Определение Четвертого арбитражного апелляционного суда от 09 июля 2020 года №04АП-1007/2019, А58-6327/2018

ЧЕТВЕРТЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 9 июля 2020 года Дело N А58-6327/2018
Резолютивная часть определения объявлена 07 июля 2020 года
В полном объеме определение изготовлено 09 июля 2020 года
Четвертый арбитражный апелляционный суд в составе председательствующего судьи Н.А. Корзовой, судей: К.Н. Даровских, Е.Н. Скажутиной, при ведении протокола судебного заседания секретарем судебного заседания Куркиной Е.А.,
рассмотрев в открытом судебном заседании обособленный спор по заявлению конкурсного управляющего должника Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" (ИНН 7708514824, ОГРН 1047796046198) к индивидуальному предпринимателю Титаренко Любови Михайловне, Машукову Анатолию Владимировичу, Титаренко Жанне Станиславовне о признании недействительными сделками банковских операций, совершенных 02.07.2018 и 04.07.2018 по погашению кредитных обязательств индивидуального предпринимателя Титаренко Л.М. и применении последствий недействительности сделки,
заинтересованное лицо индивидуальный предприниматель Иванова В.И. (ИНН 245000273921, ОГРНИП 315245000002726),
в деле по заявлению Центрального банка Российской Федерации в лице Отделения - Национальный банк по Республике Саха (Якутия) Дальневосточного главного управления Центрального банка РФ о признании Банка "Таатта" акционерное общество (ИНН 1435126628, ОГРН 1021400000380, адрес: г. Якутск, ул. Чепалова, д. 36) несостоятельным (банкротом),
при участии в судебном заседании от конкурсного управляющего Банка "Таатта" АО Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Гаспаряна А.А., представитель по доверенности от 26.02.2020,
суд установил следующее.
Решением арбитражного суда от 28 августа 2018 года Банк "Таатта" акционерное общество (далее - должник, Банк "Таатта" АО) признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыто конкурсное производство.
Конкурсным управляющим Банка "Таатта" АО утверждена Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов".
Сообщение о введении в отношении Банка "Таатта" АО процедуры конкурсного производство опубликовано в газете "Коммерсантъ" N 158 от 1 сентября 2018 года, на сайте Единого федерального реестра сведений о банкротстве 1 сентября 2018 года за номером сообщения 2999093.
Конкурсный управляющий должника - Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" обратилась в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными сделками банковских операций, совершенных 02.07.2018 и 04.07.2019 по погашению задолженности по кредитному договору, заключенному между Банком "Таатта"АО и индивидуальным предпринимателем Титаренко Л.М. NКИП 2876/16 от 17.03.2016:
заемщиком в размере 1 895 000 руб. путем внесения денежных средств в кассу Сибирского филиала Банка;
заемщиком задолженности в размере 242 206,26 руб. с расчетного счета заемщика N 40802810601000000065;
(поручителем) индивидуальным предпринимателем Ивановой В.И. в размере 533 823,38 руб. с расчетного счета ИП Ивановой В.И N 40802810901000000121;
заемщиком в размере 900 000 руб. путем внесения денежных средств в кассу Сибирского филиала Банка;
(поручителем) индивидуальным предпринимателем Ивановой В.И. в размере 1 839 600 руб. расчетного счета ИП Ивановой В.И. N 40802810901000000121;
04.07.2018 (поручителем) Титаренко Ж.С. задолженности по кредитному договору NКИП 2876/16 от 17.03.2016:в размере 68 570,36 руб. со счета Титаренко Ж.С. N 40817810801000000384;
применении последствий недействительности сделки:
восстановлении задолженности ИП Титаренко Л.М. перед Банк "Таатта" АО по кредитному договору N КИП2876/16 от 17.03.2016 г. в размере 9 063 443,64 рублей;
восстановлении остатка по расчетному счету ИП Титаренко Л.М. N 40802810601000000065 в Банк "Таатта" АО в размере 242 206,26 рублей;
восстановлении остатка по расчетному счету ИП Ивановой В.И. N 40802810901000000121 в Банк "Таатта" АО в размере 1 839 600 рублей;
восстановлении остатка по расчетному счету Титаренко Ж.С. N 40817810801000000384 в Банк "Таатта" АО в размере 68 570,36 рублей;
восстановлении права (требование) ИП Титаренко Л.М. к Банк "Таатта" АО возврата денежных средств в размере 1 895 000 рублей;
восстановлении права (требование) ИП Титаренко Л.М. к Банк "Таатта" АО возврата денежных средств в размере 900 000 рублей;
восстановлении права залогодержателя Банк "Таатта" АО по договору об ипотеке N 1И2876/16 от 17.03.2016, заключенному с Титаренко Жанной Станиславовной.
