Постановление Четвертого арбитражного апелляционного суда от 05 августа 2020 года №04АП-821/2020, А10-7533/2019

ЧЕТВЕРТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ПОСТАНОВЛЕНИЕ

от 5 августа 2020 года Дело N А10-7533/2019
Резолютивная часть постановления объявлена 29 июля 2020 года.
Полный текст постановления изготовлен 05 августа 2020 года.
Четвертый арбитражный апелляционный суд в составе
председательствующего судьи Сидоренко В.А.,
судей Басаева Д.В., Никифорюк Е.О.,
при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Сахаровой Б.Б.,
рассмотрев в открытом судебном заседании апелляционную жалобу общества с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" на решение Арбитражного суда Республики Бурятия от 21 января 2020 года по делу N А10-7533/2019 по заявлению Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Бурятия (ОГРН 1040302993576, ИНН 0326023490) к обществу с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" (ОГРН 1097746177693, ИНН 7726626680),
в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, в деле участвует Карпешкина Алевтина Ивановна,
в отсутствие в судебном заседании представителей участвующих в деле лиц,
установил:
Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Бурятия (далее - Управление ФССП по Республике Бурятия, Управление или административный орган) обратилось в Арбитражный суд Республики Бурятия к обществу с ограниченной ответственностью "М.Б.А. Финансы" (далее - ООО "М.Б.А. Финансы" или общество) с заявлением о привлечении к административной ответственности, предусмотренной частью 2 статьи 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее - КоАП РФ).
Определением Арбитражного суда Республики Бурятия от 21 ноября 2019 года к участию в деле в качестве третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечена Карпешкина Алевтина Ивановна (далее - Карпешкина А.И).
Решением Арбитражного суда Республики Бурятия от 21 января 2020 года по делу N А10-7533/2019 заявленное требование удовлетворено. ООО "М.Б.А. Финансы" привлечено к административной ответственности по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ и ему назначено наказание в виде административного штрафа в размере 50 000 рублей. Суд первой инстанции пришел к выводу о наличии в действиях общества состава инкриминируемого административного правонарушения.
Не согласившись с указанным решением, общество обжаловало его в апелляционном порядке. Заявитель апелляционной жалобы ставит вопрос об отмене обжалуемого решения, как незаконного и необоснованного, принятого при неполном выяснении обстоятельств, имеющих значение для дела, несоответствием выводов суда обстоятельствам дела и неправильным применением норм материального и процессуального права.
Определением Четвертого арбитражного апелляционного суда от 15 апреля 2020 года время судебного заседания по делу N А10-7533/2019 изменено на 09 часов 30 минут 20 мая 2020 года.
Протокольным определением суда апелляционной инстанции от 20 мая 2020 года рассмотрение апелляционной жалобы ООО "М.Б.А. Финансы" на решение Арбитражного суда Республики Бурятия от 21 января 2020 года по делу N А10-7533/2019 отложено до 09 часов 45 минут 29 июля 2020 года.
Рассмотрение дела начато в составе судей Сидоренко В.А. (председательствующий), Басаева Д.В., Желтоухова Е.В.
Ввиду нахождения судьи Желтоухова Е.В. в отпуске определением председателя четвертого судебного состава Четвертого арбитражного апелляционного суда от 27 июля 2020 года судья Желтоухов Е.В. заменен на судью Никифорюк Е.О., в связи с чем рассмотрение апелляционной жалобы проведено с самого начала.
О месте и времени рассмотрения апелляционной жалобы, лица, участвующие в деле, извещены надлежащим образом в порядке, предусмотренном главой 12 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее - АПК РФ), что подтверждается отчетами о публикации на официальном сайте Арбитражных судов Российской Федерации в сети "Интернет" (www.arbitr.ru) определения о принятии апелляционной жалобы к производству и определений об отложении судебного разбирательства, однако явку своих представителей не обеспечили.
В соответствии с частью 3 статьи 205 АПК РФ неявка лиц, участвующих в деле, надлежащим образом извещенных о месте и времени судебного заседания, не является препятствием для рассмотрения дела по существу.
