрения гражданского иска ПАО Сбербанк оставил его без рассмотрения с разъяснением права обращения с иском в порядке гражданского судопроизводства. На момент вынесения приговора имелись все основания для удовлетворения заявленных исковых требований, которые не выходят за пределы суммы ущерба, установленного приговором суда.

В возражениях на апелляционное представление адвокат Акимов А.Ю. выражает несогласие с его доводами, указывая, что довод о нахождении Балкаева М.Г. в международном розыске, не основан на материалах дела, согласно которым розыск не проводился, орган предварительного следствия с лета 2015 года знал о месте нахождения Балкаева М.Г. Также довод о том, что в суде Балкаев М.Г. предпринимал меры к затягиванию судебного процесса. Кроме того, государственным обвинителем проигнорировано состояние здоровья Балкаева М.Г. Отмечает, что в ходе судебного разбирательства не был установлен размер реального причиненного ПАО Сбербанк ущерба, а также не была установлена причинно-следственная связь между причинением ущерба и действиями Балкаева М.Г. Просит оставить апелляционное представление без удовлетворения, приговор суда - без изменения.

В возражениях на апелляционное представление адвокат Грищенко Е.А. указывает, что при назначении наказания Балкаеву М.Г. учтена позиция потерпевших, не требующих наказания в виде реального лишения свободы, нахождение Балкаева М.Г. под стражей более 2 лет, отсутствие нарушений меры пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении, тяжелое состояние здоровья Балкаева М.Г., его матери, наличие на иждивении двух малолетних детей, положительные характеристики, отсутствие судимости. Кроме того, судом обоснованно оставлен гражданский иск ПАО Сбербанк без рассмотрения. Просит оставить апелляционное представление без удовлетворения, приговор суда - без изменения.

Проверив материалы уголовного дела, доводы апелляционного представления и возражений на него, выслушав участников процесса, судебная коллегия приходит к следующему.

Вывод суда первой инстанции о доказанности вины Балкаева М.Г. в совершении инкриминируемых преступлений соответствует фактическим обстоятельствам дела, установленным судом, подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств, приведенных в приговоре, в том числе:

показаниями свидетеля Геращенко П.А., из которых следует, что он работал главным инспектором отдела защиты от противоправных посягательств Управления безопасности Московского банка ОАО "Сбербанк России". ОАО "Сбербанк России" был оформлен кредит ООО "ПромСтрой" на общую сумму сумма. В дальнейшем из Центрального аппарата ОАО "Сбербанк России" поступила информация о проблемах по этому кредиту. Кредитование осуществлялось Тверским ОМБ с января 2013 года. У данной организации образовалось задолженность. Денежные средства банку не возвращены, руководители и представители данной организации на разбирательства не являлись, и никаких попыток к погашению кредитных обязательств не предпринимали. Ка выяснилось, при предоставлении документов на получение указанного кредита руководителем ООО "ПромСтрой" фио были предоставлены недостоверные сведения о финансово-хозяйственной деятельности ООО "ПромСтрой", были выявлены существенные расхождения между сведениями, предоставленными в банк для получения кредита и в налоговую инспекцию, а также о стоимости залогового имущества, которая была завышена, что подтверждено проведенной банком экспертизы в 2014 году;

показаниями представителя потерпевшего фио, из которых следует, что приказом Банка России от 8 августа 2014 года N ОД-2044 у ООО КБ "Аскания Траст" отозвана лицензия на осуществление банковских операций, решением Арбитражного суда г. Москвы от 29 сентября 2014 г. по делу А40-131005/2014 банк признан несостоятельным (банкротом), функции конкурсного управляющего банком возложены на ГК "Агентство по страхованию вкладов". В ходе конкурсного производства агентством выявлены действия председателя совета директоров банка Балкаева М.Г. и его соучастников, содержащие признаки преступления, выразившиеся в хищении денежных средств банка под видом выдачи кредита юридическому лицу. Из имеющихся в банке документов и сведений из его электронной базы данных следует, что 30 мая 2013 года между банком и ООО "Стройторгинвест" заключен кредитный договор, на основании которого банк с корреспондентского счета N 30101810700000000620, открытого в Отделении N 5 Московского ГТУ Банка России, расположенного по адресу: адрес, зачислил на открытый в банке счет заемщика сумма. В тот же день зачисленные на счет заемщика в качестве кредита денежные средства в полном объеме были перечислены в пользу клиента другой кредитной организации - ООО "Неорит". Для придания видимости гражданско-правовых отношений своим преступным действиям преступниками было организовано погашение части задолженности в размере сумма по данному кредитному договору. Кроме того, заемщик ООО "Стройторгинвест" является юридическим лицом, не ведущим реальной хозяйственной деятельности и не имеющим имущества, достаточного для погашения задолженности перед банком, операции по счету которого осуществлялись в интересах руководителей банка без ведома и согласия лица, указанного в качестве его руководителя. После отзыва у банка лицензии заемщик не осуществлял действия, направленные на обслуживание задолженности по кредиту. По состоянию на дату отзыва лицензии размер непогашенного основного долга по указанному кредиту составил сумма. Кредит, несмотря на его крупный размер, выдан под обеспечение, ликвидность которого вызывает сомнение и не гарантирует возврат ссудной задолженности. Согласно данным официального сайта ФНС России, адрес регистрации заемщика является адресом массовой регистрации юридических лиц. По данным системы СПАРК, заемщик имеет минимальный уставный капитал, руководитель заемщика одновременно является руководителем и (или) участником большого количества юридических лиц, с момента своего создания не представляет отчетность в органы государственной статистики. Кредитный договор подписан от имени банка председателем правления банка фио Согласно сведениям, опубликованным на сайте Хамовнического районного суда города Москвы председатель совета директоров банка Балкаев М.Г., у которого была доля владения 90,45% уставного капитала, являлся поручителем ООО "Стройторгинвест" по кредитам, выданным ООО КБ "Евроазиатский Инвестиционный Банк", что установлено решениями указанного суда от 8 ноября 2013 года по делу N 2-2972/2013 и от 25 ноября 2013 года по делу N 2-2942/2013;

