Приговор от 10 февраля 2014 года №1-31/14

Дело № 1-31/14
 
ПРИГОВОР
 
Именем Российской Федерации
 
    г.Дальнегорск 10 февраля 2014 года
 
    Судья Дальнегорского районного суда Приморского края Корочкина А.В.,
 
    с участием государственного обвинителя, помощника прокурора г.Дальнегорска Солтамова И.В.
 
    подсудимой Павловой Э.В.,
 
    защитника-адвоката Тарасова А.Ю., представившего удостоверение № от <дата> ордер № от <дата>.,
 
    при секретаре Красиковой Е.М.,
 
    рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении:
 
    Павловой Э. В., <дата> года рождения, <...>, обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст.159 УК РФ,
 
УСТАНОВИЛ:
 
    Павлова Э.В. в период времени с 09 часов 00 минут <дата> до 21 часа 00 минут <дата> года, используя своё служебное положение, состоя в должности менеджера по продаже кредитных продуктов <...> на основании трудового договора № от <дата>, имея доступ к базе данных клиентов, находясь в помещении <...> расположенного по адресу <адрес> имея прямой умысел на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, путём обмана <...> заключив <дата> кредитный договор №, используя находящиеся в базе данных документы на имя <...> незаконно оформила кредитную карту <...> После чего продолжая свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, используя добытую преступным путём кредитную карту № с кредитным лимитом <...> рублей в период с 15 часов 06 минут <дата> до 09 часов 54 минут <дата> года, вставив данную банковскую карту в банкомат <...> № АМТ №, расположенный в <адрес> <адрес>, и введя известный ей пин-код, похитила находившиеся на счету банковской карты денежные средства в сумме <...> рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, в результате чего причинила <...> материальный ущерб.
 
    Она же, в период времени с 09.00 часов <дата> до 21.00 часа <дата> года, используя своё служебное положение, состоя в должности менеджера по продаже кредитных продуктов <...> на основании трудового договора № № от <дата>, имея доступ к базе данных клиентов, находясь в помещении <...> расположенного по адресу <адрес>, имея прямой умысел на хищение чужого имущества, из корыстных побуждений, путём обмана <...> заключив <дата> кредитный договор № №, используя находящиеся в базе данных документы на имя Семилетовой Е.М. незаконно оформила кредитную карту <...> После чего продолжая свой единый преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, используя добытую преступным путём кредитную карту № с кредитным лимитом <...> рублей, в 15 часов 54 минуты <дата> вставив данную банковскую карту в банкомат <...> № АМТ №, расположенный в <адрес> <адрес> и введя известный ей пин-код, похитила находившиеся на счету банковской карты денежные средства в сумме <...> рублей, которыми распорядилась по своему усмотрению, в результате чего причинила <...> материальный ущерб.
 
    В судебном заседании подсудимая Павлова Э.В. вину признала полностью. В порядке ст.51 Конституции РФ от дачи показаний отказалась, подтвердив свои показания данные в ходе предварительного расследования.
 
    Из оглашенных показаний подсудимой Павловой Э.В. в порядке ст.276 УПК РФ, следует, что с <дата> по <дата> она работала в салоне <...> расположенном по <адрес> <адрес> Приморского края. В её должностные обязанности входило оформление товаров в кредит, оформление кредитных карт, а также оказание услуг по переводу НПФ (негосударственный пенсионный фонд) в КИТ – финанс, а также оформлениие полисов ОСАГО. Находясь на рабочем месте в помещении <...> в марте 2013 года, в дневное время, то есть в рабочее время с 09:00 до 21:00, того дня, она зашла в компьютерную программу, где хранятся сканированные данные паспортов граждан ранее обращавшихся с оформлением кредитов на товары и банковские карты. Она выбрала первый попавшийся ей паспорт, который оказался паспортом мужчины – <...> Введя данные <...> в программу она поставила отметку о желании указанного гражданина оформить кредитную банковскую карту, после чего отправила данные в базу. По прошествии времени пришел положительный ответ из <...> о выдаче кредитной карты на имя <...> и распечатались документы: договор, заявление анкета. После того как указанные документы были распечатаны она подписала указанные документы как от своего имени, то есть лица оформлявшего договор, так как от имени <...> образец подписи которого она посмотрела в копии паспорта <...> после чего она подписала указанные документы от имени <...> имитируя его подпись. Банк лимитировал карту на сумму <...> рублей, Кредитная карта на имя <...> была ей «пробита», после чего на банковскую карту были зачислены денежные средства. Деньги с карты были ей обналичены примерно за два или три раза через банковский терминал банка <...> расположенный в <адрес> или № по <адрес> Приморского края. Деньги снимались суммами, <...> рублей, <...> рублей и <...> рублей, то есть всего она похитила на сумму <...> рублей.
 
    <дата>, находясь на рабочем месте в помещении <...>, с 09:00 до 21:00, она зашла в компьютерную программу, и выбрала первый попавшийся ей паспорт, который оказался паспортом женщины – <...>. Введя данные <...> в программу она поставила отметку о желании указанной женщины оформить кредитную банковскую карту, после чего отправила данные в базу. По прошествии времени пришел положительный ответ из <...> о выдаче кредитной карты на ее имя и распечатались документы, а именно: заявление, расписка в получение карты, анкета, и две памятки для клиента. После того как указанные документы были распечатаны она подписала заявление, расписку и анкету, то имени лица оформлявшего договор, то есть от имени <...> образец подписи которой она посмотрела в копии ее паспорта, после чего и подписала указанные документы от имени <...> имитируя ее подпись, подписи клиента в памятках не требовались. Банк лимитировал карту на сумму <...> рублей, кредитная карта на имя <...> была ей «пробита», после чего на банковскую карту были зачислены денежные средства. Деньги с карты были ей обналичены за один раз на сумму <...> рублей, после чего карту ввкинула. Денежные средства она обналичивала через банковский терминал банка <...> расположенный в <адрес> или № <адрес>.
 
    Похищенные денежные средства были ей потрачены на покупку продуктов питания, лекарств. Вину в совершённых ей преступлениях она признает полностью, в содеянном раскаивается. В настоящее время она готова принимать меры к возмещению материального ущерба <...> (т.2 л.л. 104-108).
 
    Из оглашенных показаний потерпевшего <...> в порядке ст.281 УПК РФ следует, что он состоит в должности аналитика Управления экономической безопасности закрытого акционерного общества (ЗАО) <...> Согласно доверенности № № выданной на его имя председателем Правления <...> <дата> уполномочен представлять интересы Банка во всех организациях, учреждениях, ведомствах, государственных органах, а также осуществлять полномочия предусмотренные УПК РФ, на стадии предварительного расследования и суде.
 
    <дата> в торговой точке <...> расположенной по адресу: <адрес> Павлова Э. В., используя документы с персональными данными гражданина <...>, оформило кредитную карту №, с кредитным лимитом <...> рублей, расчетный счет №, договор № № от <дата>. По указанной карте денежные средства были обналичены 13 и <дата> на общую сумму <...> рублей. В настоящее время обязательства по кредитному договору не выполнены. Ни одного платежного документа, направленного на погашение кредитной задолженности в банк не поступало в связи с чем, задолженность по кредиту на настоящее время составляет <...> рублей.
 
    <дата> в торговой точке <...> расположенной по адресу: <адрес> Павлова Э. В., используя документы с персональными данными гражданки <...>, оформило кредитную карту <...> № с кредитным лимитом <...> рублей, расчетный счет <...>, договор № № от <дата>. По указанной карте денежные средства были обналичены <дата> в банкомате коммерческого банка № № № по адресу: <адрес>
 
    Ни одного платежного документа, направленного на погашение кредитной задолженности в банк не поступало в связи с чем, задолженность по кредиту на <дата> составляет <...> рублей. (т.1 л.д. 239-243).
 
    Свидетель <...>. в судебном заседании пояснил, что <дата> ему позвонил на работу менеджер, который занимается должниками, и поинтересовался, почему он не платит кредит. Назвал его паспортные данные. Он объяснил, что в 2013 году кредит он не брал. Вспомнил, что в 2012 году он покупал в кредит телефон. Потом он обратился в милицию. Ему позвонили с банка и сказали, что из его кредитной истории убрали данную информацию. Павлову он не знает.
 
    Свидетель <...> в судебном заседании пояснила, что в конце мая 2013 года она узнала, что на неё оформлен кредит, когда пришло извещение от банка <...> о том, что у неё долг <...> рублей. В магазине в 2012 году она брала телефон в кредит. Она обратилась в полицию. Павлову она не знает.
 
    Свидетель <...> в судебном заседании пояснила, что в её обязанности входит оформление кредитных карт. Павлова всегда была исполнительной. Она с ней общалась в рамках работы, и та никогда не жаловалась, что у неё болеет ребенок. О том, что произошло, она узнала, когда пришел следователь. Ранее к ним обратился <...> и сказал, что на него оформлена кредитная карта. С таким же вопросам обратилась еще и <...> О том, как Павлова оформляла кредитные карты на данных граждан ей ничего не известно.
 
    Из оглашенных показаний свидетеля <...> в порядке ст.281 УПК РФ следует, что с <дата> она работает в <...> расположенном в <адрес> Примерно в сентябре 2012 года в салон по вопросу трудоустройства обратилась Павлова Э. В.. С Павловой у неё прошло собеседование, после чего Павлова была направлена на обучение в <адрес>. <дата> Павлова после обучения и прохождения стажировки была направлена на работу в их салон сотовой связи в должность менеджера по продаже финансовых продуктов. В мае 2013 года от менеджера салона <...> ей стало известно о том, что в салон обратился гражданин <...>, который пояснил, что на его имя, без его ведома была оформлена кредитная карта, со счета которой были сняты денежные средства, в связи с чем в настоящее время <...> является должником <...>
 
    В июле 2013 года в их салон обратилась гражданка <...>, которая пояснила, что на её имя, без её ведома была оформлена кредитная карта, со счета которой были сняты денежные средства, в связи с чем в настоящее время <...> является должником <...>
 
    При каких обстоятельствах и как была оформлена Павловой кредитная карта на имя <...> и <...> ей не известно, так как Павлова согласно, своих обязанностей выполняла свою работу абсолютно самостоятельно (т.1 98-100, т.2 л.д.4-6).
 
    Помимо показаний подсудимой, свидетелей, вина подсудимой в совершении преступлений нашла свое подтверждение в судебном заседании исследованными письменными материалами уголовного дела, а именно:
 
    - заявлением <...>, в котором он просит установить и привлечь к уголовной ответственности неизвестных ему лиц, которые в марте 2013 года незаконно, путём мошенничества оформили на его имя кредитную карту <...> (т.1 л.д.4);
 
    - заявлением представителя Управления экономической безопасности <...> (ЗАО) <...> в котором он просит провести проверку и принять решение в соответствии с законом по факту получения кредита в связном банке (ЗАО) на имя <...>т.1 л.д.6);
 
    - справкой о задолженности (ЗАО) <...> (т.1 л.д.63);
 
    - протоколом осмотра места происшествия от <дата> г., а именно помещения <...> по адресу: <адрес> <адрес> (т.1 л.д.172-175);
 
    - протоколом осмотра места происшествия от <дата> г., а именно банкомата, расположенного в помещении <...> по адресу: г. <адрес> (т. 1 л.д.168-171);
 
    - протоколом осмотра документов от <дата> в ходе которого были осмотрены копии документов кредитного досье <...> выписки по расчётному счёту, справки об авторизации банковской карты (т.2 л.д. 80-83);
 
    - заключением эксперта № от <дата> г., согласно которой рукописные записи, изображение которых расположено в графе «Фамилия и инициалы клиента» в: копии заявления (для оформления банковской карты <...> копии анкеты клиента № № выполнен Павловой Э. В. (т.2 л.д. 32-34);
 
    - протоколом явки с повинной Павловой Э.В., о том, что она в марте 2013 года, работая менеджером в <...> воспользовавшись документами (копиями) на имя <...> оформила кредитную карту на сумму <...> рублей, со счёта которой сняла деньги в сумме <...> рублей, которые потратила на свои нужды (т.1 л.д. 20-21);
 
    - заявлением Семилетовой Е.М., которая просит установить и привлечь к уголовной ответственности неизвестных ему лиц, которые в марте 2013 года незаконно, путём мошенничества оформили на её имя кредитную карту <...> (т.1 л.д.146);
 
    - заявлением представителя Управления экономической безопасности <...> (ЗАО) <...> который просит провести проверку и принять решение в соответствии с законом по факту получения кредита в связном банке (ЗАО) на имя <...>, <дата> года рождения, т.к. <дата> в торговой точке <...> расположенной по адресу: <адрес> <адрес>, неустановленное лицо, использую документы с персональными данными Семилетовой Е.М., оформило кредитную карту <...> (ЗАО) № №, с кредитным лимитом <...> рублей. Процедуру оформления кредитного договора выполнила сотрудница ЗАО <...> - Павлова Э. В.. По указанной карте денежные средства были обналичены <дата> в банкомате коммерческого банка «МДМ Банк» № АМТ25268 (т.2 л.д. 191);
 
    - справкой о задолженности (ЗАО) <...> (т.2 л.д. 204);
 
    - протоколом осмотра места происшествия от <дата> г., а именно помещения <...> по адресу: <адрес> (т. 1 л.д.172-175);
 
    - заключением эксперта № 242, согласно которому рукописные записи, изображения которых имеются в копии расписки в получении карты/пин-конверта от <дата> от имени <...>., выполнены Павловой Э. В. (т.2 л.д.60-72);
 
    - протоколом явки с повинной Павловой Э.В., о том, что она в марте 2013 года, работая менеджером в <...> воспользовавшись документами (копиями) на имя <...> оформила кредитную карту на сумму <...> рублей, со счёта которой сняла деньги в сумме <...> рублей, которые потратила на свои нужды (т.1 л.д.151).
 
    Оценив изложенные доказательства, суд приходит к убеждению, что вина Павловой Э.В. в незаконном заключении кредитных договоров на имя <...>. и получении по ним денежных средств, доказана и подтверждается совокупностью исследованных в суде доказательств.
 
    Показания, данные свидетелями в ходе предварительного следствия, являются последовательными, согласующимися между собой, и не доверять им у суда оснований не имеется.
 
    Действия Павловой Э.В. квалифицируются по ч.3 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное лицом с использованием своего служебного положения.
 
    При назначении меры и вида уголовного наказания подсудимой суд учитывает, что Павлова Э.В. ранее не судима, по месту жительства характеризуются <...> (л.д.125), по месту работы характеризуется <...>.2 л.д.97), на учёте у врача нарколога и психиатра <...>
 
    Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой Павловой Э.В. согласно п. «и» ч.1 ст. 61 УК РФ является явка с повинной, в порядке ст.61 ч.1 п. «г» УК РФ является наличие <...>.
 
    Обстоятельств, отягчающих наказание подсудимой Павловой Э.В., судом не установлено.
 
    При изложенных обстоятельствах по делу, учитывая характер и степень общественной опасности совершенного преступления, личности виновной, её отношения к содеянному, мнением государственного обвинителя по виду и мере наказания, суд считает возможным назначить Павловой Э.В. наказание по указанному преступлению в виде лишения свободы, но без реального его отбывания с применением в отношении её условного осуждения, с назначением испытательного срока и возложением определенных обязанностей, в порядке ст.73 УК РФ, поскольку суд считает возможным её исправление без изоляции от общества.
 
    Суд полагает не назначать Павловой Э.В. дополнительное наказание в виде штрафа и ограничения свободы, учитывая её личность, характер и степень общественной опасности совершенного преступления, характеризующих данных, смягчающих обстоятельств, установленных по делу.
 
    Согласно ч.2 ст. 44 УПК РФ гражданский иск может быть предъявлен после возбуждения уголовного дела и до окончания судебного следствия при разбирательстве данного уголовного дела в суде первой инстанции.
 
    В тоже время в материалах дела отсутствует надлежащим образом оформленное исковое заявление, с указание суммы причиненного ущерба, его обоснованием и требованием о взыскании ущерба с подсудимой.
 
    Поскольку гражданский иск не был заявлен, суд разъясняет потерпевшему право на предъявление гражданского иска к подсудимой в рамках гражданского судопроизводства.
 
    Согласно п. 5 ч. 3 ст. 81 УПК РФ документы, являющиеся вещественными доказательствами, остаются при уголовном деле в течение всего срока хранения последнего либо передаются заинтересованным лицам по их ходатайству, суд полагает необходимым хранить вещественные доказательства при материалах уголовного дела.
 
    Руководствуясь ст.ст. 299, 306-309, УПК РФ, суд
 
ПРИГОВОРИЛ:
 
    Признать Павлову Э. В. виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч.3 ст.159 УК РФ, ч.3 ст. 159 УК РФ и в соответствии с санкциями данных статей, назначить ей наказание:
 
    по ч.3 ст.159 УК РФ – в виде <...> лет лишения свободы, без штрафа и ограничения свободы.
 
    по ч.3 ст.159 УК РФ – в виде <...> лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы.
 
    В соответствии со ст.69 ч.3 УК РФ, путём частичного сложения назначенных наказаний по совокупности преступлений определить Павловой Э.В. окончательно наказание в виде 3 лет лишения свободы без штрафа и ограничения свободы.
 
    На основании ст.73 УК РФ, назначенное наказание Павловой Э.В. в виде лишения свободы считать условным с испытательным сроком 2 года.
 
    В соответствии с ч.5 ст.73 УК РФ возложить на условно осужденную Павлову Э.В. исполнение следующих обязанностей:
 
    в течение одного месяца после вступления настоящего приговора в законную силу встать на учёт в уголовно-исполнительную инспекцию по месту своего жительства, где отмечаться там один раз в месяц в установленные уголовно-исполнительной инспекции дни; не менять своего постоянного места жительства без уведомления уголовно-исполнительной инспекции.
 
    Меру пресечения Павловой Э.В. – подписку о невыезде и надлежащем поведении - отменить.
 
    Вещественные доказательства по уголовному делу: копии документов кредитного досье <...> выписку по расчётному счёту, справку об авторизации банковской карты; копии документов кредитного досье <...>, выписку по расчётному счёту, справку об авторизации банковской карты, хранящиеся в материалах уголовного дела – хранить при материалах дела.
 
    Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Приморский краевой суд через Дальнегорский районный суд Приморского края в течение 10 суток со дня его провозглашения.
 
    В случае подачи апелляционной жалобы осужденный вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении дела судом апелляционной инстанции.
 
    Председательствующий судья А.В. Корочкина