Определением суда от 24 сентября 2019 года в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, судом принято уточнение требований о признании недействительными сделками следующие банковские операции:
1.1. банковская операция, совершенная 02.07.2018 по погашению заемщиком задолженности по Кредитному договору в размере 242 206,26 руб. заемщиком с расчетного счета заемщика N 40802810601000000065;
1.2. банковская операция, совершенная 02.07.2018 по погашению индивидуальным предпринимателем Ивановой В.И. задолженности по Кредитному договору в размере 533 823,38 руб. с расчетного счета ИП Ивановой В.И. N 40802810901000000121;
1.3. банковская операция, совершенная 02.07.2018 по погашению индивидуальным предпринимателем Ивановой В.И. задолженности по Кредитному договору в размере 1 839 600 руб. с расчетного счета ИП Ивановой В.И. N 40802810901000000121;
1.4. банковская операция, совершенная 04.07.2018 по погашению Титаренко Ж.С. задолженности по Кредитному договору в размере 3 652 814 руб. со счета Титаренко Ж.С. N 40817810801000000384.
2. Применить последствия недействительности сделки:
2.1. Восстановить задолженность ИП Титаренко Л.М. перед Банком "Таатта" АО по Кредитному договору N КИП2876/16 от 17.03.2016 г. в размере 6 268 443,64 рублей;
2.2. Восстановить остаток по расчетному счету ИП Титаренко Л.М. N 40802810601000000065 в Банк "Таатта" АО в размере 242 206,26 рублей;
2.3. Восстановить остаток по расчетному счету ИП Ивановой В.И. N 40802810901000000121 в Банк "Таатта" АО в размере 2 373 423,38 рублей;
2.4. Восстановить остаток по расчетному счету Титаренко Ж.С. N 40817810801000000384 в Банк "Таатта" АО в размере 3 652 814 рублей;
2.5. Восстановить права залогодержателя Банк "Таатта" АО по Договору об ипотеке N 1И2876/16 от 17.03.2016, заключенному с Титаренко Жанной Станиславовной;
2.6. Восстановить права и обязанности сторон, вытекающие из Договора поручительства N 1П2876/16 от 17.03.2016, заключенного между Банком "Таатта" АО и Титаренко Жанной Станиславовной;
2.7. Восстановить права и обязанности сторон, вытекающие из Договора поручительства N 2П2876/16 от 17.03.2016, заключенного между Банком "Таатта" АО и Машуковым Анатолием Владимировичем;
3. Взыскать с ИП Титаренко Л.М. расходы по оплате государственной пошлины в размере 3 000 рублей.
Определением арбитражного суда от 24.09.2019 к участию в обособленном споре в качестве заинтересованного лица (ответчика) привлечена индивидуальный предприниматель Иванова В.И.(далее - ИП Иванова В.И.).
Определением арбитражного суда от 29.11.2019 признаны недействительными сделками банковские операции, применены последствия недействительности сделки.
Ответчики - индивидуальный предприниматель Титаренко Любовь Михайловна, Машуков Анатолий Владимирович, Титаренко Жанна Станиславовна, индивидуальный предприниматель Иванова Вера Ивановна, не согласившись с определением суда первой инстанции, обратились в Четвертый арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, определением суда от 25.12.2019 к производству принята апелляционная жалоба.
Определением от 04.03.2020 Четвертый арбитражный апелляционный суд перешел к рассмотрению обособленного спора по делу N А58-6327/2018 по правилам, установленным Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации для суда первой инстанции.
Определением заместителя председателя Четвертого арбитражного апелляционного суда от 06 июля 2020 года произведена замена судьи Мациборы А.Е. на судью Даровских К.Н.
Определением от 28.04.2020 Четвертым арбитражным апелляционным судом приняты обеспечительные меры.
Иные лица, участвующие в деле, не явились, о месте и времени судебного заседания извещены надлежащим образом в порядке, предусмотренном главой 12 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации. Информация о времени и месте судебного заседания размещена на официальном сайте арбитражных судов Российской Федерации по адресу: http://arbitr.ru в сети Интернет.
От представителя Титаренко Ж.С., Машукова И.Ю., Титаренко Л.М., Ивановой В.И. - Тимакова И.Ю. поступили дополнительные пояснения с копиями документов, поименованные в приложении и ходатайство; от конкурсного управляющего Банка "Таатта" АО Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" поступил отзыв на апелляционную жалобу; от представителя Титаренко Ж.С., Машукова И.Ю., Титаренко Л.М., Ивановой В.И. поступила телеграмма об отложении судебного разбирательства; ходатайство от 08.05.2020 о привлечении к участию в деле в качестве третьего лица - АО "Россельхозбанк" в лице Красноярского регионального филиала.
Представитель конкурсного управляющего Банка "Таатта" АО Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" дал пояснения в том числе на вопросы суда.
В силу части 1 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно доказать обстоятельства, на которые оно ссылается в обоснование своих требований и возражений.
На основании части 3 статьи 65 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации каждое лицо, участвующее в деле, должно раскрыть доказательства, на которые оно ссылается как на основание своих требований и возражений, перед другими лицами, участвующими в деле, до начала судебного заседания или в пределах срока, установленного судом, если иное не установлено настоящим Кодексом.
В силу части 2 статьи 66 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации арбитражный суд вправе предложить лицам, участвующим в деле, представить дополнительные доказательства, необходимые для выяснения обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения дела и принятия законного и обоснованного судебного акта до начала судебного заседания или в пределах срока, установленного судом.
В соответствии с частью 5 статьи 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации суд откладывает судебное разбирательство, если признает, что оно не может быть рассмотрено в данном судебном заседании.
Суд апелляционной инстанции в соответствии с требованиями статьи 158 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, в целях полного и всестороннего рассмотрения дела считает необходимым судебное разбирательство отложить, в предмет исследования включить следующие вопросы:
- наличие относимых и допустимых доказательств того, что картотека неисполненных поручений сформировалась в головном офисе банка или в отдельных его филиалах;
- давали ли согласие поручители на погашение долга перед банком за их счет, были ли предъявлены в установленном порядке к ним требования о погашении кредитных обязательств за должника;
- каким образом осуществлялось перечисление спорных денежных средств: по распоряжению клиента или банком в безакцептном порядке, в том числе самим заемщиком и поручителями.
Суд предлагает лицам, участвующим в деле, с учетом вопросов, включенных в предмет исследования, представить пояснения с документальным обоснованием.
Суд предлагает конкурсному управляющему Банка "Таатта" АО Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" представить документальное обоснование для перечисления платежей со счетов поручителей (в качестве исполнения по требованию банка или как самостоятельно произведенные оплаты).
Руководствуясь ст. ст. 65, 66, 158, 184, 185 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации,
ОПРЕДЕЛИЛ:
рассмотрение обособленного спора по заявлению конкурсного управляющего должника Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" к ИП Титаренко Любови Михайловне, Машукову Анатолию Владимировичу, Титаренко Жанне Станиславовне о признании недействительными сделками банковских операций, совершенных 02.07.2018 и 04.07.2018 по погашению кредитных обязательств индивидуального предпринимателя Титаренко Л.М. и применении последствий недействительности сделки, заинтересованное лицо индивидуальный предприниматель Иванова В.И. в деле N А58-6327/2018 отложить на 17 часов 00 минут 29 июля 2020 года в помещении Четвертого арбитражного апелляционного суда по адресу: 672000, г. Чита, ул. Ленина, 100, зал N 12.
Лицам, участвующим в деле, исполнить указанное в определении в срок до 22.07.2020.
Все документы, направляемые в апелляционный суд, стороны обязаны направить заблаговременно, а также всем участвующим в деле лицам с представлением суду доказательств такого направления.
При направлении документов в суд следует ссылаться на номер дела N 58-6327/2018 04АП-1007/2019(56). Информацию о рассматриваемом деле можно получить по телефону: 8 (3022) 35-73-13 (помощник судьи); 8 (3022) 35-71-28 (канцелярия).
Председательствующий судья Н.А. Корзова
Судьи К.Н. Даровских
Е.Н. Скажутина
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка