Определение Второго арбитражного апелляционного суда от 23 января 2020 года №02АП-11118/2019, А31-13748/2018

ВТОРОЙ АРБИТРАЖНЫЙ АПЕЛЛЯЦИОННЫЙ СУД

ОПРЕДЕЛЕНИЕ

от 23 января 2020 года Дело N А31-13748/2018
Второй арбитражный апелляционный суд в составе:
председательствующего Щелокаевой Т.А.,
судей Дьяконовой Т.М., Кормщиковой Н.А.,
при ведении протокола секретарем судебного заседания Клименко Ю.И.,
при участии в судебном заседании:
представителя Озерова А.А. - Суныгина К.С., действующего на основании доверенности от 12.11.2019,
представителя конкурсного управляющего ООО КБ "Аксонбанк" в лице Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" - Булаевой Р.Е., действующей на основании доверенности от 15.08.2019,
представителя ООО "НФК" - Дмитриева А.В., действующего на основании доверенности от 01.02.2018,
рассмотрев в судебном заседании апелляционную жалобу Озерова Андрея Александровича
на определение Арбитражного суда Костромской области от 08.11.2019 по делу N А31-13748/2018
по заявлению общества с ограниченной ответственностью коммерческий банк "Аксонбанк" в лице конкурсного управляющего - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов"
к обществу с ограниченной ответственностью "НФК" (ИНН 4401155626, ОГРН 1144401009103) и Озерову Андрею Александровичу
с участием в деле третьих лиц: публичное акционерное общество "Банк ВТБ" в лице филиала N 3652 (ИНН 7702070139, ОГРН 1027739609391), общество с ограниченной ответственностью "ТАКОС" (ИНН 4401016220, ОГРН 1024400515545), общество с ограниченной ответственностью "РУССКИЙ БАТИК" (ИНН 5029008844, ОГРН 1025003525590), общество с ограниченной ответственностью "ТехноПарк" (ИНН 4428002909, ОГРН 1044425960600), общество с ограниченной ответственностью "Базис" (ИНН 4401143638, ОГРН 1134401007795), общество с ограниченной ответственностью "Ярд" (ИНН 4401167910, ОГРН 1154401009806), общество с ограниченной ответственностью "Ивком" (ИНН 4401128044, ОГРН 1114401005135), общество с ограниченной ответственностью "МИОН-К" (ИНН 4401059383, ОГРН 1054408729066), Иванова Елена Владимировна
о признании недействительной сделки - банковской операции по перечислению денежных средств с расчетного счета Озерова Андрея Александровича (N 42301810800009125248) на расчетный счет Озерова Андрея Александровича (N 40817810025514004383) в филиал N 3652 Банка ВТБ (публичное акционерное общество) в сумме 11 000 000 руб.
в рамках дела о признании несостоятельным (банкротом) общества с ограниченной ответственностью коммерческий банк "Аксонбанк" (ИНН 4401008879, ОГРН 1024400002978),
установил:
в рамках дела о несостоятельности (банкротстве) общества с ограниченной ответственностью коммерческий банк "Аксонбанк" (далее - должник, ООО КБ "Аксонбанк") конкурсный управляющий должника Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" (далее - конкурсный управляющий, заявитель) обратился в Арбитражный суд Костромской области к Озерову Андрею Александровичу (далее - ответчик, заявитель жалобы) с заявлением, уточнённым в порядке статьи 49 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации:
1) о признании недействительными сделок - банковских операций:
- по перечислению денежных средств в сумме 11 000 000 руб. с расчетного счета ООО "НФК" (40702810000000002088) по платежному поручению N 89 от 29.08.2018 назначение платежа: возврат денежных средств по договору сотрудничества б/н от 27.05.2009 на расчетный счет Озерова Андрея Александровича (N 42301810800009125248);
- по перечислению денежных средств с расчетного счета Озерова Андрея Александровича (N 42301810800009125248) на расчетный счет Озерова Андрея Александровича в Филиале N 3652 Банка ВТБ (ПАО) (N 40817810025514004383) в сумме 11 000 000 руб.;
2) о применении последствий недействительности:
- взыскать с Озерова Андрея Александровича в пользу ООО КБ "Аксонбанк" денежные средства в размере 11 000 000 руб.;
- взыскать с Озерова Андрея Александровича в пользу ООО КБ "Аксонбанк" проценты за пользование чужими денежными средствами в сумме 648 924,66 руб.;
- взыскать с Озерова Андрея Александровича в пользу ООО КБ "Аксонбанк" проценты за пользование чужими денежными средствами, подлежащие начислению по ключевой ставке Банка России, действовавшей в соответствующие периоды, за период с 07.06.2019 до момента фактического исполнения;
- восстановить задолженность ООО КБ "Аксонбанк" перед ООО "НФК" по расчетному счету (N 40702810000000002088) в размере 11 000 000 рублей;
- взыскать солидарно с Озерова Андрея Александровича и ООО "НФК" в пользу ООО КБ "Аксонбанк" государственную пошлину в размере 3 000 руб.
Предъявленные требования основаны на положениях статей 167, 395, 1107 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ), статей 61.3, 61.4, 61.6, 61.8, 189.40 (подпункт 2 пункта 5), 189.78, 189.90, 189.92 Федерального закона от 26.10.2002 N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (далее - Закон о банкротстве) и мотивированы тем, что оспариваемые банковские операции совершены в пределах месячного срока до даты назначения Банком России временной администрации по управлению кредитной организацией, то есть в течение периода подозрительности, установленного пунктом 2 статьи 61.3 Закона о банкротстве, при их совершении оказано предпочтение Озерову А.А., которому на момент совершения операций было или должно было быть известно о признаке неплатежеспособности или недостаточности имущества должника ввиду аффилированности указанного лица; в результате совершения оспариваемых операций кредиторские требования Озерову А.А. погашены в преимущественном порядке перед иными кредиторами Банка.
Определениями суда от 04.04.2019, 07.08.2019 к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельных требований относительно предмета спора, привлечены общество с ограниченной ответственностью "НФК", публичное акционерное общество "Банк ВТБ" в лице филиала N 3652, общество с ограниченной ответственностью "ТАКОС", общество с ограниченной ответственностью "РУССКИЙ БАТИК", общество с ограниченной ответственностью "ТехноПарк", общество с ограниченной ответственностью "Базис", общество с ограниченной ответственностью "Ярд", общество с ограниченной ответственностью "Ивком", общество с ограниченной ответственностью "МИОН-К", Иванова Елена Владимировна (далее - третьи лица).
Определением суда от 12.07.2019 к участию в деле в качестве соответчика привлечено ООО "НФК" (далее - соответчик).
Определением Арбитражного суда Костромской области от 08.11.2019 уточненное заявление удовлетворено:
- признаны недействительными сделками банковские операции:
1) по перечислению денежных средств в сумме 11 000 000 руб. с расчетного счета ООО "НФК" (N 40702810000000002088) по платежному поручению N 89 от 29.08.2018, назначение платежа: возврат денежных средств по договору сотрудничества б/н от 27.05.2009 на расчетный счет Озерова Андрея Александровича (N 42301810800009125248);
2) по перечислению денежных средств с расчетного счета Озерова Андрея Александровича (N 42301810800009125248) на расчетный счет Озерова Андрея Александровича в Филиал N 3652 Банка ВТБ (ПАО) (N 40817810025514004383) в сумме 11 000 000 руб.
- применены последствия недействительности сделок:
с Озерова Андрея Александровича в пользу ООО КБ "Аксонбанк" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" взысканы денежные средства в размере 11 000 000 руб., проценты за пользование чужими денежными средствами в размере 648 924 руб. 66 коп., а также проценты за пользование чужими денежными средствами, подлежащие начислению по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующие периоды, с 07.06.2019 до момента фактического исполнения обязательства;
восстановлена задолженность ООО КБ "Аксонбанк" в лице конкурсного управляющего Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" перед Озеровым Андреем Александровичем в размере 11 000 000 рублей.
Не согласившись с принятым определением, ответчик обратился во Второй арбитражный апелляционный суд с апелляционной жалобой, в которой просит отменить определение суда первой инстанции и принять новый судебный акт об отказе в удовлетворении заявления.
Заявитель жалобы указывает, что на момент совершения оспоренных сделок не имелось неисполненных требований иных кредиторов Банка, в связи с чем отсутствовала предпочтительность в удовлетворении требований Озерова А.А. Отсутствие в Банке счета N 47418 "Средства, списанные со счетов клиентов, но не проведенные по корреспондентскому счету кредитной организации из-за недостаточности средств" свидетельствует о том, что на дату проведения оспариваемых операций и после этой даты кредитной организацией были исполнены все требования иных кредиторов Банка, а значит, оспариваемые сделки не повлекли оказание предпочтения одному из кредиторов перед другими кредиторами, не повлияли на исполнение должником своих обязательств перед другими кредиторами, следовательно, указанные сделки не могут быть признаны недействительными на основании статьи 61.3 Закона о банкротстве. Полагает, что оспариваемые сделки совершены в рамках обычной хозяйственной деятельности кредитной организации, при этом судом не принято во внимание, что подобные оспариваемым операции между Озеровым А.А. и ООО "НФК", а также перечисление собственных средств на счета в сторонних банках совершались многократно, на протяжении нескольких лет, на сопоставимые суммы, превышающие 1 млн руб. Кроме того, указывает, что все предписания Банка России от 03.10.2017, от 25.12.2017, от 04.04.2018 были исполнены должником, а значит, назначение в период с 22.08.2018 по 19.09.2019 плановой тематической региональной инспекционной проверки не свидетельствует о предстоящем отзыве у должника лицензии и наличии у контролирующих должника лиц разумных опасений отзыва у Банка лицензии. Оспаривает доказательственное значение материала в электронном СМИ в сети Интернет, расположенного по адресу: https://kostroma.today/andrej-ozerov-otdaet-aksonbank-biznes-stal-nevygodnvm/, так как суду не представлена переписка ООО "НФК" с Банком России, текст обращения Озерова А.А., сам материал не заверен в установленном порядке нотариусом. Кроме того, как установлено вступившим в законную силу решением Арбитражного суда Костромской области от 11.12.2018 о признании ООО КБ "Аксонбанк" несостоятельным (банкротом), стоимость имущества (активов) должника по состоянию на дату отзыва лицензии (17.09.2018) составила 2 489 992 000 руб., тем самым цена оспариваемой сделки не превысила один процент стоимости активов должника. Также указывает на отсутствие правового обоснования признания недействительной сделки - банковской операции по перечислению денежных средств в сумме 11 000 000 руб. с расчетного счета ООО "НФК" на расчетный счет Озерова А.А., а также указывает, что денежные средства поступили в день совершения оспариваемой сделки со счетов третьих лиц в иных банках, то есть движение денежных средств не являлось исключительно внутрибанковскими проводками собственных средств в целях их вывода из имущественной массы банка. В подтверждение своей правовой позиции ссылается на судебную практику.
Конкурсный управляющий должника Государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" в отзыве на апелляционную жалобу мотивированно отклоняет доводы заявителя, просит оставить определение суда без изменения, апелляционную жалобу - без удовлетворения.
Иные лица, участвующие в деле, отзывы на апелляционную жалобу не представили.
В ходе рассмотрения дела возникла необходимость отложить судебное разбирательство для представления конкурсным управляющим должника дополнительных пояснений.
В соответствии с частью 5 статьи 158 АПК РФ арбитражный суд может отложить судебное разбирательство, если признает, что оно не может быть рассмотрено в данном судебном заседании.
Руководствуясь частью 5 статьи 158, статьями 184, 185 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации, Второй арбитражный апелляционный суд
ОПРЕДЕЛИЛ:
отложить судебное разбирательство на 19 февраля 2020 года в 16 час. 00 мин. в помещении суда по адресу: 610007 г.Киров, ул.Хлыновская, д.3; каб. 301; помощник судьи Лебедева Анна Сергеевна, телефон 519-246.
Конкурсному управляющему должника - Государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" представить в суд апелляционной инстанции в срок до 12 февраля 2020 года следующие пояснения и документы:
- сведения о наличии денежных средств на расчетных счетах третьих лиц в ООО КБ "Аксонбанк" на дату совершения проводок 29.08.2018 (согласно представленной в материалы дела Схеме перевода 11 млн руб., т.2 л.д.59);
- мнение о реальности хозяйственных операций по перечислению денежных средств между третьими лицами и их финансово-хозяйственной цели;
- сведения о наличии денежных средств на корреспондентском счете ООО КБ "Аксонбанк" на дату перечисления денежных средств со счета Озерова А.А.;
- сведения о движении денежных средств по счету (счетам) Озерова А.А., открытым в ООО КБ "Аксонбанк", за период с 01.06.2018 по 01.10.2018.
Разъяснить сторонам, что дополнительную информацию можно получить на официальном сайте Второго арбитражного апелляционного суда по адресу http://2aas.arbitr.ru/
Председательствующий
Т.А. Щелокаева
Судьи
Т.М. Дьяконова
Н.А. Кормщикова
Электронный текст документа
подготовлен и сверен по:
файл-рассылка