показаниями свидетеля фио, из которых следует, что был заключен договор аренды нежилого недвижимого имущества площадью 73,5 кв.м. между ООО "Бизнес-Парк Ногинск" и ООО "Стройторгинвест" в лице генерального директора фио В ее должностные обязанности входило ежедневный обход арендованных помещений, в том числе и того помещения, которые было сдано в аренду ООО "Стройторгинвест", однако дверь всегда в помещение была закрыта, никакие работы там не производилось. Помещение площадью 136,9 кв.м. в аренду ООО "Стройторгинвест" не сдавали;

показаниями свидетелей фио и фио, которые также подтверди факт заключения между ООО "Бизнес-Парк Ногинск" и ООО "Стройторгинвест" в лице генерального директора фио договора, согласно которого ООО "Стройторгинвест" в аренду передано часть первого этажа площадью 73,5 кв.м., которые также пояснили, что помещение площадью 136,9 кв.м. в аренду ООО "Стройторгинвест" не сдавалось;

показаниями свидетеля фио. из которых следует, что она никогда не была учредителем, генеральным директором никакой организации, в том числе и ООО "Стройторгинвест", она передавала копию своего паспорта Анастасии, которая предоставляла ей работу;

показаниями свидетеля фио, из которых следует, что он работал курьером в ООО фио и Партнеры", которое входило в холдинг с ОАО (ООО) "СК "Ростра", ООО КБ "Аскания Траст", возглавляемый Балкаевым М.Г. и фио Примерно, в начале 2011 года фио предложила ему учредить новую организацию и назначить его генеральным директором, после регистрации открыть расчетный счет в ООО КБ "Аскания Траст", передать учредительные документы и ключ к системе "Клиент-банк" ей, за это он будет дополнительно получать сумма в месяц. После его согласия было создано ООО "Стройторгинвест", зарегистрировано в налоговой инспекции и открыт расчетный счет в ООО КБ "Аскания Траст". Документы по регистрации ООО "Стройторгинвест" он передал фио Чем именно занималось ООО "Стройторгинвест" и занималось ли оно вообще чем-то, ему не известно. Примерно, в конце мая 2013 года, фио попросила его сходить в ООО КБ "Аскания Траст" и подписать кредитный договор на сумму сумма между ООО КБ "Аскания Траст" (кредитор) и ООО "Стройторгинвест" (заемщик), в котором он являлся номинальным генеральным директором, что он и сделал. Примерно в начале сентября 2013 года он ездил по просьбе фио в КБ "Аскания Траст" (ООО) для подписания дополнительного соглашения к вышеуказанному кредитному договору и договору залога;

показаниями свидетеля фио, из которых следует, что она работала председателем правления банка в ООО "КБ "Аскания Траст", у Балкаева М.Г. было примерно 95 % уставного капитала, а остальные 5% были оформлены на его доверенных лиц. Балкаев М.Г. высказал свои требования о том, что в ООО "КБ "Аскания Траст" нельзя выдавать кредиты без его указания и согласия, а также не выдавать депозиты без его разрешения. Также Балкаев М.Г. сообщил, что в ООО "КБ "Аскания Траст" будут открыты расчетные счета подконтрольных ему организаций. Примерно в период с 15 по 30 мая 2013 года она находилась на своем рабочем месте в КБ "Аскания Траст" (ООО), когда к ней подошел Балкаев М.Г. и дал указание выдать кредит в размере сумма ООО "Стройторгинвест". Балкаев М.Г. сообщил, что все необходимые документы, в том числе и сведения об имуществе ООО "Стройторгинвест", которое подлежит передаче в залог КБ "Аскания Траст" (ООО) в качестве обеспечения возврата кредита, будут представлены в кредитный отдел банка. При этом, Балкаев М.Г. акцентировал, что имущество ООО "Стройторгинвест", которое подлежит передаче в залог КБ "Аскания Траст" (ООО), проверять не надо. Также Балкаев М.Г. гарантировал, что ООО "Стройторгинвест", возвратит КБ "Аскания Траст" (ООО) полученные в кредит денежные средства. В соответствии с полученными указаниями она поставила задачу заместителю главного бухгалтера - начальнику кредитного отдела фио о подготовке документов для выдачи кредита указанной организации. 30 мая 2013 года Балкаев М.Г. вызвал ее к себе в рабочий кабинет, где собственноручно подписал в качестве председателя совета директоров банка решение совета директоров о выдаче кредита в размере сумма ООО "Стройторгинвест", и дал указание ей подписать кредитный договор, договор залога, другие документы, необходимые для выдачи кредита, в соответствии с которыми перечислить указанные денежные средства на счет ООО "Стройторгинвест". Получив данные указание Балкаева М.Г. и решение совета директоров она зашла в кредитный отдел, где либо фио, либо фио передала указание Балкаева М.Г. Потом в этот же день главный бухгалтер банка - фио принесла ей на подпись кредитный договор N 448 кр/ют от 30 мая 2013 года между КБ "Аскания Траст" (ООО) (кредитор) в ее лице и ООО "Стройторгинвест" (заемщик) в лице ранее неизвестного ей генерального директора фио о предоставлении кредита в сумме сумма со сроком погашения до 6 сентября 2013 года, договор залога товаров в обороте N ДЗ/448 кр/юр от 30 мая 2013 года между КБ "Аскания Траст" (ООО) (залогодержатель) в ее лице и ООО "Стройторгинвест" (залогодатель) в лице генерального директора фио о передачи в залог имущества, и она собственноручно подписала данные договоры, которые она согласно указанию Балкаева М.Г. отнесла в кредитный отдел банка и передала начальнику кредитного отдела фио 31 мая 2013 года она увидела, что кредит ООО "Стройторгинвест" выдан. В банке также был кредитный комитет, в который входили начальник службы безопасности, начальник кредитного отдела, она как председатель правления. При этом, заседаний кредитного комитета никогда не было. Они подписывали документы на выдачу кредитов тем организациям, которым указывал Балкаев М.Г.;

показаниями свидетелей фио и фио об обстоятельствах выдаче КБ "Аскания Траст" ООО "Стройторгинвест" кредита в размере сумма;

показаниями свидетеля фио, из которых следует, что примерно в начале 2011 года фио, попросила ее спросить у сотрудников, кто бы мог зарегистрировать на себя организацию с "номинальным" выполнением своих обязанностей и передать фио ключи от системы "Клиент-банк". За это фио предложила сумма ежемесячно. Она спросила об этом у фио и он согласился. фио было создано ООО "Стройторгинвест", зарегистрировано в налоговой инспекции и открыт расчетный счет в ООО КБ "Аскания Траст". Документы по регистрации ООО "Стройторгинвест" фио передал ей, ключ к системе "Клиент-банк" также был передан ей. По указанию фио ключи от системы "Клиент-банк" и документы по регистрации ООО "Стройторгинвест" курьером были переданы в офис, расположенный на адрес г. Москвы в непосредственной близости от ООО КБ "Аскания Траст". Примерно в конце мая 2013 года фио дала ей указание, чтобы она поручила фио сходить в ООО КБ "Аскания Траст", и подписать документы от имени ООО "Стройторгинвест" о получении кредита в размере сумма, что фио и сделал;

показаниями свидетеля фио, из которых следует, что она работала в ООО "НЭО Центр", в мае 2012 года ей было поручено проведение оценки 93 зданий и сооружений, 3 земельных участков, расположенных по адресу: адрес, принадлежащих ООО "ИК "Сервис-Тур", заказчиком оценке выступало ООО "ПромСтрой". Отчет об оценке указанного имущества выполнена ею на основании предоставленных заказчиком документов;

показаниями свидетеля фио, из которых следует, что в 2005 году фио и Балкаев М.Г. решили совместно вложиться и построить парк-отель "Велес", доли в ООО "ИК "Сервис-Тур" распределялись следующим образом у него 5%, у Балкаева М.Г. 50%, фио 45%. Фактически парк-отель "Велес" был введен в эксплуатацию примерно в 2009 году. Финансирование строительства велось фио и Балкаевым М.Г. совместно в равных долях. Примерно с 2008-2009 годов для функционирования парк-отеля "Велес" Балкаевым М.Г. были учреждены или приисканы организации: ООО "МастерТур Групп", ООО "Дискавери Травел", ООО "Сак-Вояж", которые занимались каждый своим направлением. Все сотрудники указанных организаций работали в парк-отеле "Велес". Всем было известно, что фактическими руководителями парк-отеля "Велес" были фио и Балкаев М.Г., а после того как фио умер единственным собственником был Балкаев М.Г. Генеральным директором ООО "ИК "Сервис-Тур" был фио, который был назначен Балкаевым М.Г. Все решения по финансово-хозяйственной деятельности ООО "ИК "Сервис-Тур" принимались после смерти фио единолично Балкаевым М.Г., они с супругой Стальмахова вышли из состава учредителей по предложению Балкаева М.Г.;

показаниями свидетеля фио, из которых следует, что ООО "Инновационная компания "Сервис-Тур" была организована им по поручению Балкаева М.Г. и фио примерно в 2003 году. Генеральным директором ООО "ИК "Сервис-Тур" по решению Балкаева М.Г. был назначен он. Генеральным директором ООО "ПромСтрой" являлся фио, чем занимается данная организация ему неизвестно, участников, учредителей и других сотрудников он не знает. Данная организация была подконтрольна Балкаеву М.Г. Балкаев М.Г. осенью 2012 года стал вести разговоры о получении кредитного займа, суммы он не озвучивал, просто планировал. В какой-то момент он узнал от Балкаева М.Г. о том, что ООО "ПромСтрой" в лице фио оформляют кредит в ОАО "Сбербанк России", при этом поручителем и залогодателем должно быть ООО "ИК "Сервис-Тур". По указанию Балкаева М.Г. он подписал договор поручительства в Тверском отделении ОАО "Сбербанк России" на получение кредита ООО "ПромСтрой", а также договор ипотеки, согласно которому часть оформленных в собственность компании объектов недвижимости были переданы в залог ОАО "Сбербанк России". Все решения в компаниях принимались Балкаевым М.Г., в связи с чем его решение о необходимости участия ООО "ИК "Сервис-Тур" в качестве поручителя и залогодателя было для него обязательным и не подлежало обсуждению с его стороны;

показаниями свидетеля фио из которых следует, что она работала в приемной ОАО (ООО) "СК "Ростра" помощником Балкаева М.Г. Примерно в декабре 2011 года в офисе ОАО "СК "Ростра", к ней подошел молодой человек, который предложил, стать поверенным иностранной компании, какой именно она не помнит, с обязанностями подписания документов (договоров) в случае необходимости, на что она согласилась. С указанным парнем она съездила к нотариусу, где подписывала какие-то документы со сроком на один год, какие именно она не помнит. Не исключает возможности что в документах она ставила подписи от имени поверенного Компания Гейберуорт Трейдинг Лимитед, это было только в том случае, если бы кто-либо из подчиненных Балкаева М.Г. подошел к ней и сказал подписать документы сославшись на указания Балкаева М.Г.;

показаниями свидетеля фио, из которых следует, что он работал заместителем генерального директора ОАО "СК "Ростра" по правовым вопросам. В июле 2013 года Балкаев М.Г. интересовался вопросами по кредиту ООО "Промстрой". Для его участия в переговорах по кредиту от гендиректора ООО "Промстрой" фио ему была выдана доверенность на представление интересов компании. В назначенное время он совместно с Балкаевым М.Г. и вторым юристом, прибыли на встречу в ОАО "Сбербанк России", которая результатов не дала, произошло досрочное расторжение договора об открытии кредитной линии с ООО "ПромСтрой" и в начале 2014 года начался судебный процесс в Третейском суде о взыскании с ООО "ПромСтрой" поручителей суммы задолженности, а также об обращении взыскания на заложенное имущество. Он уточнил у Балкаева М.Г. чьи интересы он будет представлять в Третейском суде, так как иск был обращен к нескольким компаниям-поручителям и к заемщику. Балкаев М.Г. сообщил, что представлять интересы он будет ООО "ПК "Сервис-Тур", ему была выдана доверенность от имени фио на представление интересов компании;

показаниями свидетеля фио, из которых следует, что она работала в фио и партнеры", со слов фио она узнала, что указанная организация входит в холдинг "Ростра" и "Аскания Траст", а руководитель холдинга является Балкаев М.Г. Примерно в 2008 году к ней подошел фио и сообщил, что действует по указанию руководителя Балкаева М.Г., и предложил подработку, а именно зарегистрировать на себя юридические фирмы за сумма, на что она согласилась. Таким образом на нее была зарегистрирована фирма "Коллизей", чем занималась указанная организация ей не известно, финансово-хозяйственной деятельности в указанной организации она не вела, ей передавались документы, которые она подписывала не читая;