Четвертый арбитражный апелляционный суд, рассмотрев дело в порядке главы 34 АПК РФ, проанализировав доводы апелляционной жалобы, изучив материалы дела, проверив правильность применения судом первой инстанции норм процессуального и материального права, пришел к следующим выводам.
Как установлено судом первой инстанции и следует из материалов дела, 18 апреля 2013 года между ПАО КБ "УБРиР" и Карпешкиной Алевтиной Ивановной (Заемщик) заключен кредитный договор N КD13880000042489. В последующем право требования взыскания задолженности перешло по договору цессии от ПАО КБ "УБРиР" к Компании "М.Б.А Сервисинг ЛТД".
10 апреля 2014 года Компанией "М.Б.А Сервисинг ЛТД" (Клиент) с ООО "М.Б.А. Финансы" (Агент) заключен агентский договор N 234, в соответствии с которым Агент принял на себя обязательства осуществлять мероприятия по взысканию задолженности в отношении просроченной дебиторской задолженности, приобретенной Клиентом.
30 июля 2019 года Управлением Федеральной службы судебных приставов по Республике Бурятия зарегистрировано заявление гр. Карпешкиной А.И. на действия ООО "М.Б.А. Финансы" о поступлении в ее адрес телефонных звонков с требованием об оплате задолженности.
Управлением проведена проверка, по результатам которой определением от 12 августа 2019 года возбуждено дело об административном правонарушении (т. 1, л.д. 27).
Определением об истребовании сведений, необходимых для разрешения дела об административном правонарушении от 12 августа 2019 года N 21441 Управлением истребованы документы ООО "М.Б.А. Финансы" (т. 1, л.д. 28-29), определением от 30 августа 2019 года N 23212 истребованы документы в ПАО "Вымпелком" (т. 1, л.д. 30-31), определением от 30 августа 2019 года N 23220 - в ООО "Т2Мобайл" (т. 1 л.д. 32), определением от 30 августа 2019 N 23221 - в ОАО "МТТ" (т. 1, л.д. 33), определением от 30 августа 2019 N 23223 - в АО "Квантум" (т. 1, л.д. 34).
Согласно детализации представленных услуг с обозначением абонентских номеров, с которых производилось взаимодействие по вопросу взыскания просроченной задолженности, с различных абонентских номеров на абонентский номер телефона +798****0981, зарегистрированный на Карпешкину А.И., в период с 01.04.2019 по 20.07.2019 поступило 107 телефонных звонков.
На основании ответов, полученных от операторов сотовой связи ПАО "МТС", ПАО "Вымпелком", ОАО "МТТ" установлено, что взаимодействие с Карпешкиной А.И. по номеру телефона +798****0981 со стороны ООО "М.Б.А. Финансы" осуществлено следующим образом:
1) 01.04.2019 два звонка, в 18 час. 15 мин. продолжительностью 00:23 сек., в 19 час. 59 мин. продолжительностью 00:23 сек.;
2) 03.04.2019 три звонка, в 15 час. 02 мин. продолжительностью 00:17 сек., в 15 час. 32 мин. продолжительностью 00:26 сек., в 15 час. 57 мин. продолжительностью 00:05 сек.,
3) 04.04.2019 звонок в 18 час. 59мин. продолжительностью 02:17 сек.;
4) 05.04.2019 звонок в 16 час. 57 мин. продолжительностью 01:37 сек.;
5) 06.04.2019 звонок в 16 час. 08 мин. продолжительностью 01:00 сек.;
6) 07.04.2019 звонок в 19 час. 42 мин. продолжительностью 00:03 сек.;
7) 08.04.2019 два звонка, в 14 час. 17 мин. продолжительностью 00:15 сек., в 17 час. 49 мин. продолжительностью 01:43 сек.;
8) 09.04.2019 звонок в 14 час. 15 мин. продолжительностью 01:34 сек.;
9) 11.04.2019 два звонка, в 13 час. 09 мин. продолжительностью 00:58 сек., в 19 час. 07 мин. продолжительностью 01:48 сек.;
10) 12.04.2019 звонок в 17 час. 09 мин. продолжительностью 00:44 сек.;
11) 13.04.2019 звонок в 18 час. 44 мин. продолжительностью 00:56 сек.;
12) 14.04.2019 звонок в 19 час. 23 мин. продолжительностью 00:06 сек.;
13) 15.04.2019 звонок в 17 час. 50 мин. продолжительностью 00:48 сек.;
14) 16.04.2019 звонок в 17 час. 15 мин. продолжительностью 01:23 сек.;
15) 17.04.2019 звонок в 17 час. 12 мин. продолжительностью 00:05 сек.;
16) 18.04.2019 звонок в 19 час. 04 мин. продолжительностью 01:06 сек.;
17) 20.04.2019 звонок в 14 час. 25 мин. продолжительностью 01:11 сек.;
18) 21.04.2019 звонок в 17 час. 07 мин. продолжительностью 00:34 сек.;
19) 22.04.2019 три звонка, в 14 час. 38 мин. продолжительностью 00:25 сек., в 16 час. 41 мин. продолжительностью 00:36 сек.;
20) 23.04.2019 три звонка, в 13 час. 05 мин. продолжительностью 01:20 сек., в 17 час. 00 мин. продолжительностью 00:08 сек., в 18 час. 54 мин. продолжительностью 00:07 сек.;
21) 26.04.2019 два звонка, в 15 час. 22 мин. продолжительностью 01:08 сек., в 16 час. 56 мин. продолжительностью 00:59 сек.;
22) 27.04.2019 звонок в 16 час. 06 мин. продолжительностью 00:50 сек.;
23) 28.04.2019 звонок в 18 час. 40 мин. продолжительностью 00:52 сек.;
24) 30.04.2019 звонок в 14 час. 21 мин. продолжительностью 01:59 сек.;
25) 02.05.2019 звонок в 16 час. 59 мин. продолжительностью 01:22 сек.;
26) 06.05.2019 звонок в 15 час. 26 мин. продолжительностью 02:16 сек.;
27) 07.05.2019 звонок в 15 час. 42 мин. продолжительностью 00:57 сек.;
28) 08.05.2019 звонок в 13 час. 17 мин. продолжительностью 02:05 сек.;
29) 13.05.2019 звонок в 17 час. 19 мин. продолжительностью 01:01 сек.;
30) 14.05.2019 два звонка, в 13 час. 13 мин. продолжительностью 00:54 сек., в 18 час. 36 мин. продолжительностью 00:28 сек.;
31) 16.05.2019 звонок в 14 час. 04 мин. продолжительностью 00:20 сек.;
32) 17.05.2019 два звонка, в 14 час. 06 мин. продолжительностью 00:51 сек., в 20 час. 12 мин. продолжительностью 00:41 сек.;
33) 18.05.2019 звонок в 16 час. 27 мин. продолжительностью 00:10 сек.;
34) 19.05.2019 три звонка, в 16 час. 52 мин. продолжительностью 00:07 сек., в 17 час. 44 мин. продолжительностью 00:39 сек., в 19 час. 24 мин. продолжительностью 02:26 сек.;
35) 24.05.2019 звонок в 17 час. 50 мин. продолжительностью 01:58 сек.;
36) 27.05.2019 звонок в 16 час. 02 мин. продолжительностью 01:08 сек.;
37) 28.05.2019 звонок в 14 час. 45 мин. продолжительностью 01:22 сек.;
38) 30.05.2019 звонок в 19 час. 12 мин. продолжительностью 00:59 сек.;
39) 06.06.2019 два звонка, в 14 час. 29 мин. продолжительностью 00:31 сек., в 18 час. 32 мин. продолжительностью 01:07 сек.;
40) 13.06.2019 звонок в 15 час. 52 мин. продолжительностью 01:21 сек.;
41) 18.06.2019 три звонка, в 14 час. 02 мин. продолжительностью 00:22 сек., в 15 час. 35 мин. продолжительностью 00:06 сек., в 18 час. 38 мин. продолжительностью 01:11 сек.;
42) 19.06.2019 два звонка, в 15 час. 21 мин. продолжительностью 00:22 сек., в 18 час. 27 мин. продолжительностью 01:03 сек.;
43) 20.06.2019 звонок в 18 час. 41 мин. продолжительностью 00:59 сек.;
44) 23.06.2019 звонок в 19 час. 45 мин. продолжительностью 00:57 сек.;
45) 24.06.2019 звонок в 17 час. 52 мин. продолжительностью 00:51 сек.;
46) 25.06.2019 звонок в 15 час. 57 мин. продолжительностью 00:48 сек.;
47) 26.06.2019 два звонка, в 15 час. 51 мин. продолжительностью 00:16 сек., в 16 час. 38
мин. продолжительностью 00:52 сек.;
48) 28.06.2019 звонок в 15 час. 46 мин. продолжительностью 01:36 сек.;
49) 29.06.2019 звонок в 19 час. 02 мин. продолжительностью 00:54 сек.;
50) 01.07.2019 звонок в 17 час. 00 мин. продолжительностью 01:28 сек.;
51) 03.07.2019 звонок в 19 час. 08 мин. продолжительностью 02:24 сек.;
52) 10.07.2019 два звонка, в 14 час. 39 мин. продолжительностью 00:34 сек., в 17 час. 16
мин. продолжительностью 01:04 сек.;
53) 12.07.2019 звонок в 18 час. 55 мин. продолжительностью 00:34 сек.;
54) 14.07.2019 звонок в 19час. 56 мин. продолжительностью 00:21 сек.;
55) 16.07.2019 звонок в 15 час. 28 мин. продолжительностью 01:02 сек.;
56) 17.07.2019 звонок в 15 час. 56 мин. продолжительностью 00:37 сек.;
57) 18.07.2019 звонок в 16 час. 45 мин. продолжительностью 00:36 сек.;
58) 20.07.2019 звонок в 18 час. 29 мин. продолжительностью 01:06 сек.
Уведомлением от 16 октября 2019 года N 28166 ООО "М.Б.А. Финансы" предложено явиться 14 ноября 2019 года в 16 час. 00 мин. в Управление Федеральной службы судебных приставов по Республике Бурятия для составления протокола об административном правонарушении (т. 1, л.д. 51). Уведомление направлено в адрес общества заказным письмом 17.10.2019.
14 ноября 2019 года и.о. начальника отдела правового, документационного обеспечения и работы с обращениями граждан Управления Федеральной службы судебных приставов по Республике Бурятия в отношении ООО "М.Б.А. Финансы" составлен протокол об административном правонарушении N 33/19/03000 по части 2 статьи 14.57 КоАП РФ (т. 1, л.д. 10-17).
На основании части 1 статьи 202 АПК РФ абзаца 4 части 3 статьи 23.1 и статьи 28.8 КоАП РФ протокол и другие материалы дела об административном правонарушении направлены с заявлением в Арбитражный суд Иркутской области для решения вопроса о привлечении общества к административной ответственности.
Оценив материалы дела и доводы апелляционной жалобы, суд апелляционной инстанции считает правильными выводы суда первой инстанции о наличии в действиях общества состава вменяемого административного правонарушения, исходя из следующего.
В силу части 6 статьи 205 АПК РФ при рассмотрении дела о привлечении к административной ответственности арбитражный суд в судебном заседании устанавливает, имелось ли событие административного правонарушения и имелся ли факт его совершения лицом, в отношении которого составлен протокол об административном правонарушении, имелись ли основания для составления протокола об административном правонарушении и полномочия административного органа, составившего протокол, предусмотрена ли законом административная ответственность за совершение данного правонарушения и имеются ли основания для привлечения к административной ответственности лица, в отношении которого составлен протокол, а также определяет меры административной ответственности.
Частью 1 статьи 14.57 КоАП РФ предусмотрена ответственность кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций) за совершение действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 настоящей статьи.
В силу части 2 статьи 14.57 КоАП РФ нарушение, предусмотренное частью 1 настоящей статьи, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до пятисот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.
Объектом правонарушения являются общественные отношения в сфере потребительского кредита (займа).
Объективная сторона правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ, состоит в совершении юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.
Субъектом правонарушения является юридическое лицо, включенное в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
Правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий, направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, в целях защиты прав и законных интересов физических лиц устанавливает Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ "О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях" (далее - Закон N 230-ФЗ).
Для целей настоящего Федерального закона, в соответствии с частью 2 статьи 2, используются следующие основные понятия:
1) должник - физическое лицо, имеющее просроченное денежное обязательство;
2) государственный реестр - государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности;
3) уполномоченный орган - федеральный орган исполнительной власти, уполномоченный Правительством Российской Федерации осуществлять ведение государственного реестра, контроль (надзор) за деятельностью юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенных в государственный реестр.
Частью 1 статьи 12 Закона N 230-ФЗ юридическое лицо приобретает права и обязанности, предусмотренные настоящим Федеральным законом для лица, осуществляющего деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенного в государственный реестр, со дня внесения сведений о нем в государственный реестр и утрачивает такие права и обязанности со дня исключения сведений о юридическом лице из государственного реестра, если иное не предусмотрено настоящей главой.
ООО "М.Б.А. Финансы" зарегистрировано в качестве юридического лица за основным государственным регистрационным номером записи о государственной регистрации юридических лиц 1097746177693 и включено в реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности по регистрационным номером 8/16/77000-КЛ.
Суд апелляционной инстанции, равно как суд первой инстанции полагает, что общество является надлежащим субъектом правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
Согласно части 1 статьи 4 Закона N 230-ФЗ при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя:
1) личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие);
2) телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи;
3) почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.
В соответствии с частью 2 статьи 4 Закона N 230-ФЗ иные, за исключением указанных в части 1 настоящей статьи, способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, могут быть предусмотрены письменным соглашением между должником и кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах.
Предусмотренное частью 2 настоящей статьи соглашение должно содержать указание на конкретные способы взаимодействия с должником кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, с учетом требований, предусмотренных частью 2 статьи 6 настоящего Федерального закона (часть 3 статьи 4 Закона N 230-ФЗ).
Согласно части 1 статьи 6 Закона N 230-ФЗ при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.
В соответствии с пунктом 4 части 2 статьи 6 Закона N 230-ФЗ не допускаются направленные на возврат просроченной задолженности действия кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, связанные, в том числе, с оказанием психологического давления на должника и иных лиц, использованием выражений и совершением иных действий, унижающих честь и достоинство должника и иных лиц.
Статьей 7 Закона N 230-ФЗ предусмотрены условия осуществления отдельных способов взаимодействия с должником.
В соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 7 Закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается направленное на возврат просроченной задолженности взаимодействие с должником способами, предусмотренными пунктом 1 части 1 статьи 4 настоящего Федерального закона (непосредственное взаимодействие), со дня признания обоснованным заявления о признании гражданина банкротом и введения реструктуризации его долгов или признания должника банкротом.
Согласно части 3 статьи 7 Закона N 230-ФЗ по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником:
1) в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах;
2) посредством личных встреч более одного раза в неделю;
3) посредством телефонных переговоров:
а) более одного раза в сутки;
б) более двух раз в неделю;
в) более восьми раз в месяц.
Согласно части 3 статьи 17 Закона N 230-ФЗ юридическое лицо, осуществляющее деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности, включенное в государственный реестр, обязано вести аудиозапись всех случаев непосредственного взаимодействия с должниками и иными лицами, направленного на возврат просроченной задолженности, предупреждать должника и иных лиц о такой записи в начале взаимодействия, а также обеспечивать хранение на электронных носителях аудиозаписей до истечения не менее трех лет с момента осуществления записи.
Судом первой инстанции установлено и следует из материалов дела, 18 апреля 2013 года между ПАО КБ "УБРиР" и Карпешкиной А.И. (Заемщик) заключен кредитный договор N КD13880000042489. В последующем право требования задолженности перешло по договору цессии от ПАО КБ "УБРиР" к Компании "М.Б.А Сервисинг ЛТД".
10 апреля 2014 года Компанией "М.Б.А Сервисинг ЛТД" (Клиент) с ООО "М.Б.А. Финансы" (Агент) заключен агентский договор N 234, в соответствии с которым Агент принял на себя обязательства осуществлять мероприятия по взысканию задолженности в отношении просроченной дебиторской задолженности, приобретенной Клиентом.
На основании поступившего заявления гр. Карпешкиной А.И. на действия ООО "М.Б.А. Финансы" Управлением Федеральной службы судебных приставов по Республике Бурятия проведена проверка, по результатам которой выявлено нарушение требований части 3 статьи 7 Закона N 230-ФЗ. Так, ООО "М.Б.А. Финансы" осуществлено с должником Карпешкиной А.И. взаимодействие посредством телефонных переговоров более 1-го раза в день, а именно:
- 01.04.2019 два звонка, в 18 час. 15 мин. продолжительностью 00:23 сек., в 19 час. 59 мин. продолжительностью 00:23 сек.;
- 03.04.2019 три звонка, в 15 час. 02 мин. продолжительностью 00:17 сек., в 15 час. 32 мин. продолжительностью 00:26 сек., в 15 час. 57 мин. продолжительностью 00:05 сек.,
- 08.04.2019 два звонка, в 14 час. 17 мин. продолжительностью 00:15 сек., в 17 час. 49 мин. продолжительностью 01:43 сек.;
- 11.04.2019 два звонка, в 13 час. 09 мин. продолжительностью 00:58 сек., в 19 час. 07 мин. продолжительностью 01:48 сек.;
- 22.04.2019 три звонка, в 14 час. 38 мин. продолжительностью 00:25 сек., в 16 час. 41 мин. продолжительностью 00:36 сек.;
- 23.04.2019 три звонка, в 13 час. 05 мин. продолжительностью 01:20 сек., в 17 час. 00 мин. продолжительностью 00:08 сек., в 18 час. 54 мин. продолжительностью 00:07 сек.;
- 26.04.2019 два звонка, в 15 час. 22 мин. продолжительностью 01:08 сек., в 16 час. 56 мин. продолжительностью 00:59 сек.;
- 14.05.2019 два звонка, в 13 час. 13 мин. продолжительностью 00:54 сек., в 18 час. 36 мин. продолжительностью 00:28 сек.;
- 17.05.2019 два звонка, в 14 час. 06 мин. продолжительностью 00:51 сек., в 20 час. 12 мин. продолжительностью 00:41 сек.;
- 19.05.2019 три звонка, в 16 час. 52 мин. продолжительностью 00:07 сек., в 17 час. 44 мин. продолжительностью 00:39 сек., в 19 час. 24 мин. продолжительностью 02:26 сек.;
- 06.06.2019 два звонка, в 14 час. 29 мин. продолжительностью 00:31 сек., в 18 час. 32 мин. продолжительностью 01:07 сек.;
- 18.06.2019 три звонка, в 14 час. 02 мин. продолжительностью 00:22 сек., в 15 час. 35 мин. продолжительностью 00:06 сек., в 18 час. 38 мин. продолжительностью 01:11 сек.;
- 19.06.2019 два звонка, в 15 час. 21 мин. продолжительностью 00:22 сек., в 18 час. 27 мин. продолжительностью 01:03 сек.;
- 26.06.2019 два звонка, в 15 час. 51 мин. продолжительностью 00:16 сек., в 16 час. 38 мин. продолжительностью 00:52 сек.;
- 10.07.2019 два звонка, в 14 час. 39 мин. продолжительностью 00:34 сек., в 17 час. 16 мин. продолжительностью 01:04 сек.
Также ООО "М.Б.А. Финансы" осуществлено взаимодействие с должником Карпешкиной А.И. посредством телефонных переговоров более 2-х раз в неделю, а именно: в период недели с 01.04.2019 по 07.04.2019 совершено 8 звонков, в период недели с 08.04.2019 по 14.04.2019 совершено 8 звонков, в период недели с 15.04.2019 по 21.04.2019, в период недели с 22.04.2019 по 28.04.2019 - 9 звонков, в период недели с 06.05.2019 по 12.05.2019 - 3 звонка, в период недели с 13.05.2019 по 19.05.2019 - 10 звонков, в период недели с 27.05.2019 по 02.06.2019 - 3 звонка, в период недели с 17.06.2019 по 23.06.2019 - 7 звонков, в период недели с 26.04.2019 по 30.06.2019 - 6 звонков, в период недели с 08.07.2019 по 14.07.2019 - 4 звонка, в период недели с 15.07.2019 по 21.07.2019 - 4 звонка.
Кроме того, ООО "М.Б.А. Финансы" осуществлено взаимодействие с должником Карпешкиной А.И. более 8 раз в месяц.
Таким образом, суд первой инстанции пришёл к верному выводу, что ООО "М.Б.А. Финансы" своими действиями, направленными на возврат просроченной задолженности, нарушило требования части 3 статьи 7 Закона N 230-ФЗ, осуществило непосредственное взаимодействие с должником посредством телефонных переговоров более одного раза в сутки, более двух раз в неделю, более восьми раз в месяц, что привело к нарушению прав и законных интересов физического лица Карпешкиной А.И.
Указанные нарушения подтверждаются материалами дела, в том числе:
- детализацией оказанных услуг связи за период с 01.04.2019 по 30.04.2019;
- письмом ООО "Т2 Мобайл" от 18.09.2019 N 18/19-14097,
- письмом ПАО "ВымпелКом" от 26.09.2019,
- письмом ОАО "МТТ" от 05.11.2019,
- протоколом об административном правонарушении от 14.11.2019 33/19/03000.
Действия, направленные на возврат просроченной задолженности нарушают законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности, совершенное юридическим лицом, включенным в государственный реестр юридических лиц, осуществляющих деятельность по возврату просроченной задолженности в качестве основного вида деятельности.
Данные действия образуют объективную сторону административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
Юридическое лицо согласно части 2 статьи 2.1 КоАП РФ признается виновным в совершении административного правонарушения, если будет установлено, что у него имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушения которых КоАП РФ предусмотрена административная ответственность, но указанным лицом не были предприняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
В пункте 16.1 Постановления от 02.06.2004 N 10 "О некоторых вопросах, возникших в судебной практике при рассмотрении дел об административных правонарушениях" Пленум Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации разъясняет, что в тех случаях, когда в соответствующих статьях Особенной части КоАП РФ возможность привлечения к административной ответственности за административное правонарушение ставится в зависимость от формы вины, в отношении юридических лиц требуется лишь установление того, что у соответствующего лица имелась возможность для соблюдения правил и норм, за нарушение которых предусмотрена административная ответственность, но им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению (часть 2 статьи 2.1 КоАП РФ).
Представленными в материалы дела доказательствами в полном объеме подтверждено, что у общества имелась возможность для соблюдения правил и норм действующего законодательства, однако им не были приняты все зависящие от него меры по их соблюдению.
Доказательств объективной невозможности соблюдения требований действующего законодательства материалы дела не содержат и обществом не представлены.
Следовательно, действия общества образуют состав административного правонарушения, предусмотренного частью 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
Существенных нарушений порядка привлечения к административной ответственности судом не установлено.
Протокол об административном правонарушении составлен уполномоченным должностным лицом.
На момент рассмотрения настоящего дела срок давности привлечения общества к административной ответственности не истек.
Рассматривая возможность признания данного правонарушения малозначительным, суд первой инстанции, как и суд апелляционной инстанции, таких обстоятельств не установил.
Наказание в виде административного штрафа обществу назначено в минимальном размере санкции части 2 статьи 14.57 КоАП РФ.
При указанных фактических обстоятельствах и правовом регулировании суд апелляционной инстанции не находит оснований для удовлетворения апелляционной жалобы, доводы которой проверены в полном объеме, но не могут быть учтены как не влияющие на законность принятого по делу судебного акта.
Оснований, предусмотренных статьей 270 АПК РФ, для отмены или изменения решения суда первой инстанции не имеется.
Приведенные в апелляционной жалобе доводы, свидетельствуют не о нарушении судом первой инстанции норм материального и процессуального права, а о несогласии заявителя жалобы с установленными по делу фактическими обстоятельствами и оценкой судом доказательств.
Четвертый арбитражный апелляционный суд, руководствуясь статьями 258, 268-271 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,
ПОСТАНОВИЛ:
Решение Арбитражного суда Республики Бурятия от 21 января 2020 года по делу N А10-7533/2019 оставить без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.
Постановление арбитражного суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в течение двух месяцев в кассационном порядке в Арбитражный суд Восточно-Сибирского округа путём подачи жалобы через принявший решение в первой инстанции арбитражный суд.
Председательствующий судья Сидоренко В.А.
Судьи Никифорюк Е.О.
Басаев Д.В.
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка